金融函数第三部分

COUPDAYBS

返回某一有价证券从首期付息日期起到结算日期的天数。

语法

COUPDAYBS(Settlement; Maturity; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Frequency」指每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 2001 年 1 月 25 日买入;有效期截止到 2001 年 11 月 15 日。利息为每半年支付一次 (年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,共有多少天?

=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 返回 71。

COUPDAYS

计算当前计息期间 (结算日期所在期间) 的天数。

语法

COUPDAYS(Settlement; Maturity; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 2001 年 1 月 25 日买入;有效期到 2001 年 11 月 15 日截止。利息为每半年支付一次 (年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,则在计息期间 (结算日期所在期间) 共有多少天?

=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 返回 181。

COUPDAYSNC

返回从结算日期起到下一个付息日期为止的天数。

语法

COUPDAYSNC(Settlement; Maturity; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 2001 年 1 月 25 日购买;有效期到 2001 年 11 月 25 日截止。利息为每半年支付一次 (年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,则到下次付息为止共有多少天?

=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 返回 110。

COUPNCD

返回结算日期之后的第一个付息日期。结果采用日期格式。

语法

COUPNCD(Settlement; Maturity; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一价证券于 2001 年 1 月 25 日买入;有效期截止到 2001 年 11 月 15 日。利息为每半年支付一次 (年付息的次数为2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,下一个付息日是什么时候?

=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 返回 2001-05-15。

COUPNUM

返回从结算日期起至到期日期的付息 (利息支付) 次数。

语法

COUPNUM(Settlement; Maturity; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Frequency」指每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 2001 年 1 月 25 日买入;有效期截止到 2001 年 11 月 15 日。利息为每半年支付一次 (年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,共有多少个付息日?

=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 返回 2。

COUPPCD

返回结算日期之前的上一个付息日期。结果格式为日期。

语法

COUPPCD(Settlement; Maturity; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Frequency」指每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一有价证券于 2001 年 1 月 25 日购买;有效期到 2001 年 11 月 15 日截止。利息为每半年支付一次 (年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息 (基数为 3) 计算,购买日的前一个付息日是什么时候?

=COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 返回 2000-15-11。

FV

在定期额定支付和利率恒定的情况下,返回一项投资的未来值 (Future Value)。

语法

FV(Rate; NPer; Pmt [ ; [ PV ] [ ; Type ] ])

rate」是指各个周期的利率。

NPer」是周期总数 (支付周期)。

Pmt」是定期支付的年金。

PV」 (可选) 指的是投资的 (目前) 现金值。

Type」 (可选) 定义了支付是在周期开始时还是周期结束时到期。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为「可选」的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为「可选」时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

一笔贷款的利率是 4%,要在两年内以 750 货币单位的分期支付额分期偿清,其未来值是多小呢?该笔贷款的现金值是 2500 货币单位。

=FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 个货币单位。该笔贷款的最终值是 4234.00 个货币单位。

FVSCHEDULE

计算一系列利率各不相同的本金的未来累计值。

语法

FVSCHEDULE(Principal; Schedule)

Principal」初期资本价值。

Schedule」一系列利率,例如,以区域 H3:H5 或以 (列表) 的形式 (见示例)。

示例

有 1000 货币单位,投资期为 3 年。年利率为 3%、4% 和 5%。3 年后价值为多少?

=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05})」返回 1124.76。

INTRATE

计算某一有价证券 (或其他项目) 以投资价买入、偿还价卖出后折算的年利率。没有支付利息。

语法

INTRATE(Settlement; Maturity; Investment; Redemption [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的卖出日。

Investment」是购买价格。

Redemption」是销售价。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

一幅画于 1990 年 1 月 15 日以 1 百万买入,并于 2002 年 5 月 5 日以 2 百万卖出。如果计算精确到日 (基数 = 3)。平均年利率为多少?

=INTRATE("1990-01-15"; "2002-05-05"; 1000000; 2000000; 3) 返回 8.12%。

IPMT

在定期支付和利率固定的情况下,计算一项投资在指定周期内的分期偿还金额。

语法

IPMT(Rate; Period; NPer; PV [; FV [; Type]])

rate」是指各个周期的利率。

Period」表示周期数,即要计算其复利的周期数。Period=NPER 表示要计算的是最后一个周期的复利。

NPer」支付年金的周期总数。

pv」指的是在一系列定期支付后的目前价值 (现金值)。

FV」 (可选) 指的是期望值 (未来值),即完成最后一次支付后达到的金额。

Type」指定到期类型,即支付是在周期开始时还是结束时到期。

示例

一笔现金值为 15000 个货币单位的贷款,固定利率是 5%,第五个还款周期(年份)应支付的利息金额是多少?分期还款的期限是七年。

=IPMT(5%;5;7;15000) = -352.97 个货币单位。在第五个周期 (年份) 中应支付的复利为 352.97 个货币单位。

NPER

在定期额定支付和利率恒定的情况下,返回一项投资的支付周期数。

语法

NPER(Rate; Pmt; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])

rate」是指各个周期的利率。

Pmt」每个周期支付的固定数量的年金。

PV」指的是一项投资在一系列定期支付后的目前价值 (现金值)。

FV」 (可选) 指的是未来值,即完成最后一次支付后达到的金额。

Type」 (可选) 指定分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期终止时到期。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为「可选」的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为「可选」时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

一笔贷款的当前现金值为 2600 货币单位,周期利率为 6%,定期支付金额为 153.75 货币单位,要用几个支付周期才能偿清。

=NPER(6%;153.75;2600) = -12,02。总支付周期数为 12.02。

ODDFPRICE

计算面值为 100 货币单位且首期付息日不固定的有价证券的实际价值。

语法

ODDFPRICE(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Issue」有价证券的发行日期。

FirstCoupon」是有价证券的起息日。

Rate」是年息利率。

Yield」有价证券的年收益率。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


ODDFYIELD

计算某一首期付息日不固定的有价证券的收益率。

语法

ODDFYIELD(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

Issue」有价证券的发行日期。

FirstCoupon」有价证券的起息日。

Rate」是年息利率。

Price」有价证券的价格。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


ODDLPRICE

计算每一面值为 100 货币单位且末期付息日不固定的有价证券的实际价值。

语法

ODDLPRICE(Settlement; Maturity; LastInterest; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

LastInterest」是有价证券末次支付利息的日期。

Rate」是年息利率。

Yield」有价证券的年收益率。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

成交日: 1999 年 2 月 7 日,计息日期: 1999 年 6 月 15 日,有价证券的结算日期: 1998 年 10 月 15 日。利率: 3.75%,有价证券的年收益率: 4.05%,偿还价格: 100 货币单位,年付息的次数: 半年一次 = 2,basis: = 0

面额为 100 货币单位且末期付息日不固定的有价证券的实际价值可以按如下方法计算:

=ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0.0375; 0.0405;100;2;0) 返回 99.87829。

ODDLYIELD

计算末期付息日不固定的有价证券的收益。

语法

ODDLYIELD(Settlement; Maturity; LastInterest; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])

Settlement」指有价证券的购买日期。

Maturity」该有价证券的到期日 (期满)。

LastInterest」是有价证券末次支付利息的日期。

Rate」是年息利率。

Price」有价证券的价格。

Redemption」是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency」是每年支付利息的次数 (1、2 或 4)。

Basis」是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准

计算

0 or missing

美国方法(NASD),12个月且每月为30天

1

一个月中的确切天数,一年中的确切天数

2

一个月中的确切天数,一年有 360 天

3

一个月中的确切天数,一年有 365 天

4

欧洲方法,12 个月且每月为 30 天


示例

成交日: 1999 年 4 月 20 日,计息日期: 1999 年 6 月 15 日,有价证券的结算日期: 1998 年 10 月 15 日。利率: 3.75%,实际价格: 99.875 货币单位,偿还价格: 100 货币单位,年付息的次数: 半年一次 = 2,基准: = 0

按如下方法计算末期付息日不固定的有价证券收益率:

=ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0.0375; 99.875; 100;2;0) 返回 0.044873 或 4.4873%。

RATE

返回年金的周期固定利率。

语法

RATE(NPer; Pmt; PV [ ; [ FV ] [ ; [ Type ] [ ; Guess ] ] ])

NPer」是支付期间的周期总数 (支付周期)。

Pmt」每个周期的固定支付额 (年金)。

PV」指的是在一系列定期支付后的现金值。

FV」 (可选) 指的是未来值,即完成最后一次支付后达到的金额。

Type」 (可选) 是指定分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期结束时到期。

Guess」 (可选) 确定应用迭代计算法时的利率估计值。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为「可选」的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为「可选」时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

如果现值为 900 个货币单位的一笔贷款要分三个还款周期还清,而每次的分期支付金额为 10 个货币单位,恒定利率应该是多少。

=RATE(3;-10;900) = -75.63% 即利率为 75.63%。

RRI

计算由投资盈利 (回报) 得出的利率。

语法

RRI(P; PV; FV)

P」是计算利率的周期数。

PV」指的是目前 (当前) 价值。现金值是现金存款或某种类型折让的当前现金值;存款值必须大于 0,即不可以为 0 或小于 0。

FV」确定一项投资期待的现金值。

示例

如果一项现金值为 7500 货币单位的投资在 4 个周期 (年) 后达到的未来值为 10000 货币单位,则要计算的是这项投资的年回报率。

=RRI(4;7500;10000) = 7.46 %

为了让一项现值为 7,500 货币单位的投资在 4 年后升值为 10,000 货币单位,年利率必须是 7.46%。

VDB

返回采用可变余额递减法计算的指定期间内资产的折旧额。

语法

VDB(Cost; Salvage; Life; S; End [; Factor [; NoSwitch]])

成本」是资产的初始价值。

Salvage」是资产在折旧期限终止时的剩余价值。

折旧期限」是资产的折旧持续期限。

起始期间」是进行折旧计算的起始期。起始期必须使用与资产折旧期限具有相同的日期单位。

结束期间」是进行折旧计算的终止期。

系数」(可选)为折旧系数。系数 = 2 表示采用双倍折旧率。

不切换」是可选参数。不切换 = 0 (默认) 表示切换为线性折旧。不切换 = 1 表示不切换。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为「可选」的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为「可选」时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

初始成本为 35,000, 残值为7,500, 折旧期限为3年。要计算双倍余额递减法下第10至20期的折旧额。

=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 . 在第10和20期的折旧额为8,603.80。

XIRR

计算某一不定期支付列表的内部收益率。该计算基于每年 365 天,忽略闰年。

如果付款间隔规律,请使用「IRR」函数。

语法

XIRR(Values; Dates [; Guess])

Values」和「Dates」是指现金流和相应的付款日期。第一对日期确定现金计划的开始日期。所有其他的日期值都必须在此之后,但不必按照先后顺序。现金流中必须至少含有一个正值和一个负值 (表示流入和流出)。

Guess」 (可选) 可以输入猜测值代替内部收益率。默认值为 10%。

示例

计算以下五个支付的内部收益率:

A

B

C

1

2001-01-01

-10000

收到

2

2001-01-02

2000

已存入

3

2001-03-15

2500

4

2001-05-12

5000

5

2001-08-10

1000


=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) 返回 0.1828。

XNPV

计算某一不定期支付列表的资金值 (净现值)。该计算基于每年 365 天,忽略闰年。

如果付款定期进行,请使用 NPV 函数。

语法

XNPV(Rate; Values; Dates)

Rate」是付款返回的内部收益率。

Values」和「Dates」是一系列支付值和一系列相关日期值。第一对日期定义支付计划的开始时间。所有其他日期值都必须在此之后,但不必按照先后次序。一系列支付值必须至少包括一个正数和一个负数 (支出和存入)

示例

计算全国内部收益率为 6% 时,上述五笔付款的净现值。

=XNPV(0.06;B1:B5;A1:A5)」返回 323.02。

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函数清单 (根据类别)

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