财务函数第二部分

要访问此命令...

插入 - 函数 - 类别「财务


返回至财务函数第一部分

转至财务函数第三部分

CUMPRINC_ADD

计算一笔贷款在一段期限内的累计偿还额。

note

名称以「_ADD」或「_EXCEL2003」结尾的函数与 Microsoft Excel 2003 中不含后缀的相应函数返回相同结果。使用不带后缀的函数,得到的结果符合国际标准。


语法

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate」是指每个周期的利率。

NPer」是支付周期总数。利率和 NPER 的单位必须相同,即两者必须同是按年或按月计算。

PV」指的是当前值。

StartPeriod」是要计算的第一个支付周期。

EndPeriod」是要计算的最后一个支付周期。

Type」到期支付类型: 在一个周期的结束时 (Type = 0) 或在一个周期的开始时 (Type = 1)。

示例

一幢住房的抵押贷款如下:

rate: 每年 9。00%(9% / 12 = 0.0075),贷款年限: 30 年(还款周期= 30 * 12 = 360),NPV: 125000 个货币单位。

在抵押贷款的第二年中 (即在第 13 至 24 周期中) 要支付多少本金?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0)」返回 -934.1071

在第一个月偿付的金额为:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0)」返回 -68.27827

PPMT

在利率恒定且定期额定支付的条件下,根据规定返回投资在指定期限内的本金支付额。

语法

PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])

rate」是指各个周期的利率。

Period」分期偿付周期。P = 1 表示第一个周期,P=NPer 表示最后一个周期。

NPer」支付年金的周期总数。

PV」指的是在一系列定期支付后的目前价值。

FV」 (可选) 指的是期望值 (未来值)。

Type」 (可选) 指定到期日期。F=1 表示在周期的开始时到期,F=0 表示在周期结束时到期。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为「可选」的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为「可选」时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

如果一项贷款的现值是 5,000 个货币单位,未来值是 8,000 个货币单位,年利率为 8.75%,偿还期限为 3 年,且始终在周期的开始时支付,则定期的月支付额是多少。

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 个货币单位。

DOLLARDE

将某一用分数表示的价格转换成用小数表示。

语法

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar」一个以小数表示的数字。

Fraction」用作分数分母的整数。

示例

=DOLLARDE(1.02;16)」表示 1 又 2/16。返回 1.125。

=DOLLARDE(1.1;8)」表示 1又1/8。结果为 1.125。

DOLLARFR

将用小数表示的价格转换成用混合式分数。

语法

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar」一个十进制数字。

Fraction」用作分数分母的整数。

示例

=DOLLARFR(1.125;16)」转换成分母为 16 的分数。结果为 1.02 即 1 又 2/16。

=DOLLARFR(1.125;8)」转换成分母为 8 的分数。结果为 1.1,即 1 又 1/8。

NOMINAL_ADD

根据实际利率和年付息次数计算名义年利率。

note

名称以「_ADD」或「_EXCEL2003」结尾的函数与 Microsoft Excel 2003 中不含后缀的相应函数返回相同结果。使用不带后缀的函数,得到的结果符合国际标准。


语法

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate」实际年利率。

NPerY」指的是每年支付利息的次数。

示例

实际利率为 5.3543% 且按季度支付时,名义利率是多少。

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4)」返回 0.0525 或 5.25%。

PRICE

根据目标收益率计算每股 100 货币单位的定额利息有价证券的市值,预测该有价证券的收益率。

语法

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Rate」指年名义利率 (息票利率)

Yield」有价证券的年收益率。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency」指每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券在 1999 年 2 月 15 日买入;2007 年 11 月 15 日到期。名义利率为 5.75%。收益率为 6.5%。偿还价为 100 货币单位。利息每半年支付一次 (年付息次数为 2)。以 basis 0 计算,价值如下:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

NOMINAL

给定每年的实际利率和复利周期后,计算年名义利率。

语法

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate」有效利率

NPerY」每年支付利息的周期数。

示例

假设实际利率为13.5%,且每年支付利息的次数为12次。要计算的是年名义利率。

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%。即年名义利率为 12.73%。

MIRR

计算一系列投资的修正内部收益率。

语法

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values」对应于内容符合支付金额的单元格的数组或单元格引用。

Investment」投资的利率 (数组的负值)

ReinvestRate」: 再投资的利率 (数组的正值)

示例

假设单元格内容为 A1 = -5、A2 = 10、A3 = 15 和 A4 = 8,投资值为 0.5,再投资值为 0.1,则计算的结果为 94.16%。

YIELDMAT

计算到期付息有价证券的年收益率。

语法

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Issue」有价证券的发行日期。

Rate」有价证券在发行日的利率。

Price」是面额为 100 货币单位的有价证券买入价。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 1999 年 3 月 15 日买入。 到期日为 1999 年 11 月 3 日。发行日期为 1998 年 11 月 8 日。利率为 6.25%,实际价格为 100.0123 个货币单位。basis 为 0。收益率为多少?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.

CUMIPMT_ADD

计算周期内的累计利息。

note

名称以「_ADD」或「_EXCEL2003」结尾的函数与 Microsoft Excel 2003 中不含后缀的相应函数返回相同结果。使用不带后缀的函数,得到的结果符合国际标准。


语法

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate」是指每个周期的利率。

NPer」是支付周期总数。利率和 NPER 的单位必须相同,即两者必须同是按年或按月计算。

PV」指的是当前值。

StartPeriod」是要计算的第一个支付周期。

EndPeriod」是要计算的最后一个支付周期。

Type」到期支付类型: 在一个周期的结束时 (Type = 0) 或在一个周期的开始时 (Type = 1)。

示例

一幢住房的抵押贷款如下:

利率: 每年 9.00% (9% / 12 = 0.0075),期限: 30 年 (NPER = 30 * 12 = 360),Pv: 125000 个货币单位。

在抵押贷款的第二年中 (即在第 13 至 24 周期中) 要支付多少利息?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0)」返回 -11135.23。

第一个月应支付多少利息?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0)」返回 -937.50。

TBILLEQ

计算国库券的年化收益率。 国库券在结算日买入,在到期日以完全面值卖出,且均在同一年。贴现从购买价格中扣除。

语法

TBILLEQ(Settlement; Maturity; Discount)

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Discount」指有价证券的贴现率。

示例

成交日: 1999 年 3 月 31 日,到期日期: 1999 年 6 月 1 日,贴现率: 9.14%。

该短期国库券对应的对应于有价证券的收益计算如下:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

MDURATION

计算数年内某一固定利率有价证券的 Macauley 修正期限。

语法

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Coupon」年名义利率 (息票利率)。

Yield」有价证券的年收益率。

Frequency」指每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 2001 年 1 月 1 日买入;有效期截止到 2006 年 1 月 1 日。年息票利率为 8%。年收益率为 9.0%。利息每半年支付一次 (年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,修正后周期为多长?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

YIELD

计算有价证券的收益率。

语法

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Rate」是年息利率。

Price」是面额为 100 货币单位的有价证券买入价。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency」指每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 1999 年 2 月 15 日买入。到期日为 2007 年 11 月 15 日。利率为 5.75%。实际价格为每 100 个货币单位,面额为 95.04287 货币单位,偿还价格为 100 个货币单位。利息每半年支付一次 (利息支付次数 = 2),basis 为 0。收益率为多少?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.

YIELDDISC

计算某一无息有价证券的年收益率。

语法

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Price」是面额为 100 货币单位的有价证券买入价。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

贴现有价证券于 1999 年 2 月 15 日买入。到期日为 1999 年 3 月 1 日。实际价格为每 100 个货币单位面额 99.795 个货币单位,偿还价格为 100 个货币单位。basis 为 2。收益率为多少?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.

TBILLPRICE

计算每 100 个货币单位的短期国库券的价格。

语法

TBILLPRICE(Settlement; Maturity; Discount)

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Discount」购买有价证券的贴现率百分比。

示例

成交日: 1999年3月31日,到期日期: 1999年6月1日,贴现率: 9%。

国库券价格结果如下:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.

TBILLYIELD

计算短期国库券的收益率。

语法

TBILLYIELD(Settlement; Maturity; Price)

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Price」面额为 100 个货币单位的国库券价格 (购买价格)。

示例

成交日: 1999 年 3 月 31 日,计息日期: 1999 年 6 月 1 日,价格: 98.45 货币单位。

国库券收益率结果如下:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

CUMIPMT

计算累积的利息款项,即一项基于恒定利率的投资的利息总额。

语法

CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

rate」是指各个周期的利率。

NPer」是支付周期总数。NPER 可以不是整数值。

PV」指的是在一系列定期支付后的当前价值。

S」是第一个周期。

E」最后一个周期。

Type」指定分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期终止时到期。

示例

如果一项贷款的当前现金值是 5,000 货币单位,年利率为 5.5%,偿还期限为 2 年,按月支付,每期在周期开始时支付,则第 4 至 6 周期内的利息总额是多少。

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 个货币单位。第 4 至第 6 个周期内的利息总额是 57.54 个货币单位。

PDURATION

计算获得所需投资回报的周期数。

语法

PDURATION(Rate; PV; FV)

Rate」一个常数,指的是整个周期内的利率。各个周期的利率等于利率除以要计算的周期数。内部年利率为 Rate/12。

PV」指的是目前 (当前) 价值。现金值是现金存款或某种类型折让的当前现金值;存款值必须大于 0,即不可以为 0 或小于 0。

FV」期待值。未来值确定一项投资的期待 (未来) 值。

示例

一项投资的现金价值是 25000 个货币单位,利率是 4.75%,要升值为 1000000 个货币单位的未来值就需要 79.49 个支付周期。各个周期的分期支付额等于期待的投资未来值/整个时间期限,即: 1000000/79.49 = 12850.20。

PRICEDISC

计算面额为 100 货币单位且不付息的有价证券的价格。

语法

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Discount」有价证券的贴现率百分比。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 1999 年 2 月 15 日买入;有效期截止到 1999 年 3 月 1 日。贴现率百分比为 5.25%。偿还价值为 100。以 basis 2 计算价格贴现率如下:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

PRICEMAT

计算面额为 100 货币单位且在到期日期支付利息的有价证券的价格。

语法

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Issue」有价证券的发行日期。

Rate」有价证券在发行日的利率。

Yield」有价证券的年收益率。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

成交日: 1999年2月7日,到期日期: 1999年4月13日,发行日期: 1998年11月11日。利率: 6.1%,收益率: 6.1%,基数: 30/360 = 0。

价格计算如下:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

SLN

返回一个周期内资产的直线折旧额。整个折旧期间内的折旧总额是恒定的。

语法

SLN(Cost; Salvage; Life)

Cost」是资产的购入价。

Salvage」是资产在折旧期限终止时的剩余价值。

Life」折旧期限确定资产折旧的周期数。

示例

一套初始成本为 50000 货币单位的办公设备的折旧期限为 7 年。7 年后此套办公设备的价值预计为 3500 货币单位。

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 个货币单位。该办公设备的每月折旧额为 553.57 个货币单位。

PMT

返回利率固定情况下年金的定期支付金额。

语法

PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])

rate」是指各个周期的利率。

NPer」支付年金的周期数。

PV」指的是一项投资在一系列定期支付后的目前价值 (现金值)。

FV」 (可选) 指的是期望值 (未来值),即完成最后一次支付后达到的金额。

Type」 (可选) 分期支付的到期日期。Type=1 表示在周期开始时支付,Type=0 表示在周期结束时支付。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为「可选」的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为「可选」时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

如果一项贷款的现金值是 25,000 货币单位,年利率是 1.99%,偿还期限为 3 年,则周期支付额是多少?总共 36 个月,即 36 个支付周期,支付周期的利率为 1.99%/12。

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 个货币单位。因此,月定期支付额为 715.96 个货币单位。

CUMPRINC

返回固定利率下投资期限内应偿还的累计利息。

语法

CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

rate」是指各个周期的利率。

NPer」是支付周期总数。NPER 可以不是整数值。

PV」指的是在一系列定期支付后的当前价值。

S」是第一个周期。

E」最后一个周期。

Type」指定分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期终止时到期。

示例

假设一项贷款的年利率为 5.5% 且必须在 36 个月内完成偿付,那么分期偿还额是多少呢?现金值是 15,000 货币单位。要计算的是在第 10 至第 18 个周期内应支付的分期偿还额。到期日期是周期的结束日期。

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 个货币单位。第 10 至第 18 个周期内应支付的分期偿还额为 3669.74 个货币单位。

NPV

返回基于一系列定期现金流和贴现率的投资现值。要获得净现值,请从返回值中减去项目成本 (时间为零时的初始现金流)。

如果付款定期进行,请使用 XNPV 函数。

语法

NPV(Rate; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])

Rate」各个周期的贴现率。

Number 1, Number 2, … , Number 254 are numbers, references to cells or to cell ranges of numbers.

示例

在贴现率为 8.75% 且定期支付额为 10、20 和 30 个货币单位的情况下,此项投资的净现值是多少?时间为零时所支付的成本为 -40 个货币单位。

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 个货币单位。净现值等于返回值减去 40 个货币单位的初始成本,因此为 9.43 个货币单位。

返回至财务函数第一部分

转至财务函数第三部分

函数清单 (根据类别)

请支持我们!