Ikatlong Bahagi ng Mga Pag-andar na Pananalapi
COUPCD
Ibinabalik ang petsa ng petsa ng interes bago ang petsa ng settlement. I-format ang resulta bilang petsa.
COUPPCD(Settlement; Maturity; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng maturity ay 2001-11-15. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batayan 3) ano ang petsa ng interes bago ang pagbili?
=COUPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) nagbabalik 2000-15-11.
COUPDAYBS
Ibinabalik ang bilang ng mga araw mula sa unang araw ng pagbabayad ng interes sa isang seguridad hanggang sa petsa ng pag-aayos.
COUPDAYBS(Settlement; Maturity; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng maturity ay 2001-11-15. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batayan 3) ilang araw ito?
=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) nagbabalik 71.
COUPDAYS
Ibinabalik ang bilang ng mga araw sa kasalukuyang panahon ng interes kung saan bumagsak ang petsa ng pag-aayos.
COUPDAYS(Settlement; Maturity; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng maturity ay 2001-11-15. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batay 3) ilang araw ang mayroon sa panahon ng interes kung saan bumagsak ang petsa ng pag-aayos?
=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) nagbabalik 181.
COUPDAYSNC
Ibinabalik ang bilang ng mga araw mula sa petsa ng settlement hanggang sa susunod na petsa ng interes.
COUPDAYSNC(Settlement; Maturity; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng maturity ay 2001-11-15. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batay 3) ilang araw pa bago ang susunod na pagbabayad ng interes?
=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) nagbabalik 110.
COUPNCD
Ibinabalik ang petsa ng unang petsa ng interes pagkatapos ng petsa ng settlement. I-format ang resulta bilang petsa.
COUPNCD(Settlement; Maturity; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng maturity ay 2001-11-15. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batayan 3) kailan ang susunod na petsa ng interes?
=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) nagbabalik noong 2001-05-15.
COUPNUM
Ibinabalik ang bilang ng mga kupon (mga pagbabayad ng interes) sa pagitan ng petsa ng pag-aayos at petsa ng maturity.
COUPNUM(Settlement; Maturity; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng maturity ay 2001-11-15. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batay 3) ilang petsa ng interes ang mayroon?
=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) nagbabalik 2.
FV
Ibinabalik ang hinaharap na halaga ng isang pamumuhunan batay sa pana-panahon, palagiang mga pagbabayad at isang pare-parehong rate ng interes (Halaga sa Hinaharap).
FV(Rate; NPer; Pmt [ ; [ PV ] [ ; Uri ] ])
Rate ay ang periodic interest rate.
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon (panahon ng pagbabayad).
Pmt ay ang annuity na regular na binabayaran bawat panahon.
PV (opsyonal) ay ang (kasalukuyang) cash value ng isang investment.
Uri (opsyonal) ay tumutukoy kung ang pagbabayad ay dapat bayaran sa simula o sa katapusan ng isang panahon.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Ano ang halaga sa dulo ng isang pamumuhunan kung ang rate ng interes ay ika-4% and ang panahon ng pagbabayad ay dalawang taon, na may pana-panahong pagbabayad na 750 mga yunit ng pera. Ang pamumuhunan ay may kasalukuyang halaga ng 2,500 mga yunit ng pera.
=FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 mga yunit ng pera. Ang halaga sa dulo ng investment ay 4234.00 currency units.
FVSCHEDULE
Kinakalkula ang naipon na halaga ng panimulang kapital para sa isang serye ng pana-panahong nag-iiba-ibang mga rate ng interes.
FVSCHEDULE(Principal; Iskedyul)
Principal ay ang panimulang kapital.
Iskedyul ay isang serye ng mga rate ng interes, halimbawa, bilang isang hanay na H3:H5 o bilang isang (Listahan) (tingnan ang halimbawa).
Binabalewala ng function na ito ang anumang text o walang laman na cell sa loob ng isang hanay ng data. Kung pinaghihinalaan mo ang mga maling resulta mula sa function na ito, maghanap ng teksto sa mga hanay ng data. Upang i-highlight ang mga nilalaman ng text sa isang hanay ng data, gamitin ang pag-highlight ng halaga tampok.
1000 currency units ang namuhunan sa loob ng tatlong taon. Ang mga rate ng interes ay 3%, 4% and 5% per annum. Ano ang halaga pagkatapos ng tatlong taon?
=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05}) nagbabalik ng 1124.76.
INTRATO
Kinakalkula ang taunang rate ng interes na nagreresulta kapag ang isang seguridad (o iba pang item) ay binili sa halaga ng pamumuhunan at ibinenta sa halaga ng pagtubos. Walang interes na binabayaran.
INTRATE(Settlement; Maturity; Investment; Redemption [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung kailan ibinenta ang seguridad.
Pamumuhunan ay ang presyo ng pagbili.
Pagtubos ay ang presyo ng pagbebenta.
Ang isang pagpipinta ay binili noong 1990-01-15 sa halagang 1 milyon at ibinebenta noong 2002-05-05 sa halagang 2 milyon. Ang batayan ay pang-araw-araw na pagkalkula ng balanse (batay = 3). Ano ang average na taunang antas ng interes?
=INTRATE("1990-01-15"; "2002-05-05"; 1000000; 2000000; 3) nagbabalik ng 8.12%.
IPMT
Kinakalkula ang periodic amortizement para sa isang investment na may regular na mga pagbabayad at isang pare-parehong rate ng interes.
IPMT(Rate; Panahon; NPer; PV [; FV [; Uri]])
Rate ay ang periodic interest rate.
Panahon ay ang panahon, kung saan kinakalkula ang tambalang interes. Panahon=NPER kung kinakalkula ang tambalang interes para sa huling panahon.
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon, kung saan binabayaran ang annuity.
PV ay ang kasalukuyang halaga ng cash sa pagkakasunud-sunod ng mga pagbabayad.
FV (opsyonal) ay ang nais na halaga (hinaharap na halaga) sa pagtatapos ng mga panahon.
Uri ay ang takdang petsa para sa mga pana-panahong pagbabayad.
Ano ang rate ng interes sa ikalimang yugto (taon) kung ang pare-parehong rate ng interes ay ika-5% and ang halaga ng pera ay 15,000 unit ng pera? Ang periodic payment ay pitong taon.
=IPMT(5%;5;7;15000) = -352.97 mga yunit ng pera. Ang tambalang interes sa ikalimang panahon (taon) ay 352.97 mga yunit ng pera.
NPER
Ibinabalik ang bilang ng mga panahon para sa isang pamumuhunan batay sa pana-panahon, palagiang mga pagbabayad at isang pare-parehong rate ng interes.
NPER(Rate; Pmt; PV [ ; [ FV ] [ ; Uri ] ])
Rate ay ang periodic interest rate.
Pmt ay ang patuloy na annuity na binabayaran sa bawat panahon.
PV ay ang kasalukuyang halaga (cash value) sa isang sequence ng mga pagbabayad.
FV (opsyonal) ay ang hinaharap na halaga, na naabot sa katapusan ng huling yugto.
Uri (opsyonal) ay ang takdang petsa ng pagbabayad sa simula o sa katapusan ng panahon.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Ilang panahon ng pagbabayad ang saklaw ng panahon ng pagbabayad na may periodic interest rate na 6%, periodic payment na 153.75 currency units at kasalukuyang cash value na 2.600 currency units.
=NPER(6%;153.75;2600) = -12,02. Ang panahon ng pagbabayad ay sumasaklaw sa 12.02 na panahon.
ODDFPRICE
Kinakalkula ang presyo sa bawat 100 unit ng currency par value ng isang seguridad, kung ang unang petsa ng interes ay bumagsak nang hindi regular.
ODDFPRICE(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Isyu ay ang petsa ng isyu ng seguridad.
Unang Kupon ay ang unang petsa ng interes ng seguridad.
Rate ay ang taunang rate ng interes.
Magbigay ay ang taunang ani ng seguridad.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
ODDFYIELD
Kinakalkula ang ani ng isang seguridad kung ang unang petsa ng interes ay bumagsak nang hindi regular.
ODDFYIELD(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Presyo; Redemption; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Isyu ay ang petsa ng isyu ng seguridad.
Unang Kupon ay ang unang panahon ng interes ng seguridad.
Rate ay ang taunang rate ng interes.
Presyo ay ang presyo ng seguridad.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
ODDLPRICE
Kinakalkula ang presyo sa bawat 100 unit ng currency par value ng isang seguridad, kung ang huling petsa ng interes ay bumaba nang hindi regular.
ODDLPRICE(Settlement; Maturity; Last Interest; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Huling Interes ay ang huling petsa ng interes ng seguridad.
Rate ay ang taunang rate ng interes.
Magbigay ay ang taunang ani ng seguridad.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Petsa ng settlement: Pebrero 7 1999, petsa ng maturity: Hunyo 15, 1999, huling interes: Oktubre 15, 1998. Rate ng interes: 3.75 porsyento, ani: 4.05 porsyento, halaga ng pagtubos: 100 unit ng pera, dalas ng pagbabayad: kalahating taon = 2 , batayan: = 0
Ang presyo sa bawat 100 unit ng pera sa bawat halaga ng isang seguridad, na may hindi regular na petsa ng huling interes, ay kinakalkula tulad ng sumusunod:
=ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0.0375; 0.0405;100;2;0) nagbabalik ng 99.87829.
ODDLYIELD
Kinakalkula ang ani ng isang seguridad kung ang huling petsa ng interes ay bumagsak nang hindi regular.
ODDLYIELD(Settlement; Maturity; Last Interest; Rate; Presyo; Redemption; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Huling Interes ay ang huling petsa ng interes ng seguridad.
Rate ay ang taunang rate ng interes.
Presyo ay ang presyo ng seguridad.
Pagtubos ay ang halaga ng redemption sa bawat 100 unit ng currency ng par value.
Dalas ay bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Petsa ng settlement: Abril 20 1999, petsa ng maturity: Hunyo 15, 1999, huling interes: Oktubre 15 1998. Rate ng interes: 3.75 porsyento, presyo: 99.875 unit ng pera, halaga ng redemption: 100 unit ng pera, dalas ng pagbabayad: kalahating taon = 2 , batayan: = 0
Ang ani ng seguridad, na may hindi regular na petsa ng huling interes, ay kinakalkula tulad ng sumusunod:
=ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0.0375; 99.875; 100;2;0) nagbabalik ng 0.044873 o 4.4873%.
RATE
Ibinabalik ang pare-parehong rate ng interes bawat panahon ng isang annuity.
RATE(NPer; Pmt; PV [ ; [ FV ] [ ; [ Uri ] [ ; Hulaan ] ] ])
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon, kung saan ang mga pagbabayad ay ginawa (panahon ng pagbabayad).
Pmt ay ang patuloy na pagbabayad (annuity) na binabayaran sa bawat panahon.
PV ay ang halaga ng pera sa pagkakasunud-sunod ng mga pagbabayad.
FV (opsyonal) ay ang halaga sa hinaharap, na naabot sa pagtatapos ng mga pana-panahong pagbabayad.
Uri (opsyonal) ay ang takdang petsa ng pana-panahong pagbabayad, alinman sa simula o sa katapusan ng isang panahon.
Hulaan mo (opsyonal) tinutukoy ang tinantyang halaga ng interes gamit ang umuulit na pagkalkula.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Ano ang pare-parehong rate ng interes para sa isang panahon ng pagbabayad na 3 panahon kung 10 mga yunit ng pera ay regular na binabayaran at ang kasalukuyang halaga ng pera ay 900 mga yunit ng pera.
=RATE(3;-10;900) = -75.63% Ang rate ng interes samakatuwid ay 75.63%.
RRI
Kinakalkula ang rate ng interes na nagreresulta mula sa kita (return) ng isang pamumuhunan.
RRI(P; PV; FV)
P ay ang bilang ng mga panahon na kailangan para sa pagkalkula ng rate ng interes.
PV ay ang kasalukuyang (kasalukuyang) halaga. Ang halaga ng pera ay ang deposito ng cash o ang kasalukuyang halaga ng pera ng isang allowance sa uri. Bilang halaga ng deposito, dapat maglagay ng positibong halaga; ang deposito ay hindi dapat 0 o <0.
FV tinutukoy kung ano ang ninanais bilang halaga ng pera ng deposito.
Para sa apat na panahon (taon) at isang halaga ng pera na 7,500 mga yunit ng pera, ang rate ng interes ng pagbabalik ay kakalkulahin kung ang halaga sa hinaharap ay 10,000 mga yunit ng pera.
=RRI(4;7500;10000) = 7.46 %
Ang rate ng interes ay dapat na 7.46 % so na ang 7,500 currency unit ay magiging 10,000 currency units.
VDB
Ibinabalik ang depreciation ng isang asset para sa isang tinukoy o bahagyang panahon gamit ang isang variable na paraan ng pagbaba ng balanse.
VDB(Cost; Salvage; Life; Start; End [; Factor [; NoSwitch]])
Gastos ay ang paunang halaga ng isang asset.
Pagsalba ay ang halaga ng isang asset sa pagtatapos ng depreciation.
Buhay ay ang tagal ng depreciation ng asset.
S ay ang simula ng depreciation. Ang isang ay dapat na ilagay sa parehong yunit ng petsa bilang ang tagal.
Tapusin ay ang katapusan ng depreciation.
Salik (opsyonal) ay ang depreciation factor. Ang Factor = 2 ay double rate depreciation.
NoSwitch ay isang opsyonal na parameter. NoSwitch = 0 (default) ay nangangahulugang isang paglipat sa linear depreciation. Sa NoSwitch = 1 walang switch na ginawa.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Ano ang pagbabawas ng dobleng halaga ng pagbaba ng balanse para sa isang panahon kung ang paunang gastos ay 35,000 mga yunit ng pera at ang halaga sa dulo ng pamumura ay 7,500 mga yunit ng pera. Ang panahon ng pamumura ay 3 taon. Kinakalkula ang depreciation mula ika-10 hanggang ika-20 na panahon.
=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 mga yunit ng pera. Ang depreciation sa panahon sa pagitan ng ika-10 at ika-20 na yugto ay 8,603.80 na mga yunit ng pera.
XIRR
Kinakalkula ang panloob na rate ng pagbabalik para sa isang listahan ng mga pagbabayad na nagaganap sa iba't ibang petsa. Ang pagkalkula ay batay sa isang 365 araw bawat taon na batayan, hindi pinapansin ang mga taon ng paglukso.
Kung ang mga pagbabayad ay nagaganap sa mga regular na pagitan, gamitin ang IRR function.
XIRR(Mga Halaga; Mga Petsa [; Hulaan])
Mga halaga at Mga petsa sumangguni sa isang serye ng mga pagbabayad at ang serye ng mga nauugnay na halaga ng petsa. Tinutukoy ng unang pares ng mga petsa ang simula ng plano sa pagbabayad. Ang lahat ng iba pang mga halaga ng petsa ay dapat na nasa ibang pagkakataon, ngunit hindi kailangang nasa anumang pagkakasunud-sunod. Ang serye ng mga halaga ay dapat maglaman ng hindi bababa sa isang negatibo at isang positibong halaga (mga resibo at deposito).
Hulaan mo (opsyonal) ay isang hula na maaaring maging input para sa panloob na rate ng pagbabalik. Ang default ay 10%.
Binabalewala ng function na ito ang anumang text o walang laman na cell sa loob ng isang hanay ng data. Kung pinaghihinalaan mo ang mga maling resulta mula sa function na ito, maghanap ng teksto sa mga hanay ng data. Upang i-highlight ang mga nilalaman ng text sa isang hanay ng data, gamitin ang pag-highlight ng halaga tampok.
Pagkalkula ng panloob na rate ng pagbabalik para sa sumusunod na limang pagbabayad (ang mga petsa ay nasa ISO 8601 na format):
|
A |
B |
C |
|
|---|---|---|---|
|
1 |
2001-01-01 |
-10000 |
Natanggap |
|
2 |
2001-02-01 |
2000 |
Nakadeposito |
|
3 |
2001-03-15 |
2500 |
|
|
4 |
2001-05-12 |
5000 |
|
|
5 |
2001-08-10 |
1000 |
=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) nagbabalik ng 0.1828 o 18.28%.
XNPV
Kinakalkula ang halaga ng kapital (net present value) para sa isang listahan ng mga pagbabayad na magaganap sa iba't ibang petsa. Ang pagkalkula ay batay sa isang 365 araw bawat taon na batayan, hindi pinapansin ang mga taon ng paglukso.
Kung ang mga pagbabayad ay magaganap sa mga regular na pagitan, gamitin ang NPV function.
XNPV(Rate; Mga Halaga; Mga Petsa)
Rate ay ang panloob na rate ng pagbabalik para sa mga pagbabayad.
Mga halaga at Mga petsa sumangguni sa isang serye ng mga pagbabayad at ang serye ng mga nauugnay na halaga ng petsa. Tinutukoy ng unang pares ng mga petsa ang simula ng plano sa pagbabayad. Ang lahat ng iba pang mga halaga ng petsa ay dapat na nasa ibang pagkakataon, ngunit hindi kailangang nasa anumang pagkakasunud-sunod. Ang serye ng mga halaga ay dapat maglaman ng hindi bababa sa isang negatibo at isang positibong halaga (mga resibo at deposito)
Pagkalkula ng netong kasalukuyang halaga para sa nabanggit na limang pagbabayad para sa pambansang panloob na rate ng pagbabalik na 6%.
=XNPV(0.06;B1:B5;A1:A5) nagbabalik ng 323.02.