Funcións financeiras - Parte II

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AMORTIZ

Returns for a given period the payment on the principal for an investment that is based on periodic and constant payments and a constant interest rate.

PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])

A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.

Period is the amortizement period. P = 1 for the first and P = NPer for the last period.

NPer é o número total de períodos durante os cales a anuidade é paga.

VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.

FV (optional) is the desired (future) value.

Type (optional) defines the due date. F = 1 for payment at the beginning of a period and F = 0 for payment at the end of a period.

Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.

How high is the periodic monthly payment at an annual interest rate of 8.75% over a period of 3 years? The cash value is 5,000 currency units and is always paid at the beginning of a period. The future value is 8,000 currency units.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 currency units.

BENEFDESC

Calcula os beneficios anuais dun título sen intereses.

BENEFDESC(Liquidación; Vencemento; Prezo; Devolución [; Base])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Un título sen xuros é adquirido o 199-02-15. Vence o 1999-03-01. O prezo é 99,795 unidades monetarias por 100 unidades de valor nominal, o valor de reembolso é 100 unidades. A base é 2. Cales son os beneficios?

=BENEFDESC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99,795; 100; 2) devolve 0,052823 or 5,2823 por cento.

BENEFICIOS

Calcula os beneficios dun título.

BENEFICIOS(Liquidación; Vencemento; Taxa; Prezo; Devolución; Frecuencia [;Base])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Taxa é o tipo de xuro anual.

Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.

Un título é adquirido o 199-02-15. Vence o 2007-11-15. A taxa de xuros é 5,75%. O prezo é 95,04287 unidades monetarias por 100 unidades de valor nominal, o valor do reembolso é 100 unidades monetarias. Os xuros páganse semestralmente (frecuencia = 2). Cales serán os beneficios?

=BENEFICIOS("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) devolve 0,065 ou 6,50 por cento.

BENEFVENC

Calcula os beneficios anuais dun título cuxos xuros se pagan na data de vencemento.

BENEFVEC(Liquidación; Vencimento; Emisión; Taxa; Prezo [; Base])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Problema é a data de emisión do título.

Taxa é a taxa de xuros do título na data de emisión.

Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Cómprase un título o 199-03-15. Vence o 1999-11-03. A data de emisión foi 1998-11-08. A taxa de interese é 6,25%, o prezo é 100,0123 unidades. A base é 0. Cales son os beneficios?

=BENEFVENC("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0,0625; 100,0123; 0) devolve 0,060954 ou 6,0954 por cento.

CUMIPMT_ADD

Calculates the accumulated interest for a period.

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Taxa define o tipo de interese por período.

NPer is the total number of payment periods. The rate and NPER must refer to the same unit, and thus both be calculated annually or monthly.

PV is the current value.

StartPeriod is the first payment period for the calculation.

EndPeriod is the last payment period for the calculation.

Type is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

The following mortgage loan is taken out on a house:

Rate: 9.00 per cent per annum (9% / 12 = 0.0075), Duration: 30 years (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 currency units.

How much interest must you pay in the second year of the mortgage (thus from periods 13 to 24)?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) returns -11135.23.

How much interest must you pay in the first month?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) returns -937.50.

CUMPRINC_ADD

Calculates the cumulative redemption of a loan in a period.

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Taxa define o tipo de interese por período.

NPer is the total number of payment periods. The rate and NPER must refer to the same unit, and thus both be calculated annually or monthly.

PV is the current value.

StartPeriod is the first payment period for the calculation.

EndPeriod is the last payment period for the calculation.

Type is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

The following mortgage loan is taken out on a house:

Rate: 9.00 per cent per annum (9% / 12 = 0.0075), Duration: 30 years (payment periods = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 currency units.

How much will you repay in the second year of the mortgage (thus from periods 13 to 24)?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) returns -934.1071

In the first month you will be repaying the following amount:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) returns -68.27827

DURACIÓNP

Calcula o número de períodos que necesita un investimento para obter o valor desexado.

DURACIÓNP(Taxa; VA; VF)

Taxa é unha constante. A taxa de interese debe ser calculada para toda a duración (período). A taxa de xuro por período calcúlase dividindo a taxa de xuro pola duración calculada. A taxa interna para unha anualidade debe ser introducida como Taxa/12.

PV é o valor presente (actual). O valor en diñeiro é o depósito en diñeiro ou o valor dun subsidio en especie de caixa actual. Como un valor de depósito de un valor positivo debe ser inserido; o depósito non debe ser 0 ou <0.

FV é o valor agardado. O valor futuro determina o valor desexado (futuro) do depósito.

A unha taxa de xuro de 4,75%, un valor á vista de 25.000 unidades de moeda e un valor futuro de 1.000.000 unidades de moeda, dobtense unha duración de 79,49 períodos de pagamento. O pagamento periódico é o cociente resultado do valor futuro e da duración, neste caso 1.000.000/79,49=12.850,20.

LETTESBENEF

Calculates the yield of a treasury bill.

TBILLYIELD(dataDepósito; dataVencimento; prezo)

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Settlement date: March 31 1999, maturity date: June 1 1999, price: 98.45 currency units.

The yield of the treasury bill is worked out as follows:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

LETTESEQ

Calculates the annual return on a treasury bill. A treasury bill is purchased on the settlement date and sold at the full par value on the maturity date, that must fall within the same year. A discount is deducted from the purchase price.

TBILLEQ(dataDepósito; dataVencimento; desconto)

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Discount é o desconto porcentual na adquisición do título.

Settlement date: March 31 1999, maturity date: June 1 1999, discount: 9.14 per cent.

The return on the treasury bill corresponding to a security is worked out as follows:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

LETTESPREZO

Calculates the price of a treasury bill per 100 currency units.

TBILLPRICE(dataDepósito; dataVencimento; desconto)

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Discount é o desconto porcentual na adquisición do título.

Settlement date: March 31 1999, maturity date: June 1 1999, discount: 9 per cent.

The price of the treasury bill is worked out as follows:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.

MDURACIÓN

Calcula a duración dun título con xuros fixos en anos.

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Taxa é a taxa de nomes anual de xuros (taxa de cupón)

Rendemento é o rendemento anual do título.

Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.

A seguridade é comprada en 2001-01-01; a data de vencemento é 2006-01-01. A taxa de cupón de interese é de 8%. O rendemento é de 9,0%. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), canto tempo é a duración?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

MIRR

Calcula a taxa interna de retorno modificada dunha serie de investimentos.

MIRR(Valores; Investimento; TaxaDeReInvestimento)

Valores corresponde á matriz ou á referencia da cela das celas cuxo contido corresponda aos pagamentos.

Investimento é a taxa de xuros dos investimentos (os valores negativos da matriz)

TaxaDeReinvestimento: a taxa de xuros do reinvestimento (os valores positivos da matriz)

Asumindo que o contido das celas é: A1=-5, A2 = 10, A3 = 15, e A4 = 8, e un valor de investimento do 0,5 e un valor do reinvestimento do 0,1, o resultado é 94,16%.

MOEDADEC

Converte un prezo expresado como fracción decimal nun número decimal.

MOEDADEC(MoedaFraccionaria; Fracción)

MoedaFraccionaria é un número dado como fracción decimal.

Fracción é un número enteiro que se emprega como denominador dunha fracción decimal.

=MOEDADEC(1,02;16) representa 1 e 2/16. Devolve 1,125.

=MOEDADEC(1,1;8) representa 1 e 1/8. Devolve 1,125.

MOEDAFRA

Converte un prezo expresado en valor decimal nunha fracción decimal mixta.

MOEDAFRA(MoedaDecimal; Fracción)

MoedaDecimal é un número decimal.

Fracción é un número enteiro que se emprega como denominador dunha fracción decimal.

=MOEDAFRA(1,125;16) converte en fraccións de 16. O resultado é 1,02 para 1 máis 2/16.

=MOEDAFRA(1,125;8) converte en oitavos. O resultado é 1,1 para 1 máis 1/8.

NOMINAL

Calcula a taxa de xuros nominal anual, dada a taxa efetiva e o número de períodos compostos por ano.

NOMINAL(Taxa efectiva; NPerA)

TaxaEfectiva é a taxa de xuros efectiva

Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.

Cal é o interese nominal por ano dunha taxa de xuros efectiva do 13,5% se se realizan doce pagamentos por ano?

=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73%. A taxa de xuro nominal por ano é 12,73%.

NOMINAL_ADD

Calcula a taxa anual efectiva de interese con base na taxa de interese nominal eo número de pagamentos de xuros por ano.

NOMINAL_ADD(TaxaEfectiva; NPerA)

TaxaEfectiva é a taxa de xuros efectiva anual.

Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.

Cal é a taxa de xuros nominal dunha taxa de xuros efectiva de 5,3543% e pagamentos trimestrais?

=EFFECT_ADD (5,3543%;4) dá 0,0525 ou 5,25%.

PGTO

Devolve o pagamento periódico dunha anualidade con taxas de xuro constantes.

PGTO(Taxa; NPer; VP [; VF [; Tipo]])

A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.

NPer é o número total de períodos durante os cales a anuidade é paga.

VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.

FV (opcional) é o valor futuro, que é acadar a finais dos pagamentos periódicos.

Tipo (opcional) é a data de vencemento dos pagamentos periódicos. Tipo = 1 para pagamentos no inicio e Tipo = 0 para pagamentos no fin de cada período.

Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.

Cales son os pagamentos periódicos a unha taxa de xuros anual de 1,99% se o período de pagamento é 3 anos e o valor á vista son 25,000 unidades monetarias? Os 36 meses corresponden a 36 períodos de pagamento e a taxa de xuro por período de pagamento é 1,99%/12.

=PGTO(1,99%/12;36;25000) = -715,96 unidades monetarias. O pagamento periódico mensual é, polo tanto, 715,96 unidades monetárias.

PGTOPRINCACUM

Returns the cumulative interest paid for an investment period with a constant interest rate.

PMT(taxa; nper ; pv [; fv = 0 [; type = 0 ]] )

A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.

NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.

VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.

S is the first period.

E is the last period.

Introduza (opcional) é a data de caducidade do pagamento periódico, sexa no inicio ou ao final dun período.

What are the payoff amounts if the yearly interest rate is 5.5% for 36 months? The cash value is 15,000 currency units. The payoff amount is calculated between the 10th and 18th period. The due date is at the end of the period.

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 currency units. The payoff amount between the 10th and 18th period is 3669.74 currency units.

PGTOXUROSACUM

Calculates the cumulative interest payments, that is, the total interest, for an investment based on a constant interest rate.

PMT(taxa; nper ; pv [; fv = 0 [; type = 0 ]] )

A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.

NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.

VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.

S is the first period.

E is the last period.

Introduza (opcional) é a data de caducidade do pagamento periódico, sexa no inicio ou ao final dun período.

What are the interest payments at a yearly interest rate of 5.5 %, a payment period of monthly payments for 2 years and a current cash value of 5,000 currency units? The start period is the 4th and the end period is the 6th period. The payment is due at the beginning of each period.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 currency units. The interest payments for between the 4th and 6th period are 57.54 currency units.

PREZO

Calculates the market value of a fixed interest security with a par value of 100 currency units as a function of the forecast yield.

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Taxa é a taxa de nomes anual de xuros (taxa de cupón)

Rendemento é o rendemento anual do título.

Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.

Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.

A security is purchased on 1999-02-15; the maturity date is 2007-11-15. The nominal rate of interest is 5.75%. The yield is 6.5%. The redemption value is 100 currency units. Interest is paid half-yearly (frequency is 2). With calculation on basis 0, the price is as follows:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

PREZODESC

Calculates the price per 100 currency units of par value of a non-interest- bearing security.

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Discount is the discount of a security as a percentage.

Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.

A security is purchased on 1999-02-15; the maturity date is 1999-03-01. Discount in per cent is 5.25%. The redemption value is 100. When calculating on basis 2 the price discount is as follows:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

PREZOVENC

Calcula o prezo por 100 unidades monetarias de valor nominal dun título, se a última data de xuros é irregular.

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])

Resolución é a data de compra do título.

Madurez é a data en que o título é vendido.

Problema é a data de emisión do título.

Rate is the interest rate of the security on the issue date.

Rendemento é o rendemento anual do título.

Settlement date: February 15 1999, maturity date: April 13 1999, issue date: November 11 1998. Interest rate: 6.1 per cent, yield: 6.1 per cent, basis: 30/360 = 0.

The price is calculated as follows:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

SLN

Returns the straight-line depreciation of an asset for one period. The amount of the depreciation is constant during the depreciation period.

SLN(Cost; Salvage; Life)

Custo é o custo inicial dun activo.

Salvage é o valor dun activo ao final da depreciación.

Life is the depreciation period determining the number of periods in the depreciation of the asset.

Office equipment with an initial cost of 50,000 currency units is to be depreciated over 7 years. The value at the end of the depreciation is to be 3,500 currency units.

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 currency units. The periodic monthly depreciation of the office equipment is 553.57 currency units.

VAL

Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.

Se os pagamentos teñen lugar en intervalos irregulares empregue a función XVPL.

NPV(Rate; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])

Taxa define o tipo de interese por período.

Cal é o valor líquido actual de pagamentos períodicos de 10, 20, 30 e -5 unidades monetaris cunha taxa de descondo de 8,75%? No momento cero os custos foron pagados segundo -40 unidades monetarias.

=NPV(8.75%;10;20;30;-5) = 45.86 currency units. The net present value is the returned value minus the initial costs of 40 currency units, therefore 5.86 currency units.

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