Mga Pag-andar sa Pinansyal Unang Bahagi
Ang kategoryang ito ay naglalaman ng mathematical finance function ng LibreOffice Calc.
ACCRINT
Kinakalkula ang naipon na interes ng isang seguridad sa kaso ng mga pana-panahong pagbabayad.
ACCRINT(Isyu; Unang Interes; Settlement; Rate; [Par]; Dalas [; Batayan])
Isyu (kinakailangan) ay ang petsa ng isyu ng seguridad.
Unang Interes (kinakailangan) ay ang unang petsa ng interes ng seguridad.
Settlement (kinakailangan) ay ang petsa kung saan ang interes na naipon hanggang noon ay kinakalkula.
Rate (kinakailangan) ay ang taunang nominal na rate ng interes (rate ng interes ng kupon)
Par (opsyonal) ay ang par value ng seguridad. Kung aalisin, isang default na halaga na 1000 ang gagamitin.
Inirerekomenda namin na palagi mong tukuyin ang halaga na kailangan mo para sa ACCRINT's Par argumento, sa halip na payagan ang Calc na maglapat ng arbitrary na default. Gagawin nitong mas madaling maunawaan at mas madaling mapanatili ang iyong formula.
Dalas (kinakailangan) ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay inisyu noong 2001-02-28. Ang unang interes ay itinakda para sa 2001-08-31. Ang petsa ng settlement ay 2001-05-01. Ang Rate ay 0.1 o 10% and Par ay 1000 currency units. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Ang batayan ay ang paraan ng US (0). Magkano ang interes na naipon?
=ACCRINT("2001-02-28";"2001-08-31";"2001-05-01";0.1;1000;2;0) nagbabalik ng 16.94444.
ACCRINTM
Kinakalkula ang naipon na interes ng isang seguridad sa kaso ng one-off na pagbabayad sa petsa ng settlement.
ACCRINTM(Isyu; Settlement; Rate [; Par [; Batayan]])
Isyu (kinakailangan) ay ang petsa ng isyu ng seguridad.
Settlement (kinakailangan) ay ang petsa kung saan ang interes na naipon hanggang noon ay kinakalkula.
Rate (kinakailangan) ay ang taunang nominal na rate ng interes (rate ng interes ng kupon).
Par (opsyonal) ay ang par value ng seguridad. Kung aalisin, isang default na halaga na 1000 ang gagamitin.
Inirerekomenda namin na palagi mong tukuyin ang halaga na kailangan mo para sa ACCRINTM's Par argumento, sa halip na payagan ang Calc na maglapat ng arbitrary na default. Gagawin nitong mas madaling maunawaan at mas madaling mapanatili ang iyong formula.
Ang isang seguridad ay inisyu noong 2001-04-01. Ang petsa ng maturity ay itinakda para sa 2001-06-15. Ang Rate ay 0.1 o 10% and Par ay 1000 currency units. Ang batayan ng pang-araw-araw/taunang pagkalkula ay ang pang-araw-araw na balanse (3). Magkano ang interes na naipon?
=ACCRINTM("2001-04-01";"2001-06-15";0.1;1000;3) nagbabalik ng 20.54795.
AMORDEGRC
Kinakalkula ang halaga ng pamumura para sa isang panahon ng pag-aayos bilang degressive amortization. Hindi tulad ng AMORLINC, isang depreciation coefficient na independiyente sa depreciable na buhay ang ginagamit dito.
AMORDEGRC(Gastos; Petsa ng Binili; FirstPeriod; Salvage; Panahon; Rate [; Batayan])
Gastos ay ang mga gastos sa pagkuha.
Petsa ng Binili ay ang petsa ng pagkuha.
FirstPeriod ay ang petsa ng pagtatapos ng unang panahon ng pag-areglo.
Pagsalba ay ang salvage value ng capital asset sa pagtatapos ng depreciable life.
Panahon ay ang settlement period na dapat isaalang-alang.
Rate ay ang rate ng depreciation.
Nakuha ang isang asset noong 2020-02-01 sa halagang 2000 unit ng currency. Ang petsa ng pagtatapos ng unang panahon ng settlement ay 2020-12-31. Ang halaga ng salvage ng asset sa pagtatapos ng nababawas na buhay nito ay magiging 10 unit ng currency. Ang rate ng depreciation ay 0.1 (10%) at ang taon ay kinakalkula gamit ang US method (Basis 0). Sa pag-aakalang degressive depreciation, ano ang halaga ng depreciation sa ikaapat na panahon ng depreciation?
=AMORDEGRC(2000; "2020-02-01"; "2020-12-31"; 10; 4; 0.1; 0) nagbabalik ng halaga ng depreciation na 163 unit ng currency.
Magkaroon ng kamalayan na ang Basis 2 ay hindi suportado ng Microsoft Excel. Kaya, kung gagamitin mo ang Batayan 2 at i-export ang iyong dokumento sa XLSX na format, magbabalik ito ng error kapag binuksan sa Excel.
AMORLINC
Kinakalkula ang halaga ng pamumura para sa isang panahon ng pag-aayos bilang linear amortization. Kung ang capital asset ay binili sa panahon ng settlement, ang proporsyonal na halaga ng depreciation ay isasaalang-alang.
AMORLINC(Gastos; Petsa ng Binili; FirstPeriod; Salvage; Panahon; Rate [; Batayan])
Gastos nangangahulugan ng mga gastos sa pagkuha.
Petsa ng Binili ay ang petsa ng pagkuha.
FirstPeriod ay ang petsa ng pagtatapos ng unang panahon ng pag-areglo.
Pagsalba ay ang salvage value ng capital asset sa pagtatapos ng depreciable life.
Panahon ay ang settlement period na dapat isaalang-alang.
Rate ay ang rate ng depreciation.
Nakuha ang isang asset noong 2020-02-01 sa halagang 2000 unit ng currency. Ang petsa ng pagtatapos ng unang panahon ng settlement ay 2020-12-31. Ang halaga ng salvage ng asset sa pagtatapos ng nababawas na buhay nito ay magiging 10 unit ng currency. Ang rate ng depreciation ay 0.1 (10%) at ang taon ay kinakalkula gamit ang US method (Basis 0). Ipagpalagay na linear depreciation, ano ang halaga ng depreciation sa ika-apat na yugto ng depreciation?
=AMORLINC(2000; "2020-02-01"; "2020-12-31"; 10; 4; 0.1; 0) nagbabalik ng halaga ng depreciation na 200 unit ng currency.
Magkaroon ng kamalayan na ang Basis 2 ay hindi suportado ng Microsoft Excel. Kaya, kung gagamitin mo ang Batayan 2 at i-export ang iyong dokumento sa XLSX na format, magbabalik ito ng error kapag binuksan sa Excel.
DB
Ibinabalik ang depreciation ng isang asset para sa isang tinukoy na panahon gamit ang paraan ng fixed-declining na balanse.
Ginagamit ang form na ito ng depreciation kung gusto mong makakuha ng mas mataas na halaga ng depreciation sa simula ng depreciation (kumpara sa linear depreciation). Ang halaga ng depreciation ay nababawasan sa bawat panahon ng pamumura sa pamamagitan ng depreciation na ibinawas na mula sa paunang gastos.
DB(Gastos; Salvage; Buhay; Panahon [; Buwan])
Gastos ay ang paunang halaga ng isang asset.
Pagsalba ay ang halaga ng isang asset sa pagtatapos ng depreciation.
Buhay tumutukoy sa panahon kung saan ang isang asset ay pinababa ng halaga.
Panahon ay ang haba ng bawat panahon. Ang haba ay dapat na ilagay sa parehong yunit ng petsa bilang ang panahon ng pamumura.
buwan (opsyonal) ay tumutukoy sa bilang ng mga buwan para sa unang taon ng pamumura. Kung hindi tinukoy ang isang entry, 12 ang ginagamit bilang default.
Ang isang computer system na may paunang halaga na 25,000 currency units ay ipapababa sa halaga sa loob ng tatlong taon. Ang salvage value ay 1,000 currency units. Ang unang yugto ng pamumura ay binubuo ng 6 na buwan. Ano ang fixed-declining balance depreciation ng computer system sa ikalawang yugto, na isang buong taon simula sa katapusan ng unang anim na buwan?
=DB(25000; 1000; 3; 2; 6) nagbabalik ng 11,037.95 currency units.
DDB
Ibinabalik ang depreciation ng isang asset para sa isang tinukoy na panahon gamit ang arithmetic-declining method.
Gamitin ang form na ito ng depreciation kung kailangan mo ng mas mataas na paunang halaga ng depreciation kumpara sa linear na depreciation. Ang halaga ng depreciation ay bumababa sa bawat panahon at kadalasang ginagamit para sa mga asset na ang halaga ng pagkawala ay mas mataas pagkatapos ng pagbili (halimbawa, mga sasakyan, mga computer). Pakitandaan na hindi kailanman aabot sa zero ang halaga ng libro sa ilalim ng ganitong uri ng pagkalkula.
DDB(Gastos; Salvage; Buhay; Panahon [; Salik])
Gastos inaayos ang paunang halaga ng isang asset.
Pagsalba inaayos ang halaga ng isang asset sa pagtatapos ng buhay nito.
Buhay ay ang bilang ng mga panahon (halimbawa, mga taon o buwan) na tumutukoy kung gaano katagal gagamitin ang asset.
Panahon nagsasaad ng panahon kung kailan kakalkulahin ang halaga.
Salik (opsyonal) ay ang salik kung saan bumababa ang depreciation. Kung ang isang halaga ay hindi ipinasok, ang default ay salik 2.
Ang isang computer system na may paunang halaga na 75,000 currency units ay dapat ibabawas buwan-buwan sa loob ng 5 taon. Ang halaga sa dulo ng depreciation ay 1 currency unit. Ang kadahilanan ay 2.
=DDB(75000;1;60;12;2) = 1,721.81 mga yunit ng pera. Samakatuwid, ang double-declining na depreciation sa ikalabindalawang buwan pagkatapos ng pagbili ay 1,721.81 currency units.
DISC
Kinakalkula ang allowance (diskwento) ng isang seguridad bilang isang porsyento.
DISC(Settlement; Maturity; Presyo; Redemption [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Presyo ay ang presyo ng seguridad sa bawat 100 currency unit ng par value.
Pagtubos ay ang redemption value ng security sa bawat 100 currency units ng par value.
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-25; ang petsa ng kapanahunan ay 2001-11-15. Ang presyo (presyo ng pagbili) ay 97, ang halaga ng redemption ay 100. Gamit ang pagkalkula ng pang-araw-araw na balanse (batay 3) gaano kataas ang settlement (diskwento)?
=DISC("2001-01-25";"2001-11-15";97;100;3) nagbabalik ng humigit-kumulang 0.0372 o 3.72 porsyento.
DURATION
Kinakalkula ang tagal ng isang nakapirming interes na seguridad sa mga taon.
DURATION(Settlement; Maturity; Kupon; Yield; Frequency [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Kupon ay ang taunang rate ng interes ng kupon (nominal na rate ng interes)
Magbigay ay ang taunang ani ng seguridad.
Dalas ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon (1, 2 o 4).
Ang isang seguridad ay binili noong 2001-01-01; ang petsa ng maturity ay 2006-01-01. Ang rate ng interes ng Kupon ay 8%. Ang ani ay 9.0%. Ang interes ay binabayaran kalahating taon (dalas ay 2). Gamit ang pagkalkula ng interes sa pang-araw-araw na balanse (batay 3) gaano katagal ang tagal?
=DURATION("2001-01-01";"2006-01-01";0.08;0.09;2;3) nagbabalik ng 4.2 taon.
EFFECT_ADD
Kinakalkula ang epektibong taunang rate ng interes batay sa nominal na rate ng interes at ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon.
Ang mga function na ang mga pangalan ay nagtatapos sa _ADD o _EXCEL2003 ay nagbabalik ng parehong mga resulta tulad ng kaukulang Microsoft Excel 2003 function na walang suffix. Gamitin ang mga function na walang suffix upang makakuha ng mga resulta batay sa mga internasyonal na pamantayan.
EFFECT_ADD(Nominal Rate; NPerY)
Nominal Rate ay ang taunang nominal na rate ng interes.
NPerY ay ang bilang ng mga pagbabayad ng interes bawat taon.
Ano ang epektibong taunang rate ng interes para sa 5.25% nominal rate at quarterly na pagbabayad.
=EFFECT_ADD(0.0525;4) nagbabalik ng 0.053543 o 5.3543%.
EPEKTO
Ibinabalik ang netong taunang rate ng interes para sa isang nominal na rate ng interes.
Ang nominal na interes ay tumutukoy sa halaga ng interes na dapat bayaran sa pagtatapos ng panahon ng pagkalkula. Ang epektibong pagtaas ng interes sa bilang ng mga pagbabayad na ginawa. Sa madaling salita, ang interes ay kadalasang binabayaran nang installment (halimbawa, buwanan o quarterly) bago matapos ang panahon ng pagkalkula.
EPEKTO(Nom; P)
Nom ay ang nominal na interes.
P ay ang bilang ng mga panahon ng pagbabayad ng interes bawat taon.
Kung ang taunang nominal na rate ng interes ay 9.75% aand apat na panahon ng pagkalkula ng interes ay tinukoy, ano ang aktwal na rate ng interes (effective rate)?
=EPEKTO(9.75%;4) = 10.11% Ang taunang epektibong rate ay 10.11%.
IRR
Kinakalkula ang panloob na rate ng kita para sa isang pamumuhunan. Ang mga halaga ay kumakatawan sa mga halaga ng cash flow sa mga regular na pagitan, hindi bababa sa isang halaga ay dapat na negatibo (mga pagbabayad), at hindi bababa sa isang halaga ay dapat na positibo (kita).
Kung ang mga pagbabayad ay magaganap sa hindi regular na pagitan, gamitin ang XIRR function.
IRR(Mga Halaga [; Hulaan])
Mga halaga kumakatawan sa isang array na naglalaman ng mga halaga.
Hulaan mo (opsyonal) ay ang tinantyang halaga. Ang isang umuulit na paraan ay ginagamit upang kalkulahin ang panloob na rate ng pagbabalik. Kung makakapagbigay ka lamang ng ilang mga halaga, dapat kang magbigay ng paunang hula upang paganahin ang pag-ulit.
Binabalewala ng function na ito ang anumang text o walang laman na cell sa loob ng isang hanay ng data. Kung pinaghihinalaan mo ang mga maling resulta mula sa function na ito, maghanap ng teksto sa mga hanay ng data. Upang i-highlight ang mga nilalaman ng text sa isang hanay ng data, gamitin ang pag-highlight ng halaga tampok.
Sa ilalim ng pagpapalagay na ang mga nilalaman ng cell ay A1= -10000 , A2= 3500 , A3= 7600 at A4= 1000 , ang formula =IRR(A1:A4) nagbibigay ng resulta ng 11,33%.
Dahil sa umuulit na paraan na ginamit, posibleng mabigo at bumalik ang IRR Error 523 , na may "Error: Calculation does not converge" sa status bar. Kung ganoon, subukan ang ibang value para sa Guess.
ISPMT
Kinakalkula ang antas ng interes para sa hindi nabagong pag-install ng amortization.
ISPMT(Rate; Panahon; Kabuuang Panahon; Mamuhunan)
Rate nagtatakda ng periodic interest rate.
Panahon ay ang bilang ng mga installment para sa pagkalkula ng interes.
TotalPeriods ay ang kabuuang bilang ng mga yugto ng pag-install.
Mamuhunan ay ang halaga ng puhunan.
Para sa halaga ng kredito na 120,000 mga yunit ng pera na may dalawang taong termino at buwanang pag-install, sa taunang rate ng interes na 12% ang antas ng interes pagkatapos ng 1.5 taon ay kinakailangan.
=ISPMT(1%;18;24;120000) = -300 mga yunit ng pera. Ang buwanang interes pagkatapos ng 1.5 taon ay umaabot sa 300 mga yunit ng pera.
NATANGGAP
Kinakalkula ang halagang natanggap na binayaran para sa isang nakapirming interes na seguridad sa isang partikular na punto ng oras.
NATANGGAP(Settlement; Maturity; Investment; Discount [; Batayan])
Settlement ay ang petsa ng pagbili ng seguridad.
Maturity ay ang petsa kung saan ang seguridad ay nag-mature (mag-e-expire).
Pamumuhunan ay ang halaga ng pagbili.
diskwento ay ang porsyentong diskwento sa pagkuha ng seguridad.
Petsa ng settlement: Pebrero 15 1999, petsa ng maturity: Mayo 15 1999, halaga ng pamumuhunan: 1000 unit ng pera, diskwento: 5.75 porsyento, batayan: Pang-araw-araw na balanse/360 = 2.
Ang halagang natanggap sa petsa ng maturity ay kinakalkula tulad ng sumusunod:
=RECEIVED("1999-02-15";"1999-05-15";1000;0.0575;2) nagbabalik 1014.420266.
PV
Ibinabalik ang kasalukuyang halaga ng isang pamumuhunan na nagreresulta mula sa isang serye ng mga regular na pagbabayad.
Gamitin ang function na ito upang kalkulahin ang halaga ng pera na kailangan upang mamuhunan sa isang nakapirming rate ngayon, upang makatanggap ng isang tiyak na halaga, isang annuity, sa isang tinukoy na bilang ng mga panahon. Maaari mo ring matukoy kung gaano karaming pera ang mananatili pagkatapos ng paglipas ng panahon. Tukuyin din kung ang halaga ay babayaran sa simula o sa katapusan ng bawat panahon.
Ilagay ang mga value na ito bilang mga numero, expression o reference. Kung, halimbawa, ang interes ay binabayaran taun-taon sa 8%, ngunit gusto mong gamitin ang buwan bilang iyong panahon, ilagay ang 8%/12 sa ilalim Rate at LibreOffice Calc na may awtomatikong kalkulahin ang tamang kadahilanan.
PV(Rate; NPer; Pmt [; FV [; Uri]])
Rate tumutukoy sa rate ng interes bawat panahon.
NPer ay ang kabuuang bilang ng mga panahon (panahon ng pagbabayad).
Pmt ay ang regular na pagbabayad na ginawa bawat panahon.
FV (opsyonal) ay tumutukoy sa hinaharap na halaga na natitira pagkatapos magawa ang huling pag-install.
Uri (opsyonal) nagsasaad ng takdang petsa para sa mga pagbabayad. Ang ibig sabihin ng Uri = 1 ay dapat bayaran sa simula ng isang panahon at ang Uri = 0 (default) ay nangangahulugan na dapat bayaran sa katapusan ng panahon.
Sa mga function ng LibreOffice Calc, ang mga parameter na minarkahan bilang "opsyonal" ay maiiwan lamang kapag walang sumusunod na parameter. Halimbawa, sa isang function na may apat na parameter, kung saan ang huling dalawang parameter ay minarkahan bilang "opsyonal", maaari mong iwanan ang parameter 4 o mga parameter 3 at 4, ngunit hindi mo maaaring iwanang mag-isa ang parameter 3.
Ano ang kasalukuyang halaga ng isang pamumuhunan, kung 500 mga yunit ng pera ang binabayaran buwan-buwan at ang taunang rate ng interes ay 8%? Ang panahon ng pagbabayad ay 48 buwan at 20,000 currency unit ang mananatili sa pagtatapos ng panahon ng pagbabayad.
=PV(8%/12;48;500;20000) = -35,019.37 mga yunit ng pera. Sa ilalim ng mga pinangalanang kundisyon, dapat kang magdeposito ng 35,019.37 currency units ngayon, kung gusto mong makatanggap ng 500 currency units kada buwan sa loob ng 48 buwan at may 20,000 currency units na natitira sa dulo. Ipinapakita ng cross-checking na 48 x 500 currency units + 20,000 currency units = 44,000 currency units. Ang pagkakaiba sa pagitan ng halagang ito at ng 35,000 na mga yunit ng pera na idineposito ay kumakatawan sa bayad na interes.
Kung maglalagay ka ng mga sanggunian sa halip na mga halagang ito sa formula, maaari mong kalkulahin ang anumang bilang ng mga sitwasyong "Kung-kung gayon." Pakitandaan: ang mga sanggunian sa mga constant ay dapat tukuyin bilang mga ganap na sanggunian. Ang mga halimbawa ng ganitong uri ng aplikasyon ay matatagpuan sa ilalim ng mga function ng depreciation.
SYD
Ibinabalik ang arithmetic-declining depreciation rate.
Gamitin ang function na ito upang kalkulahin ang halaga ng depreciation para sa isang panahon ng kabuuang span ng pamumura ng isang bagay. Binabawasan ng arithmetic declining depreciation ang halaga ng depreciation sa bawat panahon sa pamamagitan ng fixed sum.
SYD(Gastos; Salvage; Buhay; Panahon)
Gastos ay ang paunang halaga ng isang asset.
Pagsalba ay ang halaga ng isang asset pagkatapos ng depreciation.
Buhay ay ang yugto ng pag-aayos ng tagal ng panahon kung saan ang isang asset ay depreciate.
Panahon tumutukoy sa panahon kung kailan kalkulahin ang depreciation.
Ang isang sistema ng video sa simula ay nagkakahalaga ng 50,000 mga yunit ng pera ay dapat i-depreciate taun-taon para sa susunod na 5 taon. Ang salvage value ay 10,000 currency units. Gusto mong kalkulahin ang pamumura para sa unang taon.
=SYD(50000;10000;5;1) =13,333.33 mga yunit ng pera. Ang halaga ng depreciation para sa unang taon ay 13,333.33 currency units.
Upang magkaroon ng pangkalahatang-ideya ng mga rate ng depreciation bawat panahon, pinakamahusay na tumukoy ng talahanayan ng depreciation. Sa pamamagitan ng paglalagay ng iba't ibang mga formula ng depreciation na available sa LibreOffice Mag-calc sa tabi ng bawat isa, makikita mo kung aling depreciation form ang pinakaangkop. Ipasok ang talahanayan tulad ng sumusunod:
|
A |
B |
C |
D |
E |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
Paunang Gastos |
Halaga ng Salvage |
Kapaki-pakinabang na Buhay |
Panahon ng Panahon |
Deprec. SYD |
|
%1$s at %2$s |
50,000 mga yunit ng pera |
10,000 mga yunit ng pera |
5 |
1 |
13,333.33 mga yunit ng pera |
|
3 |
2 |
10,666.67 unit ng pera |
|||
|
4 |
3 |
8,000.00 mga yunit ng pera |
|||
|
5 |
4 |
5,333.33 mga yunit ng pera |
|||
|
6 |
5 |
2,666.67 unit ng pera |
|||
|
7 |
6 |
0.00 mga yunit ng pera |
|||
|
8 |
7 |
||||
|
9 |
8 |
||||
|
10 |
9 |
||||
|
11 |
10 |
||||
|
12 |
|||||
|
13 |
>0 |
Kabuuan |
40,000.00 mga yunit ng pera |
Ang formula sa E2 ay ang mga sumusunod:
=SYD($A$2;$B$2;$C$2;D2)
Ang formula na ito ay nadoble sa column E pababa sa E11 (piliin ang E2, pagkatapos ay i-drag pababa ang kanang sulok sa ibaba gamit ang mouse).
Ang cell E13 ay naglalaman ng formula na ginamit upang suriin ang kabuuan ng mga halaga ng depreciation. Ginagamit nito ang function na SUMIF bilang ang mga negatibong halaga sa E8:E11 ay hindi dapat isaalang-alang. Ang kundisyon >0 ay nakapaloob sa cell A13. Ang formula sa E13 ay ang mga sumusunod:
=SUMIF(E2:E11;A13)
Ngayon tingnan ang pamumura sa loob ng 10 taon, o sa halaga ng pagsagip ng 1 yunit ng pera, o maglagay ng ibang paunang gastos, at iba pa.