Funcións financeiras - Parte III
BDV
Devolve a depreciación dun activo para un período especificado ou parcial usando un método de equilibrio variable en declive.
BDV(Custo; Rescate; Vida útil; Inicio; Fin [; Factor [; SenTrocar]])
Custo é o valor inicial dun activo.
Salvage é o valor dun activo ao final da depreciación.
Vida é a duración da depreciación do activo.
S é o inicio da depreciación. Un debe ser inserido na mesma unidade de data como a duración.
Final é o final da depreciación.
Factor (opcional) é o factor de depreciación. Factor = 2 é a depreciación da taxa dobre.
SenTrocar é un parámetro optativo. SenTrocar = 0 (o predeterminado) significa unha mudanza a unha depreciación linear. En SenTrocar = 1 non se fai esa mudanza.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
Cal é a depreciación da taxa dobre de saldos decrescentes para un período se o custo inicial é de 35.000 unidades monetarias eo valor ao final da depreciación é 7.500 unidades monetarias. O período de amortización será de 3 anos. A depreciación do 10º ao período de 20 calcúlase.
= VDB (35000; 7500; 36; 10; 20; 2) = 8.603,80 unidades monetarias. A depreciación durante o período entre o 10º eo 20º período é 8,603.80 unidades monetarias.
BENEFPRIMIRR
Calcula o rendemento dun título a primeira data de xuros é irregular.
BENEFPRIMIRR(Liquidación; Vencemento; Emisión; Primeiro cupón; Taxa; Prezo; Devolución; Frecuencia; [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Problema é a data de emisión do título.
FirstCoupon é o primeiro período de xuros do título.
Taxa é o tipo de xuro anual.
Prezo é o prezo da seguridade.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
BENEFÚLTIRR
Calcula o rendemento dun título a última data de xuros é irregular.
BENEFÚLTIRR(Liquidación; Vencemento; Última taxa de xuros; Taxa; Prezo; Devolución; Frecuencia [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
LastInterest é a última data de xuros do título.
Taxa é o tipo de xuro anual.
Prezo é o prezo da seguridade.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
Data de liquidación: 20 de abril de 1999, data de caducidade: 15 de xuño de 1999, última interese: 15 de outubro de 1998. Taxa de xuros: 3,75 por cento, o prezo: 99,875 unidades monetarias, valor de rescate: 100 unidades monetarias, frecuencia de pagos: semestrais = 2 , base: = 0
O rendemento do título, que ten un interese última data irregular, calcúlase como segue:
=BENEFÚLTIRR("20-04-1999";"15-06-1999"; "15-10-1998"; 0,0375; 99,875; 100;2;0) devolve 0,044873 ou 4,4873%.
CUPDATAANT
Devolve a data da primeira data de xuros a partir da data de liquidación. Formatar o resultado como unha data.
CUPDATAANT(Liquidación; Vencemento; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é de 2001/11/15. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), cando é a próxima data de xuros?
CUPDATAANT("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) devolve 2000-11-15.
CUPDATAPRÓX
Devolve a data da primeira data de xuros a partir da data de liquidación. Formatar o resultado como unha data.
CUPON.PROXIMO(Settlement; Vencemento; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é de 2001/11/15. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), cando é a próxima data de xuros?
=CUPON.PROXIMO("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) devolve 2001-05-15.
CUPDÍAS
Devolve o número de días do período de interese actual, en que a data de liquidación cae.
DIAS.CUPON(Settlement; Vencemento; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é de 2001/11/15. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), cantos días están alí no período de interese en que a data de liquidación cae?
=DIAS.CUPON("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) devolve 182,5.
CUPDÍASATÉLIQ
Devolve o número de días desde o primeiro día de pagamento de xuros dun título até a data de liquidación.
CUPDÍASTÉLIQ(Liquidación; Vencemento; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é de 2001/11/15. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), cantos días é iso?
CUPDÍASTÉLIQ("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) devolve 71.
CUPDÍASPRÓX
Devolve o número de días desde a data de liquidación ata a próxima data de xuros.
CUPDÍASPRÓX(Liquidación; Vencemento; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é de 2001/11/15. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), cantos días están aí ata o próximo pago de xuros?
CUPDÍASPRÓX("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) devolve 110.
CUPNÚM
Devolve o número de cupóns (pagamentos de xuros) entre a data de liquidación e a data de vencemento.
CUPNÚM(Liquidación; Vencemento; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é de 2001/11/15. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), cantos días é iso?
CUPNÚM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) devolve 2.
NPER
Devolve o número de períodos para un investimento baseado en pagamentos periódicos e constantes e un tipo de xuro constante.
NPER(Taxa; Pgto; VA [; [VF] [; Tipo]])
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
PMT é o pago constante (anualidades) pagados durante cada período.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
FV (opcional) é o valor futuro, que é acadar a finais dos pagamentos periódicos.
Introduza (opcional) é a data de caducidade do pagamento periódico, sexa no inicio ou ao final dun período.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
Cantos períodos de pagamento cubre un período de pagamento cun tipo de xuro periódico do 6%, un pagamento periódico de 153,75 unidades monetarias e un valor actual en efectivo de 2.600 unidades monetarias?
=NPER(6%;153,75;2600) = -12,02. O período de pagamento cubre 12,02 períodos.
PGTOXUROS
Calcula a amortización periódica dun investimento con pagamentos regulares e unha taxa de xuro constante.
IPMT(Rate; Period; NPer; PV [; FV [; Type]])
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
período é o período para o que se calcula a taxa de xuros compostos. Período=NPER se se calcula a taxa de xuros compostosdo último período.
NPer é o número total de períodos durante os cales a anuidade é paga.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
FV (opcional) é o valor futuro, que é acadar a finais dos pagamentos periódicos.
Tipo é a data final dos pagamentos periódicos.
Cal é a taxa de xuros durante o quinto período (ano) se a taxa de xuros constante é 5% e o valor á vista é de 15.000 unidades monetarias? O pagamento periódico é de sete anos.
=IPMT(5%;5;7;15000) = -352.97 currency units. The compound interest during the fifth period (year) is 352.97 currency units.
PREZOPRIMIRR
Calcula o prezo por 100 unidades monetarias de valor nominal dun título, se a primeira data de xuros é irregular.
PREZOPRIMIRR(Liquidación; Vencemento; Emisión; Primeiro cupón; Taxa; Beneficios; Devolución; Frecuencia [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Problema é a data de emisión do título.
FirstCoupon é a primeira data de xuros do título.
Taxa é o tipo de xuro anual.
Rendemento é o rendemento anual do título.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
PREZOÚLTIRR
Calcula o prezo por 100 unidades monetarias de valor nominal dun título, se a última data de xuros é irregular.
PREZOÚLTIRR:(Liquidación; Vencemento; Última data de xuros; Taxa; Beneficios; Devolución; Frecuencia [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
LastInterest é a última data de xuros do título.
Taxa é o tipo de xuro anual.
Rendemento é o rendemento anual do título.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
Data de liquidación: 07 de febreiro de 1999, data de caducidade: 15 de xuño de 1999, última interese: 15 de outubro de 1998. Taxa de xuros: 3,75 por cento, rendimento: 4,05 por cento, valor de rescate: 100 unidades monetarias, frecuencia de pagos: semestral = 2 , base: = 0
O prezo por 100 unidades monetarias por valor dun título, que ten unha última data de xuros irregular, calcúlase do seguinte xeito:
=PREZOÚLTIRR("07-02-1999";"15-06-1999";"15-10-1998"; 0,0375; 0,0405;100;2;0) devolve 99,87829.
RRI
Calcula a taxa de xuro resultante do beneficio (retorno) dun investimento.
RRI( P; Pv; Fv)
P é o número de períodos necesarios para o cálculo da taxa de interese.
PV é o valor presente (actual). O valor en diñeiro é o depósito en diñeiro ou o valor dun subsidio en especie de caixa actual. Como un valor de depósito de un valor positivo debe ser inserido; o depósito non debe ser 0 ou <0.
FV determina o que é desexado como o valor en diñeiro do depósito.
Durante catro períodos (anos) e un valor en diñeiro de 7.500 unidades monetarias, a taxa de xuro do retorno debe ser calculada se o valor futuro é de 10.000 unidades monetarias.
RRI
O tipo de xuro será de 7,46% para que as unidades de 7.500 moeda se fará 10.000 unidades monetarias.
TAXA
Devolve a taxa de interese constante por período dunha anualidades.
TAXA (NPER; Pgto; VP [; [VF] [; [ Tipo][; Estimativa]]])
NPer é o número total de períodos, durante os cales son efectuados os pagamentos (período de pago).
PMT é o pago constante (anualidades) pagados durante cada período.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
FV (opcional) é o valor futuro, que é acadar a finais dos pagamentos periódicos.
Introduza (opcional) é a data de caducidade do pagamento periódico, sexa no inicio ou ao final dun período.
Guess (opcional) determina o valor estimado dos xuros con cálculo iterativo.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
Cal é o tipo de interese constante por un período de pagamento de tres períodos se 10 unidades monetarias son pagados regularmente eo valor en diñeiro actual é de 900 unidades monetarias.
=TAXA(3;-10;900) = -75,63%. A taxa de xuro é, polo tanto, de 75,63%.
TAXAXUROS
Calcula a taxa de xuros anual que resulta cando un seguridade (ou outro elemento) é adquirido por un valor de investimento e vendido a un valor de rescate. Sen xuros son pagos.
TAXAXUROS (Liquidación; Vencemento; Investimento; Rescate [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Investimento é o prezo de compra.
Redemption é o prezo de venda.
A pintura é adquirido en 1990/01/15 para 1 millón e vendido en 2002/05/05 para 2 millóns. A base de cálculo é o saldo diario (base = 3). Cal é o nivel medio anual de xuros?
=TAXAXUROS("15-01-1990"; "05-05-2002"; 1000000; 2000000; 3) devolve 8,12%.
VF
Devolve o valor futuro dun investimento con base en pagamentos periódicos e constantes e cunha taxa de xuro constante (valor futuro).
VF(Taxa; NPer; Pgto [; [VA] [; Tipo]])
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
NPer é o número total de períodos (período de pagamento).
Pgto é a anualidade pagada regularmente por período.
VA (opcional) é o valor (actual) en efectivo dun investimento.
Tipo (opcional) define se o pagamento é debido ao comezo ou ao final dun período.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
Cal é o valor ao final dun investimento se a taxa de xuros é de 4% e o período de pagamento de dous anos cun pagamento periódico de 750 unidades monetarias. O investimento ten un valor actual de 2.500 unidades monetarias.
=VF(4%;2;750;2500) = -4234,00 unidades monetarias. O valor ao final do investimento é 4234,00 unidades monetarias.
VFPROGRAMA
Devolve o valor futuro dun capital inicial após a aplicación dunha serie de taxas de xuro compostas.
FVSCHEDULE(Principal; Schedule)
Principal é o capital inicial.
Schedule is a series of interest rates, for example, as a range H3:H5 or as a (List) (see example).
Esta función ignora calquera texto ou cela baleira nun intervalo de datos. Se sospeita resultados erróneos desta función busque texto nos intervalos de texto. Para realzar o contido de texto nun intervalo de datos empregue a función realce de valores.
1000 unidades monetarias foron investidas durante tres anos. Os tipos de xuro foron do 3%, 4% e 5% anuais. Cal é o valor despois de tres anos?
=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05}) returns 1124.76.
XTID
Calcula a taxa interna de retorno dunha lista de pagamentos que ocorren en datas diferentes. O cálculo baséase nun 365 días ao ano base, ignorando os anos bisestos.
Se os pagamentos se realizan en intervalos regulares empregue a función TID.
XIRR( Valores; Datas [; Estimación] )
Valores e Datas refírense a unha serie de pagamentos ea serie de valores de data asociados. O primeiro par de datas define o inicio do plan de pago. Todos os outros valores de data debe ser máis tarde, pero non ten que ser en calquera orde. A serie de valores debe conter, polo menos, un negativo e un valor positivo (recibos e depósitos).
Guess (opcional) é unha suposición que pode ser introducido para o tipo interna de retorno. O estándar é 10%.
Esta función ignora calquera texto ou cela baleira nun intervalo de datos. Se sospeita resultados erróneos desta función busque texto nos intervalos de texto. Para realzar o contido de texto nun intervalo de datos empregue a función realce de valores.
Cálculo da taxa interna de retorno para os cinco pagamentos seguintes (as datas están no formato ISO 8601):
|
A |
B |
C |
|
|---|---|---|---|
|
1 |
2001-01-01 |
-10000 |
Recibido |
|
2 |
2001-02-01 |
2000 |
Depositado |
|
3 |
2001-03-15 |
2500 |
|
|
4 |
2001-05-12 |
5000 |
|
|
5 |
2001-08-10 |
1000 |
=XTIR(B1:B5; A1:A5; 0,1) devolve 0,1828 ou 18,28%.
XVPL
Calcula o valor do capital (valor actual líquido) dunha lista de pagamentos que terán lugar en datas diferentes. O cálculo efectúase tendo por base un ano de 365 días e ignorando os anos bisestos.
Se os pagos se realizan a intervalos regulares, use a función VNA.
XNPV(Taxa; Valores; Datas )
Taxa é a taxa interna de retorno para os pagamentos.
Valores e Datas refírense a unha serie de pagamentos ea serie de valores de data asociados. O primeiro par de datas define o inicio do plan de pago. Todos os outros valores de data debe ser máis tarde, pero non ten que ser en calquera orde. A serie de valores debe conter, polo menos, un negativo e un valor positivo (recibos e depósitos)
Cálculo do valor actual líquido dos cinco pagamentos indicados arriba para unha taxa de rendemento interna aparente de 6%.
= XNPV (0,06; B1: B5; A1: A5) dá 323,02.
