Pénzügyi függvények - második rész
Vissza a pénzügyi függvények első részéhez
Pénzügyi függvények - harmadik rész
CUMIPMT_ADD
Az időszakra vonatkozó felhalmozott kamatot számolja ki.
Az _ADD vagy _EXCEL2003 végű nevű függvények ugyanazt az eredményt adják, mint a megfelelő Microsoft Excel 2003 függvények az utótag nélkül. A függvények utótag nélküli változatait használva a nemzetközi szabványokon alapuló eredményeket kaphatja.
CUMIPMT_ADD(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)
A kamatláb az összes időszakra vonatkozó kamatláb.
Az időszakok_száma a fizetési időszakok összes száma. A kamatlábnak, illetve az időszakok számának ugyanazon egységre kell vonatkoznia, tehát mindkettőt havi vagy éves szinten kell kiszámítani.
A jelenérték az aktuális érték.
A kezdő_időszak a számítás során az első kifizetési időszak.
Az utolsó_időszak a számítás során az utolsó kifizetési időszak.
A típus azt adja meg, hogy a kifizetés az időszakok elején (típus = 0) vagy a végén (típus = 1) történik-e.
A következő jelzálogkölcsönt kapja egy házra:
Kamat: 9,00 százalék évenként (9% / 12 = 0,0075), időtartam: 30 év (kifizetési időszakok = 30 * 12 = 360), jövőérték: 125000 pénzegység.
Mennyit kamatot fizet a jelzálogkölcsön második évében (tehát a 13. és 24. időszak között)?
A =CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) képlet eredménye -11135,23.
Mennyi kamatot fizet az első hónapban?
A =CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) képlet eredménye -937,50.
CUMPRINC_ADD
Kiszámítja egy kölcsön egy időszakra eső halmozott törlesztési értékét.
Az _ADD vagy _EXCEL2003 végű nevű függvények ugyanazt az eredményt adják, mint a megfelelő Microsoft Excel 2003 függvények az utótag nélkül. A függvények utótag nélküli változatait használva a nemzetközi szabványokon alapuló eredményeket kaphatja.
CUMPRINC_ADD(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)
A kamatláb az összes időszakra vonatkozó kamatláb.
Az időszakok_száma a fizetési időszakok összes száma. A kamatlábnak, illetve az időszakok számának ugyanazon egységre kell vonatkoznia, tehát mindkettőt havi vagy éves szinten kell kiszámítani.
A jelenérték az aktuális érték.
A kezdő_időszak a számítás során az első kifizetési időszak.
Az utolsó_időszak a számítás során az utolsó kifizetési időszak.
A típus azt adja meg, hogy a kifizetés az időszakok elején (típus = 0) vagy a végén (típus = 1) történik-e.
A következő jelzálogkölcsönt kapja egy házra:
Kamat: 9,00 százalék évenként (9% / 12 = 0,0075), időtartam: 30 év (kifizetési időszakok = 30 * 12 = 360), nettó jelenérték: 125000 pénzegység.
Mennyit fizet vissza a jelzálogkölcsön második évében (tehát a 13. és 24. időszak között)?
A =CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) képlet eredménye -934,1071.
Az első hónapban a következő összeget fizeti ki:
A =CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) képlet eredménye -68,27827.
DOLLARDE
Átvált egy tizedes törtként megadott értéket tizedes számmá.
DOLLARDE(tört_érték; tört_nevező)
A tört_érték egy tizedes törtként megadott szám.
A tört_nevező egy egész szám, amelyet a tizedes tört nevezőjeként használ.
A =DOLLARDE(1,02;16) jelentése 1 és 2/16. Az eredmény 1,125.
A =DOLLARDE(1,1;8) jelentése 1 és 1/8. Az eredmény 1,125.
DOLLARFR
Átvált egy tizedes számként megadott értéket vegyes tizedes törtté.
DOLLARFR(tizedes_tört; tört_nevező)
A tizedes_tört egy decimális szám.
A tört_nevező egy egész szám, amelyet a tizedes tört nevezőjeként használ.
A =DOLLARFR(1,125;16) tizenhatodokra konvertál. Az eredmény 1,02, azaz 1 egész 2/16-od.
A =DOLLARFR(1,125;8) nyolcadokra konvertál. Az eredmény 1,1, azaz 1 egész 1/8-ad.
KAMATÉRZ.PER
Kiszámolja, hogy a befektetés hány periódus alatt éri el a kívánt értéket.
KAMATÉRZ.PER(kamatláb; jelenérték; jövőérték)
A kamatláb konstans. A kamatlábat a teljes időtartamra (futamidő) kívánja meghatározni. Az időszakos kamatláb a kamatláb és a kiszámított időtartam hányadosaként kerül meghatározásra. A részlet belső rátáját kamatláb/12 formában kell megadni.
A jelenérték a jelenlegi érték. A készpénzérték a készpénzletét vagy a természetbeni juttatás aktuális készpénzértéke. Letétértékként pozitív értéket kell megadni. A letétérték nem lehet 0, illetve <0
A jövőérték a várt érték. A jövőérték határozza meg a letét kívánt (jövőbeni) értékét.
Ha a kamatláb 4,75%, a készpénzérték 25 000 pénzegység, a jövőérték 1 000 000 pénzegység, akkor eredményül a függvény 79,49 fizetési időszakot ad. Az időszakos fizetés a jövőérték, illetve az időtartam eredményül kapott hányadosa, jelen esetben 1000000/79,49=12850,20.
LCSA
Kiszámítja a vagyontárgy egyenletes értékcsökkenését egyetlen időszakra vonatkoztatva. Az értékcsökkenés mértéke konstans az értékcsökkenés időszaka alatt.
LCSA(költség; maradványérték; leírási_idő)
A költség az eszköz kezdeti ára.
A maradványérték az eszköz értéke az értékcsökkenés végén.
A leírási_idő az értékcsökkenési időtartam, amely meghatározza a vagyontárgy értékcsökkenési időszakainak számát.
Egy eredetileg 50000 pénzegység értékű irodai eszközre kívánja a 7 év alatt bekövetkező értékcsökkenést meghatározni. Az értékcsökkenés végén az érték legyen 3500 pénzegység.
Az =LCSA(50000;3,500;84) = 553,57 pénzegység. Az irodai eszköz időszakos havi értékcsökkenése 553,57 pénzegység.
MDURATION
Kiszámítja egy rögzített kamatozású értékpapír Macauley-féle módosított időtartamát években kifejezve.
MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A kamatláb az éves névleges kamatláb (szelvény kamatlába).
A hozam az értékpapír éves hozama.
A gyakoriság a kamatfizetések száma évente (1, 2 vagy 4).
Az értékpapír vásárlási dátuma: 2001. január 1., az esedékesség dátuma 2006. január 1., a névleges kamatláb 8%, a hozam 9,0%. A kamatot félévente fizeti (a gyakoriság 2). A kamatot naponta számolják (alap 3), milyen hosszú a módosított időtartam?
=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.
MEGTÉRÜLÉS
Kiszámítja egy befektetéssorozat módosított belső megtérülési rátáját.
MEGTÉRÜLÉS(értékek; hitelkamat; újrabefektetési_ráta)
Az értékek az a tömb- vagy cellahivatkozás, amelynek tartalma a befizetéseket tartalmazza.
A hitelkamat a befektetés kamatlába (a tömb negatív értékei)
Az újrabefektetési_ráta az újrabefektetés kamatlába (a tömb pozitív értékei)
Ha a cellák tartalma A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, és A4 = 8 és a befektetési érték 0,5, az újrabefektetési érték 0,1, akkor az eredmény 94,16%.
NMÉ
Kiszámítja egy periodikus pénzforgalom sorozatán és a leszámítolási kamatlábon alapuló befektetés nettó jelenértékét.
Ha a kifizetések rendszertelen időközönként történnek, akkor használja az XNPVfüggvényt.
NMÉ(kamatláb; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])
A kamatláb egy időtartam leszámítolási kamatlába.
This function ignores any text or empty cell within a data range. If you suspect wrong results from this function, look for text in the data ranges. To highlight text contents in a data range, use the value highlighting feature.
What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.
Az =NMÉ(8,75%;10;20;30) = 49,43 pénzegység. A nettó jelenérték a visszaadott érték, mínusz a 40 pénzegységnyi kezdő költség, tehát 9,43 pénzegység.
NOMINAL_ADD
Az éves névleges kamatlábat számítja ki az érvényes kamatláb és az évenkénti kamatfizetések száma alapján.
Az _ADD vagy _EXCEL2003 végű nevű függvények ugyanazt az eredményt adják, mint a megfelelő Microsoft Excel 2003 függvények az utótag nélkül. A függvények utótag nélküli változatait használva a nemzetközi szabványokon alapuló eredményeket kaphatja.
NOMINAL_ADD(effektív_kamatláb; időszakok_száma)
Az effektív_kamatláb az éves effektív kamatláb.
Az időszakok_száma a kamatkifizetések évenkénti időszakainak száma.
Mennyi a névleges kamatláb, ha az effektív kamatláb 5,3543% és a fizetés negyedévenként történik?
A =NOMINAL_ADD(5,3543%;4) képlet eredménye 0,0525 vagy 5,25%.
NÉVLEGES
Kiszámolja az éves névleges kamatlábat az effektív kamatláb és az évenkénti kamatperiódusok száma alapján.
NÉVLEGES(effektív_kamatláb; időszakok_száma)
Az effektív_kamatláb az effektív kamatláb.
Az időszakok_száma a kamatkifizetések évenkénti időszakainak száma.
Mennyi a névleges kamatláb éves szinten, ha az effektív kamatláb 13,5%, és tizenkét kifizetés történik évente?
A =NÉVLEGES(13,5%;12) = 12,73%. Az éves névleges kamatláb 12,73%.
PRICE
Kiszámítja egy rögzített kamatozású értékpapír piaci értékét 100 pénzegység névértékével, mint egy előre jelzett hozam függvénye.
PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A kamatláb az évi nominális kamatláb (szelvény kamatlába)
A hozam az értékpapír éves hozama.
A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
A gyakoriság a kamatfizetések száma évente (1, 2 vagy 4).
Egy értékpapírt 1999. február 15-én vásárol, az esedékesség dátuma 2007. november 15-e. A névleges kamatláb 5,75%. A hozam 6,5%. A visszaváltási érték 100 pénzegység. A kamat félévente kerül kifizetésre (a gyakoriság 2). Az alap 0 melletti számítás mellett az ár:
=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.
PRICEDISC
Egy nem kamatozó értékpapír 100 pénzegységre eső árát számítja ki.
PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A leszámítolás egy értékpapír leárazása százalékban megadva.
A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
Egy értékpapírt 1999. február 15-én vásárolt; az esedékesség dátuma 1999. március 1. A leszámítolás 5,25%. A visszaváltási érték 100 pénzegység. Az alap 0 értéke melletti számításkor az ár:
=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.
PRICEMAT
Egy lejáratkor kamatot fizető értékpapír névértékének 100 pénzegységre eső árát számítja ki.
PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A kibocsátás az értékpapír kibocsátásának dátuma.
A kamatláb az értékpapír kamatlába a kiadás napján.
A hozam az értékpapír éves hozama.
Kifizetés dátuma: 1999. február 15., esedékesség dátuma: 1999. április 13., kibocsátás dátuma: 1998. november 11., kamatláb: 6,1 százalék, hozam: 6,1 százalék, alap: 30/360 = 0.
Az árat a következőképpen számíthatja ki:
=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.
PRÉSZLET
Egy hiteltörlesztésen belül a tőketörlesztés nagyságát számítja ki egy adott időszakra, adott nagyságú állandó törlesztőrészletek és állandó kamatláb mellett.
PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])
A kamatláb az időszakos kamatláb.
Az időszak az amortizációs időszak. Az időszak=1 az első, illetve az időszak=időszakok_száma az utolsó időszak esetében.
Az időszakok_száma a kifizetési időszakok összesített száma, ahol járadék fizetése történik.
A jelenérték a kifizetési folyamat során az aktuális érték.
A jövőérték (opcionális) a kívánt (jövőbeli) érték.
A típus (opcionális) meghatározza az esedékesség dátumát. A típus 1 az időszak elején esedékes fizetések, illetve 0 az időszak végén esedékes fizetések esetén.
A LibreOffice Calc függvényekben az opcionálisként jelölt paraméterek csak akkor hagyhatók el, ha nem következik paraméter. Például egy négy paramétert tartalmazó függvényben, ahol az utolsó két paraméter opcionálisként van jelölve, elhagyhatja a 4. paramétert vagy a 3. és 4. paramétert, de a 3. paramétert önmagában nem hagyhatja ki.
Milyen magas az időszakos havi törlesztőrészlet, ha az éves kamatláb 8,75% egy 3 éves időszak alatt? A pénzérték 5000 pénzegység, amely az időszak elején kerül befizetésre. A jövőérték 8000 pénzegység.
A =PRÉSZLET(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 pénzegység.
RÉSZLET
A kölcsönre vonatkozó törlesztési összeget számítja ki állandó kamatláb esetén.
PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])
A kamatláb az időszakos kamatláb.
Az időszakok_száma a kifizetési időszakok összesített száma, ahol járadék fizetése történik.
A jelenérték a kifizetések jelenértéke.
A jövőérték (opcionális): A kívánt érték (jövőbeli érték), amelyet a periodikus kifizetések végén szeretne elérni.
A típus (opcionális): a törlesztőrészletek esedékességének dátuma. A típus=1 az egyes időszakok elején, típus=0 az egyes időszakok végén.
A LibreOffice Calc függvényekben az opcionálisként jelölt paraméterek csak akkor hagyhatók el, ha nem következik paraméter. Például egy négy paramétert tartalmazó függvényben, ahol az utolsó két paraméter opcionálisként van jelölve, elhagyhatja a 4. paramétert vagy a 3. és 4. paramétert, de a 3. paramétert önmagában nem hagyhatja ki.
Milyen magasak az időszakos fizetések, ha az éves kamatláb 1,99%, a fizetési idő 3 év, a készpénzérték pedig 25 000 pénzegység? A 36 fizetési időszak 36 hónapra esik, a fizetési időszakra eső kamatláb pedig 1,99%/12.
A =RÉSZLET(1,99%/12;36;25000) = -715,96 pénzegység. Tehát a havi időszakos fizetés 715,96 pénzegység.
TBILLEQ
Kiszámítja a kincstárjegy éves hozamát. A kincstárjegy a kifizetési napon kerül megvásárlásra, majd teljes névértéken eladásra kerül az esedékesség napján, még ugyanazon évben. A leszámítolás levonásra kerül a vásárlási árból.
TBILLEQ(kifizetés; esedékesség; leszámítolás;)
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A leszámítolás az értékpapír beszerzési árának diszkont rátája (leszámítolási százaléka)
Kifizetés napja: 1999. március 31.,az esedékesség napja 1999. június 1., a leszámítolás 9,14 százalék.
A kincstárjegyen szerzett hasznot, ami összhangban van az értékpapírral a következőképpen számíthatja ki:
=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.
TBILLPRICE
Egy kincstárjegy 100 pénzegységre eső árát számítja ki.
TBILLPRICE(kifizetés; esedékesség; leszámítolás;)
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A leszámítolás az értékpapír beszerzési árának diszkont rátája (leszámítolási százaléka).
Kifizetés dátuma: 1999. március 31., esedékesség dátuma: 1999. június 1., leszámítolás: 9%.
A kincstárjegy árát a következőképpen számíthatja ki:
A =TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,09) eredménye 98,45.
TBILLYIELD
Kiszámítja egy kincstárjegy hozamát.
TBILLYIELD(kifizetés; esedékesség; érték;)
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
Az érték a kincstárjegy ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
Kifizetés napja: 1999. március 31., esedékesség napja: 1999. június 1., ár: 98,45 pénzegység.
A kincstárjegy hozamát a következőképpen számíthatja ki:
=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.
YIELD
Kiszámítja egy értékpapír hozamát.
YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A kamatláb az éves kamatláb.
Az érték az értékpapír ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
A gyakoriság a kamatfizetések száma évente (1, 2 vagy 4).
Az értékpapír vásárlási dátuma 1999. február 15. Az esedékesség dátuma 2007. november 15. Az érték 95,04287 pénzegység 100 pénzegységre vetítve, a visszaváltás 100 pénzegységnyi. A kamatot félévente fizeti (a gyakoriság 2) és az alap 0. Milyen magas a hozam?
=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.
YIELDDISC
Kiszámítja egy nem kamatozó értékpapír éves hozamát.
YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
Az érték az értékpapír ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
Egy nem kamatozó értékpapír vásárlási dátuma 1999. február 15. Az esedékesség 1999. március 1. Az ár 99,795 pénzegység 100 pénzegységre vetítve, a visszaváltás 100 pénzegység. Az alap 2. Milyen magas a hozam?
=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.
YIELDMAT
Kiszámítja egy, a lejáratkor kamatot fizető értékpapír éves hozamát.
YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price [; Basis])
A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.
Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.
A kibocsátás az értékpapír kibocsátásának dátuma.
A kamatláb az értékpapír kamatlába a kiadás napján.
Az érték az értékpapír ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.
Egy értékpapírt 1999. március 15-én vásárolt. 1999. november 3-ára esik az esedékesség. A kiadás dátuma 1998. november 8. A kamatláb 6,25%, az ár 100,0123 pénzegység. Az alap 0. Milyen magas a hozam?
=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.
ÖSSZES.KAMAT
Egy állandó kamatlábra alapozott befektetés halmozott kamatkifizetéseit (vagyis a teljes kamatát) számítja ki.
ÖSSZES.KAMAT(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)
A kamatláb az időszakos kamatláb.
Az időszakok_száma a kifizetési időszak és az időszakok száma összesen. Az időszakok száma lehet nem egész érték is.
A jelenérték a kifizetési folyamat során az aktuális érték.
A kezdő_időszak az első időszak.
Az utolsó_időszak az utolsó időszak.
A típus a kifizetés esedékességének dátuma minden egyes időszak elején vagy végén.
Milyen magasak a kamatkifizetések 5,5 %-os éves kamat, 2 éven keresztül tartó havi kifizetések, illetve 5000 pénzegység értékű jelenlegi készpénzérték esetén? Az első időszak a negyedik, az utolsó pedig a hatodik időszak. A fizetés az egyes időszakok elején esedékes.
Az =ÖSSZES.KAMAT(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 pénzegység. A negyedik és hatodik időszakok között esedékes kamatfizetések összege 57,54 pénzegység.
ÖSSZES.TŐKERÉSZ
Kiszámítja egy befektetés összes kamatrészét egy adott időszakra, állandó kamatszint mellett.
ÖSSZES.TŐKERÉSZ(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)
A kamatláb az időszakos kamatláb.
Az időszakok_száma a kifizetési időszak és az időszakok száma összesen. Az időszakok száma lehet nem egész érték is.
A jelenérték a kifizetési folyamat során az aktuális érték.
A kezdő_időszak az első időszak.
Az utolsó_időszak az utolsó időszak.
A típus a kifizetés esedékességének dátuma minden egyes időszak elején vagy végén.
Milyen összegű kifizetésekre kerül sor akkor, ha az éves kamatláb 5,5% 36 hónapon keresztül? A készpénzérték 15000 pénzegység. A kifizetési összegek a 10-18. időszak között kerülnek kiszámításra. Az esedékesség az időszak vége.
A ÖSSZES.TŐKERÉSZ=(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 pénzegység. A kifizetési összeg a 10–18. időszak között 3669,74 pénzegység.