Ikalawang Bahagi ng Mga Pag-andar sa Pinansyal
Bumalik sa Mga Pinansyal na Pag-andar na Unang Bahagi
Ipasa sa Ikatlong Bahagi ng Mga Pinansyal na Function
CUMIPMT
Kinakalkula ang pinagsama-samang mga pagbabayad ng interes, iyon ay, ang kabuuang interes, para sa isang pamumuhunan batay sa isang palaging rate ng interes.
CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Uri)
Rate ay ang periodic interest rate.
NPer ay ang panahon ng pagbabayad na may kabuuang bilang ng mga panahon. Ang NPER ay maaari ding maging isang non-integer na halaga.
PV ay ang kasalukuyang halaga sa pagkakasunud-sunod ng mga pagbabayad.
S ay ang unang yugto.
E ay ang huling yugto.
Uri ay ang takdang petsa ng pagbabayad sa simula o katapusan ng bawat panahon.
Ano ang mga pagbabayad ng interes sa isang taunang rate ng interes na 5.5 %, isang panahon ng pagbabayad ng buwanang pagbabayad para sa 2 taon at isang kasalukuyang halaga ng cash na 5,000 mga yunit ng pera? Ang panahon ng pagsisimula ay ang ika-4 at ang panahon ng pagtatapos ay ang ika-6 na yugto. Ang pagbabayad ay dapat bayaran sa simula ng bawat panahon.
=CUMPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 na mga yunit ng pera. Ang mga pagbabayad ng interes sa pagitan ng ika-4 at ika-6 na yugto ay 57.54 na mga yunit ng pera.
CUMIPMT_ADD
Kinakalkula ang naipon na interes para sa isang panahon.
Ang mga function na ang mga pangalan ay nagtatapos sa _ADD o _EXCEL2003 ay nagbabalik ng parehong mga resulta tulad ng kaukulang Microsoft Excel 2003 function na walang suffix. Gamitin ang mga function na walang suffix upang makakuha ng mga resulta batay sa mga internasyonal na pamantayan.
CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Uri)
Rate ay ang rate ng interes para sa bawat panahon.
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon ng pagbabayad. Ang rate at NPER ay dapat sumangguni sa parehong yunit, at sa gayon ay parehong kalkulahin taun-taon o buwan-buwan.
PV ay ang kasalukuyang halaga.
StartPeriod ay ang unang panahon ng pagbabayad para sa pagkalkula.
EndPeriod ay ang huling panahon ng pagbabayad para sa pagkalkula.
Uri ay ang maturity ng isang pagbabayad sa katapusan ng bawat panahon (Uri = 0) o sa simula ng panahon (Uri = 1).
Ang sumusunod na mortgage loan ay kinuha sa isang bahay:
Rate: 9.00 percent per annum (9% / 12 = 0.0075), Tagal: 30 taon (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 currency units.
Magkano ang interes na dapat mong bayaran sa ikalawang taon ng mortgage (kaya mula sa mga yugto 13 hanggang 24)?
=CUMIMPT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) nagbabalik -11135.23.
Magkano ang interes na dapat mong bayaran sa unang buwan?
=CUMIMPT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) nagbabalik -937.50.
CUMPRINC
Ibinabalik ang pinagsama-samang interes na binayaran para sa isang panahon ng pamumuhunan na may pare-parehong rate ng interes.
CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Uri)
Rate ay ang periodic interest rate.
NPer ay ang panahon ng pagbabayad na may kabuuang bilang ng mga panahon. Ang NPER ay maaari ding maging isang non-integer na halaga.
PV ay ang kasalukuyang halaga sa pagkakasunud-sunod ng mga pagbabayad.
S ay ang unang yugto.
E ay ang huling yugto.
Uri ay ang takdang petsa ng pagbabayad sa simula o katapusan ng bawat panahon.
Ano ang mga halaga ng kabayaran kung ang taunang rate ng interes ay 5.5% fo 36 na buwan? Ang halaga ng pera ay 15,000 mga yunit ng pera. Ang halaga ng kabayaran ay kinakalkula sa pagitan ng ika-10 at ika-18 na yugto. Ang takdang petsa ay nasa katapusan ng panahon.
=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 mga yunit ng pera. Ang halaga ng kabayaran sa pagitan ng ika-10 at ika-18 na yugto ay 3669.74 na mga yunit ng pera.
CUMPRINC_ADD
Kinakalkula ang pinagsama-samang pagtubos ng isang loan sa isang panahon.
Ang mga function na ang mga pangalan ay nagtatapos sa _ADD o _EXCEL2003 ay nagbabalik ng parehong mga resulta tulad ng kaukulang Microsoft Excel 2003 function na walang suffix. Gamitin ang mga function na walang suffix upang makakuha ng mga resulta batay sa mga internasyonal na pamantayan.
CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Uri)
Rate ay ang rate ng interes para sa bawat panahon.
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon ng pagbabayad. Ang rate at NPER ay dapat sumangguni sa parehong yunit, at sa gayon ay parehong kalkulahin taun-taon o buwan-buwan.
PV ay ang kasalukuyang halaga.
StartPeriod ay ang unang panahon ng pagbabayad para sa pagkalkula.
EndPeriod ay ang huling panahon ng pagbabayad para sa pagkalkula.
Uri ay ang maturity ng isang pagbabayad sa katapusan ng bawat panahon (Uri = 0) o sa simula ng panahon (Uri = 1).
Ang sumusunod na mortgage loan ay kinuha sa isang bahay:
Rate: 9.00 porsyento kada taon (9% / 12 = 0.0075), Tagal: 30 taon (mga panahon ng pagbabayad = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 na unit ng pera.
Magkano ang babayaran mo sa ikalawang taon ng mortgage (kaya mula sa mga panahon 13 hanggang 24)?
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) nagbabalik -934.1071
Sa unang buwan, babayaran mo ang sumusunod na halaga:
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) nagbabalik -68.27827
DOLLARDE
Kino-convert ang isang quotation na ibinigay bilang isang decimal fraction sa isang decimal na numero.
DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)
FractionalDollar ay isang numero na ibinigay bilang isang decimal fraction.
Fraction ay isang buong numero na ginagamit bilang denominator ng decimal fraction.
=DOLLARDE(1.02;16) ay kumakatawan sa 1 at 2/16. Nagbabalik ito ng 1.125.
=DOLLARDE(1.1;8) ay kumakatawan sa 1 at 1/8. Nagbabalik ito ng 1.125.
DOLLARFR
Kino-convert ang isang quotation na ibinigay bilang isang decimal na numero sa isang mixed decimal fraction.
DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)
DecimalDollar ay isang decimal na numero.
Fraction ay isang buong numero na ginagamit bilang denominator ng decimal fraction.
=DOLLARFR(1.125;16) nagiging ikalabing-anim. Ang resulta ay 1.02 para sa 1 plus 2/16.
=DOLLARFR(1.125;8) nagko-convert sa ikawalo. Ang resulta ay 1.1 para sa 1 plus 1/8.
MAGBIGAY
Kinakalkula ang ani ng isang seguridad.
YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Presyo; Redemption; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Rate ay ang taunang rate ng interes.
Presyo ay ang presyo (presyo ng pagbili) ng seguridad sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 1999-02-15. Nag-mature ito sa 2007-11-15. Ang rate ng interes ay 5.75%. Ang presyo ay 95.04287 currency units sa bawat 100 units ng par value, ang redemption value ay 100 units. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas = 2) at ang batayan ay 0. Gaano kataas ang ani?
=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) nagbabalik ng 0.065 o 6.50 porsyento.
MDURATION
Kinakalkula ang binagong tagal ng Macauley ng isang nakapirming seguridad sa interes sa mga taon.
MDURATION(Settlement; Maturity; Kupon; Yield; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Kupon ay ang taunang nominal na rate ng interes (rate ng interes ng kupon)
Magbigay ay ang taunang ani ng seguridad.
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-01; ang petsa ng kapanahunan ay 2006-01-01. Ang nominal na rate ng interes ay 8%. Ang ani ay 9.0%. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batayan 3) gaano katagal ang binagong tagal?
=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) nagbabalik ng 4.02 taon.
MIRR
Kinakalkula ang binagong panloob na rate ng pagbabalik ng isang serye ng mga pamumuhunan.
MIRR(Mga Halaga; Pamumuhunan; ReinvestRate)
Mga halaga tumutugma sa array o sa cell reference para sa mga cell na ang nilalaman ay tumutugma sa mga pagbabayad.
Pamumuhunan ay ang rate ng interes ng mga pamumuhunan (ang mga negatibong halaga ng array)
ReinvestRate :ang rate ng interes ng muling pamumuhunan (ang mga positibong halaga ng array)
Ipagpalagay na ang nilalaman ng cell ng A1 = -5 , A2 = 10 , A3 = 15 , at A4 = 8 , at isang halaga ng pamumuhunan na 0.5 at isang halaga ng muling pamumuhunan na 0.1, ang resulta ay 94.16%.
NOMINAL
Kinakalkula ang taunang nominal na rate ng interes, na ibinigay ang epektibong rate at ang bilang ng mga panahon ng pagsasama-sama bawat taon.
NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)
EffectiveRate ay ang epektibong rate ng interes
NPerY ay ang bilang ng mga pana-panahong pagbabayad ng interes bawat taon.
Ano ang nominal na interes bawat taon para sa epektibong rate ng interes na 13.5% if labindalawang pagbabayad ang ginagawa bawat taon.
=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%. Ang nominal na rate ng interes bawat taon ay 12.73%.
NOMINAL_ADD
Kinakalkula ang taunang nominal na rate ng interes batay sa epektibong rate at ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon.
Ang mga function na ang mga pangalan ay nagtatapos sa _ADD o _EXCEL2003 ay nagbabalik ng parehong mga resulta tulad ng kaukulang Microsoft Excel 2003 function na walang suffix. Gamitin ang mga function na walang suffix upang makakuha ng mga resulta batay sa mga internasyonal na pamantayan.
NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)
EffectiveRate ay ang epektibong taunang rate ng interes.
NPerY ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon.
Ano ang nominal na rate ng interes para sa isang 5.3543% eepektibong rate ng interes at quarterly na pagbabayad.
=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) nagbabalik ng 0.0525 o 5.25%.
NPV
Ibinabalik ang kasalukuyang halaga ng isang pamumuhunan batay sa isang serye ng mga pana-panahong daloy ng pera at isang rate ng diskwento. Upang makuha ang net present value, ibawas ang halaga ng proyekto (ang paunang cash flow sa oras na zero) mula sa ibinalik na halaga.
Kung ang mga pagbabayad ay magaganap sa hindi regular na pagitan, gamitin ang XNPV function.
NPV(Rate;Bilang 1 [; Bilang 2 [; … [; Numero 254]]] )
Rate ay ang discount rate para sa isang panahon.
Binabalewala ng function na ito ang anumang text o walang laman na cell sa loob ng isang hanay ng data. Kung pinaghihinalaan mo ang mga maling resulta mula sa function na ito, maghanap ng teksto sa mga hanay ng data. Upang i-highlight ang mga nilalaman ng text sa isang hanay ng data, gamitin ang pag-highlight ng halaga tampok.
Ano ang net present value ng periodic payments ng 10, 20 at 30 currency units na may discount rate na 8.75%. Sa oras na zero ang mga gastos ay binayaran bilang -40 mga yunit ng pera.
=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 mga yunit ng pera. Ang net present value ay ang ibinalik na halaga na binawasan ang mga paunang gastos ng 40 currency units, samakatuwid ay 9.43 currency units.
PDURATION
Kinakalkula ang bilang ng mga panahon na kinakailangan ng isang pamumuhunan upang makuha ang nais na halaga.
PDURATION(Rate; PV; FV)
Rate ay isang pare-pareho. Ang rate ng interes ay kalkulahin para sa buong tagal (tagal ng panahon). Ang rate ng interes sa bawat panahon ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghahati ng rate ng interes sa kinakalkula na tagal. Ang panloob na rate para sa isang annuity ay dapat ilagay bilang Rate/12.
PV ay ang kasalukuyang (kasalukuyang) halaga. Ang halaga ng pera ay ang deposito ng cash o ang kasalukuyang halaga ng pera ng isang allowance sa uri. Bilang halaga ng deposito, dapat maglagay ng positibong halaga; ang deposito ay hindi dapat 0 o <0.
FV ay ang inaasahang halaga. Tinutukoy ng hinaharap na halaga ang nais (hinaharap) na halaga ng deposito.
Sa rate ng interes na 4.75%, isang halaga ng pera na 25,000 mga yunit ng pera at isang halaga sa hinaharap na 1,000,000 mga yunit ng pera, isang tagal ng 79.49 na panahon ng pagbabayad ay ibinalik. Ang pana-panahong pagbabayad ay ang nagreresultang quotient mula sa hinaharap na halaga at ang tagal, sa kasong ito 1,000,000/79.49=12,850.20.
PMT
Ibinabalik ang pana-panahong pagbabayad para sa isang annuity na may pare-parehong mga rate ng interes.
PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Uri ] ])
Rate ay ang periodic interest rate.
NPer ay ang bilang ng mga panahon kung saan binabayaran ang annuity.
PV ay ang kasalukuyang halaga (cash value) sa isang sequence ng mga pagbabayad.
FV (opsyonal) ay ang gustong halaga (hinaharap na halaga) na maabot sa pagtatapos ng mga pana-panahong pagbabayad.
Uri (opsyonal) ay ang takdang petsa para sa mga pana-panahong pagbabayad. Ang Type=1 ay ang pagbabayad sa simula at ang Type=0 ay ang pagbabayad sa katapusan ng bawat panahon.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Ano ang mga pana-panahong pagbabayad sa taunang rate ng interes na 1.99% if ang oras ng pagbabayad ay 3 taon at ang halaga ng pera ay 25,000 unit ng pera. Mayroong 36 na buwan bilang 36 na panahon ng pagbabayad, at ang rate ng interes sa bawat panahon ng pagbabayad ay 1.99%/12.
=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 na mga yunit ng pera. Ang pana-panahong buwanang pagbabayad ay 715.96 currency units.
PPMT
Ibinabalik para sa isang partikular na panahon ang pagbabayad sa prinsipal para sa isang pamumuhunan na nakabatay sa pana-panahon at palagiang mga pagbabayad at isang pare-parehong rate ng interes.
PPMT(Rate; Panahon; NPer; PV [ ; FV [ ; Uri ] ])
Rate ay ang periodic interest rate.
Panahon ay ang panahon ng amortizement. P = 1 para sa una at P = NPer para sa huling yugto.
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon kung saan binabayaran ang annuity.
PV ay ang kasalukuyang halaga sa pagkakasunud-sunod ng mga pagbabayad.
FV (opsyonal) ay ang nais (hinaharap) halaga.
Uri (opsyonal) ay tumutukoy sa takdang petsa. F = 1 para sa pagbabayad sa simula ng isang panahon at F = 0 para sa pagbabayad sa pagtatapos ng isang panahon.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Gaano kataas ang pana-panahong buwanang pagbabayad sa taunang rate ng interes na 8.75% osa panahon ng 3 taon? Ang halaga ng pera ay 5,000 mga yunit ng pera at palaging binabayaran sa simula ng isang panahon. Ang hinaharap na halaga ay 8,000 mga yunit ng pera.
=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 na mga yunit ng pera.
PRICE
Kinakalkula ang market value ng isang fixed interest security na may par value na 100 currency units bilang function ng forecast yield.
PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Rate ay ang taunang nominal na rate ng interes (rate ng interes ng kupon)
Magbigay ay ang taunang ani ng seguridad.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 1999-02-15; ang petsa ng maturity ay 2007-11-15. Ang nominal na rate ng interes ay 5.75%. Ang ani ay 6.5%. Ang halaga ng redemption ay 100 unit ng currency. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Sa pagkalkula batay sa 0, ang presyo ay ang mga sumusunod:
=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) nagbabalik ng 95.04287.
PRICEDISC
Kinakalkula ang presyo sa bawat 100 currency unit ng par value ng isang seguridad na walang interes.
PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
diskwento ay ang diskwento ng isang seguridad bilang isang porsyento.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Ang isang seguridad ay binili noong 1999-02-15; ang petsa ng kapanahunan ay 1999-03-01. Ang diskwento sa porsyento ay 5.25%. Ang halaga ng redemption ay 100. Kapag kinakalkula batay sa 2 ang diskwento sa presyo ay ang mga sumusunod:
=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) nagbabalik ng 99.79583.
PRICEMAT
Kinakalkula ang presyo sa bawat 100 currency unit ng par value ng isang security, na nagbabayad ng interes sa petsa ng maturity.
PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Isyu ay ang petsa ng isyu ng seguridad.
Rate ay ang rate ng interes ng seguridad sa petsa ng isyu.
Magbigay ay ang taunang ani ng seguridad.
Petsa ng settlement: Pebrero 15 1999, petsa ng maturity: Abril 13 1999, petsa ng pag-isyu: Nobyembre 11 1998. Rate ng interes: 6.1 porsyento, ani: 6.1 porsyento, batayan: 30/360 = 0.
Ang presyo ay kinakalkula tulad ng sumusunod:
=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) nagbabalik ng 99.98449888.
SLN
Ibinabalik ang straight-line depreciation ng isang asset para sa isang panahon. Ang halaga ng pamumura ay pare-pareho sa panahon ng depreciation.
SLN(Gastos; Salvage; Buhay)
Gastos ay ang paunang halaga ng isang asset.
Pagsalba ay ang halaga ng isang asset sa pagtatapos ng depreciation.
Buhay ay ang panahon ng depreciation na tumutukoy sa bilang ng mga panahon sa depreciation ng asset.
Ang mga kagamitang pang-opisina na may paunang halaga na 50,000 mga yunit ng pera ay dapat ibabawas sa halaga sa loob ng 7 taon. Ang halaga sa dulo ng depreciation ay 3,500 currency units.
=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 mga yunit ng pera. Ang pana-panahong buwanang pagbaba ng halaga ng kagamitan sa opisina ay 553.57 currency units.
TBILLEQ
Kinakalkula ang taunang pagbabalik sa isang treasury bill. Ang isang treasury bill ay binili sa petsa ng settlement at ibinebenta sa buong halaga ng par sa petsa ng maturity, na dapat mahulog sa loob ng parehong taon. Ang isang diskwento ay ibabawas mula sa presyo ng pagbili.
TBILLEQ(Settlement; Maturity; Discount)
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
diskwento ay ang porsyentong diskwento sa pagkuha ng seguridad.
Petsa ng kasunduan: Marso 31, 1999, petsa ng kapanahunan: Hunyo 1, 1999, diskwento: 9.14 porsyento.
Ang pagbabalik sa treasury bill na naaayon sa isang seguridad ay ginawa tulad ng sumusunod:
=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) nagbabalik ng 0.094151 o 9.4151 na porsyento.
TBILLPRICE
Kinakalkula ang presyo ng isang treasury bill sa bawat 100 unit ng currency.
TBILLPRICE(Settlement; Maturity; Discount)
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
diskwento ay ang porsyentong diskwento sa pagkuha ng seguridad.
Petsa ng kasunduan: Marso 31, 1999, petsa ng kapanahunan: Hunyo 1, 1999, diskwento: 9 porsyento.
Ang presyo ng treasury bill ay ginawa tulad ng sumusunod:
=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) nagbabalik ng 98.45.
TBILLYIELD
Kinakalkula ang yield ng isang treasury bill.
TBILLYIELD(Settlement; Maturity; Presyo)
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Presyo ay ang presyo (presyo ng pagbili) ng treasury bill sa bawat 100 currency units ng par value.
Petsa ng pag-aayos: Marso 31, 1999, petsa ng kapanahunan: Hunyo 1, 1999, presyo: 98.45 na mga yunit ng pera.
Ang yield ng treasury bill ay ginawa tulad ng sumusunod:
=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) nagbabalik ng 0.091417 o 9.1417 porsyento.
YIELDDISC
Kinakalkula ang taunang ani ng isang seguridad na walang interes.
YIELDDISC(Settlement; Maturity; Presyo; Redemption [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Presyo ay ang presyo (presyo ng pagbili) ng seguridad sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Ang isang seguridad na walang interes ay binili noong 1999-02-15. Nag-mature ito noong 1999-03-01. Ang presyo ay 99.795 currency units sa bawat 100 units ng par value, ang redemption value ay 100 units. Ang batayan ay 2. Gaano kataas ang ani?
=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) nagbabalik ng 0.052823 o 5.2823 porsyento.
YIELDMAT
Kinakalkula ang taunang ani ng isang seguridad, na ang interes ay binabayaran sa petsa ng kapanahunan.
YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Presyo [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Isyu ay ang petsa ng isyu ng seguridad.
Rate ay ang rate ng interes ng seguridad sa petsa ng isyu.
Presyo ay ang presyo (presyo ng pagbili) ng seguridad sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Ang isang seguridad ay binili noong 1999-03-15. Nag-mature ito noong 1999-11-03. Ang petsa ng isyu ay 1998-11-08. Ang rate ng interes ay 6.25%, ang presyo ay 100.0123 na mga yunit. Ang batayan ay 0. Gaano kataas ang ani?
=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) nagbabalik ng 0.060954 o 6.0954 na porsyento.