Fungsi Finansial Bagian Dua

Kembali ke Fungsi Keuangan Bagian Satu

Fungsi keuangan Bagian Tiga

CUMIPMT

Menghitung pembayaran bunga kumulatif, yaitu total bunga, untuk investasi berdasarkan tingkat bunga konstan.

PV(Ongkos; NPER; PMT; FV; Jenis)

Rate adalah suku bunga periodik.

NPer adalah periode pembayaran dengan jumlah total periode. NPER juga bisa menjadi nilai non-integer.

PV adalah nilai saat ini dalam urutan pembayaran.

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

A

Jenis adalah tanggal jatuh tempo pembayaran di awal atau akhir setiap periode

Berapa pembayaran bunga pada tingkat bunga tahunan sebesar 5,5%, periode pembayaran pembayaran bulanan selama 2 tahun dan nilai tunai saat ini dari 5.000 unit mata uang? Periode awal adalah periode ke-4 dan periode akhir adalah periode ke-6. Pembayaran jatuh tempo pada awal setiap periode.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 unit mata uang. Pembayaran bunga untuk periode 4 dan 6 adalah 57,54 unit mata uang.

CUMIPMT_ADD

Menghitung akumulasi bunga untuk suatu periode.

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

NPer adalah jumlah total periode pembayaran. Kurs dan NPER harus mengacu pada unit yang sama, dan karenanya keduanya dihitung setiap tahun atau bulanan.

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

PeriodeMulai adalah periode pembayaran pertama untuk perhitungan.

PeriodeAkhir adalah periode pembayaran terakhir untuk perhitungan.

Tipe adalah jatuh tempo pembayaran pada akhir setiap periode (Tipe = 0) atau pada awal periode (Tipe = 1).

Pinjaman hipotek berikut diambil di rumah:

Nilai: 9,00 persen per tahun (9% / 12 = 0,0075), Durasi: 30 tahun (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 unit mata uang.

Berapa banyak bunga yang harus Anda bayar pada tahun kedua hipotek (dengan demikian dari periode 13 hingga 24)?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) kembali -11135.23.

Berapa bunga yang harus Anda bayar di bulan pertama?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) kembali -937.50.

CUMPRINC

Returns the cumulative interest paid for an investment period with a constant interest rate.

PV(Ongkos; NPER; PMT; FV; Jenis)

Rate adalah suku bunga periodik.

NPer adalah periode pembayaran dengan jumlah total periode. NPER juga bisa menjadi nilai non-integer.

PV adalah nilai saat ini dalam urutan pembayaran.

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

A

Jenis adalah tanggal jatuh tempo pembayaran di awal atau akhir setiap periode

Berapa jumlah pembayaran jika tingkat bunga tahunan 5,5% selama 36 bulan? Nilai tunai adalah 15.000 unit mata uang. Jumlah hadiah dihitung antara periode 10 dan 18. Tanggal jatuh tempo adalah pada akhir periode.

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 unit mata uang. Jumlah hasil antara periode 10 dan 18 adalah 3669,74 unit mata uang.

CUMPRINC_ADD

Menghitung penebusan kumulatif pinjaman dalam suatu periode.

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

NPer adalah jumlah total periode pembayaran. Kurs dan NPER harus mengacu pada unit yang sama, dan karenanya keduanya dihitung setiap tahun atau bulanan.

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

PeriodeMulai adalah periode pembayaran pertama untuk perhitungan.

PeriodeAkhir adalah periode pembayaran terakhir untuk perhitungan.

Jenis adalah jatuh tempo pembayaran pada akhir setiap periode (Tipe = 0) atau pada awal periode (Tipe = 1).

Pinjaman hipotek berikut diambil di rumah:

Nilai: 9,00 persen per tahun (9% / 12 = 0,0075), Durasi: 30 tahun (periode pembayaran = 30 * 12 = 360), NPV: unit mata uang 125000.

Berapa banyak yang akan Anda bayar di tahun kedua hipotek (dengan demikian dari periode 13 hingga 24)?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) Kembali -934.1071

Di bulan pertama Anda akan membayar jumlah berikut:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) Kembali -68.27827

DOLLARDE

Mengubah kutipan yang telah diberikan sebagai pecahan desimal menjadi angka desimal.

DOLLARDE

FractionalDollar adalah angka yang diberikan sebagai pecahan desimal.

Pecahan adalah bilangan bulat yang digunakan sebagai penyebut pecahan desimal.

=DOLLARDE(1.02;16) singkatan dari 1 dan 2/16. Ini mengembalikan 1,125.

=DOLLARDE(1.1;8) singkatan dari 1 dan 1/8. Ini mengembalikan 1.125.

DOLLARFR

Mengubah kutipan yang telah diberikan sebagai pecahan desimal menjadi angka desimal.

DOLLARFR

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

Pecahan adalah bilangan bulat yang digunakan sebagai penyebut pecahan desimal.

=DOLLARFR(1.125;16) dikonversi menjadi enam belas. Hasilnya adalah 1,02 untuk 1 ditambah 2/16.

=DOLLARFR(1.125;8) Hasilnya adalah 1,1 untuk 1 ditambah 1/8.

MDURATION

Menghitung durasi Macauley yang dimodifikasi dari keamanan bunga tetap dalam beberapa tahun.

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Kupon adalah tingkat bunga nominal tahunan (suku bunga kupon)

Yie adalah hasil tahunan keamanan.

Frekuensi adalah jumlah pembayaran bunga per tahun (1, 2, atau 4).

Keamanan dibeli pada 2001-01-01; tanggal jatuh tempo adalah 2006-01-01. Tingkat bunga nominal adalah 8%. Hasilnya adalah 9,0%. Bunga dibayarkan setengah tahunan (frekuensi 2). Menggunakan perhitungan bunga saldo harian (basis 3) berapa lama durasi yang dimodifikasi?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

MIRR

Menghitung tingkat pengembalian internal yang diubah dari serangkaian investasi.

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Nilai sesuai dengan untai atau referensi sel untuk sel yang isinnya sesuai dengan pembayaran.

Investasi adalah tingkat bunga investasi (nilai negatif dari larik)

ReinvestRate:tingkat bunga investasi ulang (nilai-nilai positif dari untai)

Asumsikan isi sel dari A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, dan A4 = 8, dan nilai investasi 0,5 dan nilai investasi kembali dari 0,1, hasilnya adalah 94.16%.

NOMINAL

Menghitung tingkat bunga nominal tahunan, mengingat tingkat efektif dan jumlah periode gabungan per tahun.

NOMINAL

EffectiveRate adalah suku bunga efektif

NPerY adalah jumlah pembayaran bunga berkala per tahun.

Berapa bunga nominal per tahun untuk tingkat bunga efektif 13,5% jika dua belas pembayaran dilakukan per tahun.

=NOMINAL (13,5%; 12) = 12,73%. Tingkat bunga nominal per tahun adalah 12,73%.

NOMINAL_ADD

Menghitung suku bunga nominal tahunan berdasarkan suku bunga efektif dan jumlah pembayaran bunga per tahun.

NOMINAL_ADD

TingkatEfektiv adalah tingkat bunga tahunan efektif.

NPerY adalah angka dari bunga pembayaran per tahun.

Berapa tingkat bunga nominal untuk tingkat bunga efektif 5,3543% dan pembayaran triwulanan.

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) mengembalikan 0.0525 atau 5.25%.

NPV

Mengembalikan nilai sekarang dari investasi berdasarkan serangkaian arus kas berkala dan tingkat diskonto. Untuk mendapatkan nilai sekarang bersih, kurangi biaya proyek (arus kas awal pada saat nol) dari nilai yang dikembalikan.

Jika pembayaran dilakukan pada interval yang tidak teratur, gunakan XNPV fungsi.

NPV(Rate; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

Berapakah nilai sekarang bersih dari pembayaran periodik unit mata uang 10, 20 dan 30 dengan tingkat diskonto 8,75%. Pada saat nol biaya dibayar sebagai -40 unit mata uang.

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49,43 unit mata uang. Net present value adalah nilai yang dikembalikan dikurangi biaya awal dari 40 unit mata uang, oleh karena itu 9,43 unit mata uang.

PDURATION

Menghitung jumlah periode yang dibutuhkan oleh suatu investasi untuk mencapai nilai yang diinginkan.

PDURATION(Rate; PV; FV)

Menilai adalah konstan. Tingkat bunga akan dihitung untuk seluruh durasi (periode durasi). Tingkat bunga per periode dihitung dengan membagi tingkat bunga dengan durasi yang dihitung. Kurs internal untuk anuitas harus dimasukkan sebagai Kurs / 12.

PV adalah nilai sekarang (saat ini). Nilai tunai adalah setoran tunai atau nilai tunai saat ini dari uang saku. Sebagai nilai setoran, nilai positif harus dimasukkan; deposit tidak boleh 0 atau <0.

FV adalah nilai yang diinginkan. Nilai yang akan menentukan nilai setoran yang diinginkan (masa depan).

Pada tingkat bunga 4,75%, nilai tunai 25.000 unit mata uang dan nilai masa depan 1.000.000 unit mata uang, durasi periode pembayaran 79,49 dikembalikan. Pembayaran berkala adalah hasil bagi dari nilai masa depan dan durasi, dalam hal ini 1.000.000 / 79,49 = 12.850,20.

PMT

Mengembalikan pembayaran berkala untuk anuitas dengan suku bunga konstan.

PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])

Rate adalah suku bunga periodik.

NPer adalah jumlah periode di mana anuitas dibayarkan.

PV adalah nilai sekarang (nilai tunai) dalam urutan pembayaran.

FV (opsional) adalah nilai yang diinginkan (nilai masa depan) yang akan dicapai pada akhir pembayaran berkala.

Type (opsional) adalah tanggal jatuh tempo untuk pembayaran berkala. Jenis = 1 adalah pembayaran di awal dan Jenis = 0 adalah pembayaran di akhir setiap periode.

Dalam fungsi-fungsi LibreOffice Calc, parameter yang ditandai dengan "opsional" dapat ditinggalkan apabila tidak ada parameter yang mengikuti. Sebagai contoh, pada fungsi dengan empat parameter yang dua parameter terakhir ditandai dengan "opsional", Anda dapat meninggalkan parameter 4 atau parameter 3 dan 4, tetapi Anda tetap tidak bisa membiarkan parameter 3 sendirian.

Berapa pembayaran berkala dengan tingkat bunga tahunan sebesar 1,99% jika waktu pembayaran adalah 3 tahun dan nilai tunai adalah 25.000 unit mata uang. Ada 36 bulan sebagai 36 periode pembayaran, dan tingkat bunga per periode pembayaran adalah 1,99% / 12.

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 unit mata uang. Karenanya, pembayaran bulanan berkala adalah 715,96 unit mata uang.

PPMT

Pengembalian untuk periode tertentu pembayaran pokok untuk investasi yang didasarkan pada pembayaran berkala dan konstan dan tingkat bunga konstan.

PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])

Rate adalah suku bunga periodik.

Period adalah periode amortisasi. P = 1 untuk yang pertama dan P = NPer untuk periode terakhir.

NPer adalah jumlah total periode, di mana anuitas dibayarkan.

PV adalah nilai sekarang dalam urutan pembayaran.

FV (opsional) adalah nilai yang diinginkan (masa depan).

Type (opsional) menentukan tanggal jatuh tempo. F = 1 untuk pembayaran di awal periode dan F = 0 untuk pembayaran di akhir periode.

Dalam fungsi-fungsi LibreOffice Calc, parameter yang ditandai dengan "opsional" dapat ditinggalkan apabila tidak ada parameter yang mengikuti. Sebagai contoh, pada fungsi dengan empat parameter yang dua parameter terakhir ditandai dengan "opsional", Anda dapat meninggalkan parameter 4 atau parameter 3 dan 4, tetapi Anda tetap tidak bisa membiarkan parameter 3 sendirian.

Seberapa tinggi pembayaran bulanan berkala dengan tingkat bunga tahunan 8,75% selama periode 3 tahun? Nilai tunai adalah 5.000 unit mata uang dan selalu dibayarkan pada awal periode. Nilai mendatang adalah 8.000 unit mata uang.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 unit mata uang.

PRICE

Menghitung nilai pasar keamanan bunga tetap dengan nilai nominal 100 unit mata uang sebagai fungsi dari hasil perkiraan.

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Menilai adalah tingkat bunga nominal tahunan (tingkat bunga kupon)

Yie adalah hasil tahunan keamanan.

Redemption adalah nilai penebusan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Frekuensi adalah jumlah pembayaran bunga per tahun (1, 2, atau 4).

Keamanan dibeli pada 1999-02-15; tanggal jatuh tempo adalah 2007-11-15. Tingkat bunga nominal adalah 5.75%. Imbal hasil adalah 6,5%. Nilai penebusan adalah 100 unit mata uang. Bunga dibayarkan setengah tahunan (frekuensi 2). Dengan perhitungan berdasarkan 0, harganya adalah sebagai berikut:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

PRICEDISC

Menghitung harga per 100 unit mata uang dengan nilai nominal tanpa efek bunga.

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Diskon adalah diskon keamanan sebagai persentase.

Redemption adalah nilai penebusan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Keamanan dibeli pada 1999-02-15; tanggal jatuh tempo adalah 1999-03-01. Diskon dalam persen adalah 5,25%. Nilai penebusan adalah 100. Saat menghitung berdasarkan 2, diskon harga adalah sebagai berikut:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

PRICEMAT

Menghitung harga per 100 unit mata uang dengan nilai nominal jaminan, yang membayar bunga pada tanggal jatuh tempo.

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Issue adalah tanggal masalah efek.

menilai adalah tingkat bunga sekuritas pada tanggal penerbitan.

Yie adalah hasil tahunan keamanan.

Tanggal penyelesaian: 15 Februari 1999, tanggal jatuh tempo: 13 April 1999, tanggal penerbitan: 11 November 1998. Suku bunga: 6,1 persen, hasil: 6,1 persen, basis: 30/360 = 0.

Perhitungan harganya sebagai berikut:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

SLN

Mengembalikan depresiasi garis lurus suatu aset untuk satu periode. Jumlah penyusutan adalah konstan selama periode penyusutan.

SLN(Cost; Salvage; Life)

Biayaadalah biaya awal suatu aset.

Penyelamatan adalah nilai asset pada akhir depresiasi.

Kehidupan adalah periode penyusutan yang menentukan jumlah periode dalam penyusutan aset.

Peralatan kantor dengan biaya awal 50.000 unit mata uang akan disusutkan selama 7 tahun. Nilai pada akhir penyusutan adalah 3.500 unit mata uang.

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 unit mata uang. Depresiasi bulanan berkala untuk peralatan kantor adalah 553,57 unit mata uang.

TBILLEQ

Hitung pengembalian tahunan dengan tagihan kas. Tagihan kas dibeli pada tanggal penyelesaian dan dijual pada nilai nominal penuh pada tanggal jatuh tempo, yang harus jatuh pada tahun yang sama. Diskon dikurangkan dari harga pembelian.

TBILLEQ(Settlement; Maturity; Discount)

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Potongan Harga adalah persentase potongan harga dalam perolehan sekuritas.

Tanggal penyelesaian: 31 Maret 1999, tanggal jatuh tempo: 1 Juni 1999, diskon: 9,14 persen.

Pengembalian tagihan kas yang berhubungan dengan sekuritas dilakukan sebagai berikut:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

TBILLPRICE

Menghitung harga tagihan kas per 100 unit mata uang.

TBILLPRICE(Settlement; Maturity; Discount)

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Diskon adalah persentase diskon setelah perolehan jaminan.

Tanggal penyelesaian: 31 Maret 1999, tanggal jatuh tempo: 1 Juni 1999, diskon: 9 persen.

Harga tagihan kas ditentukan sebagai berikut:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.

TBILLYIELD

Menghitung hasil tagihan keuangan.

TBILLYIELD(Settlement; Maturity; Price)

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Harga adalah harga (harga pembelian) dari tagihan kas per 100 unit mata uang dengan nilai nominal.

Tanggal penyelesaian: 31 Maret 1999, tanggal jatuh tempo: 1 Juni 1999, harga: 98,45 unit mata uang.

Hasil tagihan kas ditentukan sebagai berikut:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

YIELD

Menghitung hasil jaminan.

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Nilai adalah nilai yang akan diperiksa.

Harga adalah harga jaminan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Redemption adalah nilai penebusan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Frekuensi adalah jumlah pembayaran bunga per tahun (1, 2, atau 4).

Keamanan dibeli pada 1999-02-15. Ini jatuh tempo pada 2007-11-15. Tingkat bunga adalah 5,75%. Harganya adalah 95.04287 unit mata uang per 100 unit nilai nominal, nilai penebusan adalah 100 unit. Bunga dibayarkan setengah tahunan (frekuensi = 2) dan dasarnya adalah 0. Berapa tinggi hasilnya?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.

YIELDDISC

Menghitung hasil tahunan dari jaminan tanpa bunga.

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Harga adalah harga jaminan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Redemption adalah nilai penebusan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Keamanan tanpa bunga dibeli pada 1999-02-15. Ini jatuh tempo pada 1999-03-01. Harganya adalah 99,795 unit mata uang per 100 unit nilai nominal, nilai penebusan adalah 100 unit. Dasarnya adalah 2. Seberapa tinggi hasilnya?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.

YIELDMAT

Menghitung hasil tahunan sekuritas, yang bunganya dibayarkan pada tanggal jatuh tempo.

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price [; Basis])

Penyelesaian adalah tanggal pembelian sekuritas.

Jatuh Tempo adalah tanggal ketika keamanan jatuh tempo (kedaluwarsa).

Issue adalah tanggal masalah efek.

menilai adalah tingkat bunga sekuritas pada tanggal penerbitan.

Harga adalah harga jaminan per 100 unit mata uang dari nilai nominal.

Keamanan dibeli pada 1999-03-15. Ini jatuh tempo pada 1999-11-03. Tanggal penerbitan adalah 1998-11-08. Tingkat bunga 6,25%, harga 100.0123 unit. Dasarnya adalah 0. Seberapa tinggi hasilnya?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.

Kembali ke Fungsi Keuangan Bagian Satu

Fungsi keuangan Bagian Tiga