Finansfunksjoner del en
Tilbake til finansielle funksjoner del én
Videresend til finansfunksjoner del tre
CUMIPMT
Beregn den kumulative rentebetalinga, altså den totale renta, for en investering basert på en fast rentesats.
NÅVERDI(Rente; Periodetall; Avdrag; Sluttverdi; Type)
Rate er den periodiske renten.
NPer er betalingsperioden med totalt antall perioder. NPER kan også være en ikke-heltallsverdi.
PV er gjeldende verdi i betalingssekvensen.
S er den første perioden.
E er den siste perioden.
Type er forfallsdatoen for betalingen på begynnelsen eller slutten av hver periode.
Hva er rentebetalingene med en årlig rente på 5,5 %, en betalingsperiode med månedlige betalinger i 2 år og en gjeldende kontantverdi på 5 000 valutaenheter? Startperioden er den 4. og sluttperioden er den 6. perioden. Betalingen forfaller ved begynnelsen av hver periode.
=CUMIPMT(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 valutaenheter. Rentebetalingene for mellom 4. og 6. periode er 57,54 valutaenheter.
CUMIPMT_ADD
Beregn den akkumulerte renten for en periode.
Funksjonene hvis navn slutter med _ADD eller _EXCEL2003 returnerer de samme resultatene som de tilsvarende Microsoft Excel 2003-funksjonene uten suffikset. Bruk funksjonene uten suffiks for å få resultater basert på internasjonale standarder.
CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)
Rate er renten for hver periode.
NPer er det totale antallet betalingsperioder. Satsen og NPER skal referere til samme enhet, og dermed beregnes begge årlig eller månedlig.
PV er gjeldende verdi.
StartPeriod er den første betalingsperioden for beregningen.
EndPeriod er den siste betalingsperioden for beregningen.
Type er løpetiden til en betaling ved slutten av hver periode (Type = 0) eller ved starten av perioden (Type = 1).
Følgende boliglån tas opp på en bolig:
Sats: 9,00 prosent per år (9% / 12 = 0,0075), Varighet: 30 år (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 valutaenheter.
Hvor mye renter må du betale i det andre året av boliglånet (altså fra periode 13 til 24)?
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) returnerer -11135.23.
Hvor mye renter må du betale den første måneden?
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) returnerer -937.50.
CUMPRINC
Gir den kumulative renta betalt for en investeringsperiode med fast rentesats.
NÅVERDI(Rente; Periodetall; Avdrag; Sluttverdi; Type)
Rate er den periodiske renten.
NPer er betalingsperioden med totalt antall perioder. NPER kan også være en ikke-heltallsverdi.
PV er gjeldende verdi i betalingssekvensen.
S er den første perioden.
E er den siste perioden.
Type er forfallsdatoen for betalingen på begynnelsen eller slutten av hver periode.
Hva er utbetalingsbeløpene hvis den årlige renten er 5,5 % i 36 måneder? Kontantverdien er 15 000 valutaenheter. Utbetalingsbeløpet beregnes mellom 10. og 18. periode. Forfallsdatoen er ved slutten av perioden.
=CUMPRINC(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 valutaenheter. Utbetalingsbeløpet mellom 10. og 18. periode er 3669,74 valutaenheter.
CUMPRINC_ADD
Beregn den kumulative innløsningssummen til et lån i en periode.
Funksjonene hvis navn slutter med _ADD eller _EXCEL2003 returnerer de samme resultatene som de tilsvarende Microsoft Excel 2003-funksjonene uten suffikset. Bruk funksjonene uten suffiks for å få resultater basert på internasjonale standarder.
CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)
Rate er renten for hver periode.
NPer er det totale antallet betalingsperioder. Satsen og NPER må referere til samme enhet, og dermed beregnes begge årlig eller månedlig.
PV er gjeldende verdi.
StartPeriod er den første betalingsperioden for beregningen.
EndPeriod er den siste betalingsperioden for beregningen.
Type er løpetiden til en betaling ved slutten av hver periode (Type = 0) eller ved starten av perioden (Type = 1).
Følgende boliglån tas opp på bolig:
Sats: 9,00 prosent per år (9% / 12 = 0,0075), Varighet: 30 år (betalingsperioder = 30 * 12 = 360), NPV: 125 000 valutaenheter.
Hvor mye vil du betale tilbake i det andre året av boliglånet (altså fra periode 13 til 24)?
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) returnerer -934.1071
Den første måneden vil du betale tilbake følgende beløp:
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) returnerer -68.27827
ER.AVDRAG
Gir for en gitt periode betalinga på hovedstolen av en investering som er basert på periodiske og konstante betalinger og en konstant rentesats.
PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])
Rate er den periodiske renten.
Periode er amortiseringsperioden. P = 1 for den første og P = NPer for den siste perioden.
NPer er det totale antallet perioder der livrente utbetales.
PV er nåverdien i betalingssekvensen.
FV (valgfritt) er den ønskede (fremtidige) verdien.
Type (valgfritt) definerer forfallsdatoen. F = 1 for betaling ved begynnelsen av en periode og F = 0 for betaling ved slutten av en periode.
I LibreOffice Calc-funksjoner kan parametre merket som «valgfri» kun utelates hvis ingen parameter følger etter. For eksempel i en funksjon med fire parametre, hvor de siste to parametrene er merket som «valgfri», kan du utelade parameter 4 eller parametrene 3 og 4, men du kan ikke utelate parameter 3 alene.
Hvor stor er den periodiske månedlige betalingen med en årlig rente på 8,75 % over en periode på 3 år? Kontantverdien er 5000 valutaenheter og betales alltid i begynnelsen av en periode. Den fremtidige verdien er 8000 valutaenheter.
=PPMT(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 valutaenheter.
ER.AVDRAG
Gir det periodiske innbetalingsbeløpet for en annuitet med fast rentesats.
PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])
Rate er den periodiske renten.
NPer er antall perioder det utbetales annuitet.
PV er nåverdien (kontantverdien) i en sekvens av betalinger.
FV (valgfritt) er ønsket verdi (fremtidig verdi) som skal nås ved slutten av de periodiske betalingene.
Type (valgfritt) er forfallsdatoen for de periodiske betalingene. Type=1 er betaling i begynnelsen og Type=0 er betaling ved slutten av hver periode.
I LibreOffice Calc-funksjoner kan parametre merket som «valgfri» kun utelates hvis ingen parameter følger etter. For eksempel i en funksjon med fire parametre, hvor de siste to parametrene er merket som «valgfri», kan du utelade parameter 4 eller parametrene 3 og 4, men du kan ikke utelate parameter 3 alene.
Hva er de periodiske betalingene med en årlig rente på 1,99 % hvis betalingstiden er 3 år og kontantverdien er 25 000 valutaenheter. Det er 36 måneder som 36 betalingsperioder, og renten per betalingsperiode er 1,99 %/12.
=PMT(1,99%/12;36;25000) = -715,96 valutaenheter. Den periodiske månedlige betalingen er derfor 715,96 valutaenheter.
IR (IRR på engelsk)
Gir den endrede internrenta for en serie av investeringer.
MIRR(Verdier; Investering; Reinvesteringssats)
Verdier tilsvarer matrisen eller cellereferansen for celler hvis innhold tilsvarer betalingene.
Investering er rentesatsen for investeringene (de negative verdiene til matrisen)
ReinvestRate: rentesatsen for reinvesteringen (de positive verdiene til matrisen)
Forutsatt et celleinnhold på A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, og A4 = 8, og en investeringsverdi på 0,5 og en reinvesteringsverdi på 0,1, blir resultatet 94,16 %.
MDURATION
Beregn den endrede Macauley-varigheten til et verdipapir med fast rente i antall år.
MDURATION(Oppgjør; Forfall; Kupong; Avkastning; Frekvens [; Grunnlag])
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Kupong er den årlige nominelle renten (kupongrente)
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Et verdipapir er kjøpt 2001-01-01; forfallsdatoen er 2006-01-01. Den nominelle renten er 8 %. Utbyttet er 9,0 %. Renter betales halvårlig (frekvens er 2). Ved bruk av daglig saldo renteberegning (grunnlag 3) hvor lang er den modifiserte varigheten?
=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0,08; 0,09; 2; 3) returnerer 4,02 år.
NOMINAL
Beregn den årlige nominelle rentesatsen, ut fra effektiv rente og antall sammensatte renteperioder per år.
NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)
EffectiveRate er den effektive renten
NPerY er antall periodiske rentebetalinger per år.
Hva er den nominelle renten per år for en effektiv rente på 13,5 % dersom det foretas tolv utbetalinger per år.
=NOMINAL(13,5 %;12) = 12,73 %. Den nominelle renten per år er 12,73 %.
NOMINAL_ADD
Beregn den årlige nominelle renta, ut fra effektiv rente og antall rentebetalinger per år.
Funksjonene hvis navn slutter med _ADD eller _EXCEL2003 returnerer de samme resultatene som de tilsvarende Microsoft Excel 2003-funksjonene uten suffikset. Bruk funksjonene uten suffiks for å få resultater basert på internasjonale standarder.
NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)
EffectiveRate er den effektive årlige rentesatsen.
NPerY antall rentebetalinger per år.
Hva er den nominelle renten for en 5,3543 % effektiv rente og kvartalsvis betaling.
=NOMINELL_ADD(5,3543%; 4) returnerer 0,0525 eller 5,25 %.
NPV
Returnerer nåverdien av en investering basert på en serie periodiske kontantstrømmer og en diskonteringsrente. For å få netto nåverdi, trekk fra kostnaden for prosjektet (den innledende kontantstrømmen på tidspunktet null) fra den returnerte verdien.
Hvis betalingene skjer med ujevne mellomrom, bruk XNPV-funksjonen.
NPV(Rentesats; Nummer 1 [; Nummer 2 [; … [; Nummer 254]]])
Rente er diskonteringsrenten for en periode.
Denne funksjonen ignorerer all tekst eller tom celle innenfor et dataområde. Hvis du mistenker feil resultater fra denne funksjonen, se etter tekst i dataområdene. For å fremheve tekstinnhold i et dataområde, bruk funksjonen verdiutheving.
Hva er nåverdien av periodiske betalinger på 10, 20 og 30 valutaenheter med en diskonteringsrente på 8,75 %. På tidspunktet null ble kostnadene betalt som -40 valutaenheter.
=NPV(8,75%;10;20;30) = 49,43 valutaenheter. Netto nåverdi er den returnerte verdien minus startkostnadene på 40 valutaenheter, derfor 9,43 valutaenheter.
PDURATION
Gir antall perioder det vil ta før en investering får den ønskede verdien.
PDURATION(Rente; PV; FV)
Rate er en konstant. Renten skal beregnes for hele varigheten (varighetsperioden). Renten per periode beregnes ved å dele renten på den beregnede varigheten. Internrenten for en livrente skal føres som Sats/12.
PV er den nåværende (nåværende) verdien. Kontantverdien er innskuddet av kontanter eller den nåværende kontantverdien av en naturalgodtgjørelse. Som innskuddsverdi må en positiv verdi angis; innskuddet må ikke være 0 eller <0.
FV er forventet verdi. Den fremtidige verdien bestemmer ønsket (fremtidig) verdi på innskuddet.
Ved en rente på 4,75 %, en kontantverdi på 25 000 valutaenheter og en fremtidig verdi på 1 000 000 valutaenheter, returneres en varighet på 79,49 betalingsperioder. Den periodiske betalingen er den resulterende kvotienten fra den fremtidige verdien og varigheten, i dette tilfellet 1 000 000/79,49=12 850,20.
PRICE
Beregn markedsverdien til et verdipapir med fast rente og pålydende verdi på 100 valutaenheter, som en funksjon av forventet avkastning.
PRIS(Oppgjør; Forfall; Rente; Avkastning; Innløsning; Frekvens [; Grunnlag])
Settlement (oppgjør) er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Rate er den årlige nominelle renten (kupongrente)
Yield er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter pålydende.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Et verdipapir er kjøpt 1999-02-15; forfallsdatoen er 2007-11-15. Den nominelle renten er 5,75 %. Utbyttet er 6,5 %. Innløsningsverdien er 100 valutaenheter. Renter betales halvårlig (frekvens er 2). Med beregning på grunnlag 0 er prisen som følger:
=PRIS("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) returnerer 95,04287.
PRICEDISC
Beregn prisen per 100 valutaenheter av pålydende verdi til et ikke-rentebærende verdipapir.
PRISDISK(oppgjør; forfall; rabatt; innløsning [; basis])
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Rabatt er rabatten på et verdipapir i prosent.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter pålydende.
Et verdipapir er kjøpt 1999-02-15; forfallsdatoen er 1999-03-01. Rabatt i prosent er 5,25 %. Innløsningsverdien er 100. Ved beregning på grunnlag 2 er prisrabatten som følger:
=PRISDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0,0525; 100; 2) returnerer 99,79583.
PRICEMAT
Beregn prisen per 100 valutaenheter av pålydende verdi til et verdipapir som utbetaler rente på utløpsdatoen.
PRISMAT(Oppgjør; Forfall; Utstedelse; Sats; Avkastning [; Basis])
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Utstedelse er datoen for utstedelse av verdipapiret.
Rate er rentesatsen til verdipapiret på utstedelsesdatoen.
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Oppgjørsdato: 15. februar 1999, forfallsdato: 13. april 1999, utstedelsesdato: 11. november 1998. Rente: 6,1 prosent, avkastning: 6,1 prosent, basis: 30/360 = 0.
Prisen beregnes som følger:
=PRISMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0,061; 0,061;0) returnerer 99,98449888.
SLN
Gir den lineære avskrivninga for en aktiva for en periode. Størrelsen på avskrivninga er fast under avskrivningsperioden.
SLN(Kostnad; Berging; Livstid)
Kostnad er startkostnaden for en tilgang.
Restverdi er verdien av en eiendel ved slutten av avskrivningen.
Liv er avskrivningsperioden som bestemmer antall perioder i avskrivningen av eiendelen.
Kontorutstyr med en startkostnad på 50 000 valutaenheter skal avskrives over 7 år. Verdien ved slutten av avskrivningen skal være 3500 valutaenheter.
=SLN(50000;3,500;84) = 553,57 valutaenheter. Den periodiske månedlige avskrivningen av kontorutstyret er 553,57 valutaenheter.
TBILLEQ
Beregner den årlige avkastningen på en statsobligasjoner. En statsobligasjon kjøpes på oppgjørsdatoen og selges til full pålydende verdi på forfallsdatoen, som må falle innenfor samme år. Rabatt trekkes fra kjøpesummen.
TBILLEQ(oppgjør; forfall; rabatt)
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Rabatt er den prosentvise rabatten ved ervervelse av verdipapiret.
Oppgjørsdato: 31. mars 1999, forfallsdato: 1. juni 1999, rabatt: 9,14 prosent.
Avkastningen på statsobligasjonen tilsvarende et verdipapir beregnes på følgende måte:
=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,0914) returnerer 0,094151 eller 9,4151 prosent.
TBILLPRICE
Beregn prisen på en statskasseveksel per 100 valutaenheter.
TBILLPRIS(oppgjør; forfall; rabatt)
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Rabatt er den prosentvise rabatten ved ervervelse av verdipapiret.
Oppgjørsdato: 31. mars 1999, forfallsdato: 1. juni 1999, rabatt: 9 prosent.
Prisen på statsobligasjonen er utarbeidet som følger:
=TBILLPRIS("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,09) returnerer 98,45.
TBILLYIELD
Beregn avkastninga til en statskasseveksel.
TBILLYIELD(Oppgjør; Forfall; Pris)
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Pris er prisen (kjøpsprisen) på statskassevekslen per 100 valutaenheter av pålydende verdi.
Oppgjørsdato: 31. mars 1999, forfallsdato: 1. juni 1999, pris: 98,45 valutaenheter.
Avkastningen på statsobligasjonen er utarbeidet som følger:
=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98,45) returnerer 0,091417 eller 9,1417 prosent.
VALUTA (DOLLAR på engelsk)
Gjør om en del, som er angitt som et desimaltall, til en blandet brøk.
DOLLARFR(DesimalDollar; Brøk)
DesimalDollar er et desimaltall.
Brøk er et helt tall som brukes som nevner for desimalbrøken.
=DOLLARFR(1.125;16) konverteres til sekstendedeler. Resultatet er 1,02 for 1 pluss 2/16.
=DOLLARFR(1.125;8) konverteres til åttendedeler. Resultatet er 1,1 for 1 pluss 1/8.
VALUTA (DOLLAR på engelsk)
Gjør om en del, som er angitt som en blandet brøk, til et desimaltall.
DOLLARDE(FractionalDollar; Brøk)
FractionalDollar er et tall gitt som en desimalbrøk.
Brøk er et helt tall som brukes som nevner for desimalbrøken.
=DOLLARDE(1.02;16) står for 1 og 2/16. Dette gir 1,125.
=DOLLARDE(1.1;8) står for 1 og 1/8. Dette gir 1,125.
YIELD
Beregn avkastninga til et verdipapir.
YIELD(Oppgjør; Forfall; Kurs; Pris; Innløsning; Frekvens [; Grunnlag])
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Rate er den årlige rentesatsen.
Pris er prisen (kjøpsprisen) på verdipapiret per 100 valutaenheter av pålydende verdi.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter pålydende.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Et verdipapir er kjøpt 1999-02-15. Den forfaller 2007-11-15. Renten er 5,75 %. Prisen er 95,04287 valutaenheter per 100 enheter av pålydende verdi, innløsningsverdien er 100 enheter. Renter betales halvårlig (frekvens = 2) og grunnlaget er 0. Hvor høy er avkastningen?
=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575 ;95,04287; 100; 2; 0) returnerer 0,065 eller 6,50 prosent.
YIELDDISC
Beregn den årlige avkastninga til et ikke-rentebærende verdipapir.
YIELDDISC(Oppgjør; Forfall; Pris; Innløsning [;Basis])
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Pris er prisen (kjøpsprisen) på verdipapiret per 100 valutaenheter av pålydende verdi.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter pålydende.
Et ikke-rentebærende verdipapir er kjøpt 1999-02-15. Den forfaller 1999-03-01. Prisen er 99.795 valutaenheter per 100 enheter av pålydende verdi, innløsningsverdien er 100 enheter. Grunnlaget er 2. Hvor høy er avkastningen?
=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99,795; 100; 2) returnerer 0,052823 eller 5,2823 prosent.
YIELDMAT
Beregn den årlige avkastninga til et verdipapir hvor renta blir utbetalt på innløsningsdatoen.
YIELDMAT(Oppgjør; Forfall; Utstedelse; Kurs; Pris [; Basis])
Oppgjør er datoen for kjøp av verdipapiret.
Forfallsdato er datoen verdipapiret forfaller.
Utstedelse er datoen for utstedelse av verdipapiret.
Rate er rentesatsen på verdipapiret på utstedelsesdatoen.
Pris er prisen (kjøpsprisen) på verdipapiret per 100 valutaenheter av pålydende verdi.
Et verdipapir er kjøpt 1999-03-15. Den forfaller 1999-11-03. Utstedelsesdatoen var 1998-11-08. Rentesatsen er 6,25%, prisen er 100,0123 enheter. Grunnlaget er 0. Hvor høy er avkastningen?
=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0,0625; 100,0123; 0) returnerer 0,060954 eller 6,0954 prosent.