Funcións financeiras - Parte I
Esta categoría contén as funcións de finanzas matemáticas de LibreOffice Calc.
AMORDEGRC
Calcula o valor da depreciación para un período de liquidación en concepto de amortización degressiva. A diferenza AMORLINC, un coeficiente de depreciación que é independente da vida despreciable se usa aquí.
AMORDEGRC (Custo; DataCompra; PrimeiroPeríodo; ValorResidual; Período; Taxa [; Base])
Custo é o custo de adquisición.
DatePurchased é a data de adquisición.
FirstPeriod é a data final do primeiro período de liquidación.
Salvage é o valor residual do activo capital na fin da vida despreciable.
Período é o período de liquidación a ser considerado.
Taxa é a taxa de depreciación.
Un activo foi adquirido en 2020-02-01 a un custo de 2000 unidades monetarias. A data final do primeiro período de liquidación foi 2020-12-31. O valor residual do activo no final da súa vida desprezábel será de 10 unidades monetarias. A taxa de depreciación é de 0,1 (10%) e o ano calcúlase empregando o método dos EUA (Base 0). Asumindo unha depreciación degresiva, cal é a cantidade de depreciación no cuarto período de depreciación?
=AMORDEGRC(2000; "2020-02-01"; "2020-12-31"; 10; 4; 0.1; 0) devolve un valor de depreciación de 163 unidades monetarias.
Teña en conta que o Excel da Microsoft non admite a Base 2. Polo tanto, se emprega Base 2 e exporta o seu documento a un formato XLSX, Excel devolverá un erro ao abrilo.
Función
AMORLINC
Calcula o valor da depreciación para un período de liquidación en concepto de amortización lineal. Se o ben de capital é adquirido durante o período de liquidación, a cantidade proporcional de depreciación é considerada.
AMORLINC(Custo; DataCompra; PrimeiroPeríodo; ValorResidual; Período; Taxa [; Base])
Custo significa que os custos de adquisición.
DatePurchased é a data de adquisición.
FirstPeriod é a data final do primeiro período de liquidación.
Salvage é o valor residual do activo capital na fin da vida despreciable.
Período é o período de liquidación a ser considerado.
Taxa é a taxa de depreciación.
Un activo foi adquirido en 2020-02-01 a un custo de 2000 unidades monetarias. A data final do primeiro período de liquidación foi 2020-12-31. O valor residual do activo no final da súa vida desprezábel será de 10 unidades monetarias. A taxa de depreciación é de 0,1 (10%) e o ano calcúlase empregando o método dos EUA (Base 0). Asumindo unha depreciación lineal, cal é a cantidade de depreciación no cuarto período de depreciación?
=AMORLINC(2000; "2020-02-01"; "2020-12-31"; 10; 4; 0,1; 0) devolve un valor de depreciación de 200 unidades monetarias.
Teña en conta que o Excel da Microsoft non admite a Base 2. Polo tanto, se emprega Base 2 e exporta o seu documento a un formato XLSX, Excel devolverá un erro ao abrilo.
DB
Devolve a depreciación dun activo para un período especificado usando o método de descenso fixo equilibrio.
Esta forma de amortización se usa se quere obter un valor maior depreciación no inicio da depreciación (en oposición á depreciación lineal). O valor de depreciación redúcese cada período de amortización por depreciación xa deducido do custo inicial.
BD(Custo; ValorResidual; Vida; Período [; Mes])
Custo é o custo inicial dun activo.
Salvage é o valor dun activo ao final da depreciación.
Vida define o período durante o cal un activo é depreciado.
Período é a lonxitude de cada período. A lonxitude debe ser inserido na mesma unidade de data que o período de amortización.
Mes (opcional) indica o número de meses para o primeiro ano de depreciación. Se unha entrada non está configurada, 12 é utilizado como estándar.
Un sistema informático cun custo inicial de 25 000 unidades debe ser depreciado nun período de tres anos. O valor residual debe ser de 1 000 unidades monetarias. O primeiro período de depreciación comprende 6 meses. Cal é a depreciación do saldo decrecente fixo do sistema informático no segundo período, que é un ano enteiro a partir do final do primeiro período de seis meses?
=BD(25000; 1000; 3; 2; 6) devolve 11.037,95 unidades monetarias.
DDB
Devolve a depreciación dun activo para un período especificado usando o método do decaimento aritmético.
Utilice este formulario de depreciación, se precisa de un valor de depreciación de inicio máis elevado, en oposición á depreciación lineal. O valor de depreciación recibe menos con cada período e xeralmente é usado para activos cuxa perda de valor é maior pouco logo da compra (por exemplo, vehículos, ordenadores). Por favor, teña en conta que o valor contable nunca chegará a cero ao abeiro deste tipo de cálculo.
BDD(Custo; ValorResidual; Vida; Período [; Factor])
Custo corrixe o custo inicial dun activo.
Salvage corrixe o valor dun activo ao final da súa vida.
Vida é o número de puntos (por exemplo, anos ou meses) que define canto tempo o activo debe ser usado.
Período indica o período en que o valor debe ser calculado.
Factor (opcional) é o factor polo cal a depreciación diminúe. Un valor non se insire, o estándar é o factor 2.
Un sistema informático cun custo inicial de 75.000 unidades monetarias debe ser depreciado mensualmente ao longo de 5 anos. O valor ao final da depreciación é ser unha unidade monetaria. O factor é 2.
= DDB (75000; 1; 60; 12; 2) = 1,721.81 unidades monetarias. Polo tanto, a depreciación descendente dobre no décimo segundo mes despois da compra é 1,721.81 unidades monetarias.
DESC
Calcula o subsidio (desconto) dunha caução como unha porcentaxe.
DESC(Liquidación; Vencemento; Prezo; Devolución [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Redemption é o valor de rescate do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.
A seguridade é comprada en 2001/01/25; a data de vencemento é 2001/11/15. O prezo (prezo de compra) é de 97, o valor de rescate é 100. Utilizando o cálculo de saldo diario (base 3), o no; alto é o asentamento (desconto)?
= DISC (\ "2001/01/25";"2001/11/15"; 97; 100; 3) dá uns 0,0372 ou 3,72 por cento .
DURACIÓN
Calcula a duración dun título con xuros fixos en anos.
DURACIÓN(Pagamento; Vencemento; Cupón; Lucro; Frecuencia [;Base])
Posición é a data de compra do título.
Maturidade é a data na que madurece a seguridade (expira).
Cupón é o tipo de xuro anual do cupón (taxa nominal de xuros)
Rendemento é o rendemento anual do título.
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
A seguridade é comprada en 2001-01-01; a data de vencemento é 2006-01-01. A taxa de cupón de interese é de 8%. O rendemento é de 9,0%. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), canto tempo é a duración?
=DURACIÓN("2001-01-01";"2006-01-01";0.08;0.09;2;3) devolve 4,2 anos.
EFECTO
Devolve a taxa de interese anual líquido a unha taxa de xuro nominal.
Os xuros nominais refírese ao importe dos xuros debidos ao final dun período de cálculo. Aumentos de interese efectivos co número de pagamentos efectuados. Noutras palabras, os intereses son moitas veces pagados en prestacións (por exemplo, mensual ou trimestral) antes do final do período de cálculo.
XURO.EFECTIVO(Xuro_nominal; períodos)
Non é o xuro nominal.
P é o número de períodos de pagamento de xuros por ano.
Se o tipo de interese nominal anual é de 9,75% e períodos de cálculo de xuros catro son definidos, o que é o tipo de interese real (taxa efectiva)?
=XUR.EFECTIVO(9.75%;4) = 10,11% A taxa efectiva anual é, polo tanto, de 10,11%.
EFFECT_ADD
Calcula a taxa anual efectiva de interese con base na taxa de interese nominal eo número de pagamentos de xuros por ano.
As funcións cuxos nomes rematan en _ADD ou _EXCEL2003 devolven os mesmos resultados que as funcións do Excel 2003 da Microsoft sen o sufixo. Empregue as funcións sen sufixo para obter resultados baseados en estándares internacionais.
EFFECT_ADD (NominalRate; Npery)
NominalRate é a taxa de nomes de interese.
Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.
Cal é a taxa anual efectiva de interese para unha taxa de nomes de 5,25% e pagamento trimestral.
= EFFECT_ADD (0,0525; 4) dá 0,053543 ou 5,3543%.
RECIBIDO
Calcula a cantidade recibida que é de pago por un título con xuros fixos nun determinado punto no tempo.
RECIBIDO(Pagamento; Vencemento; Investimento; Desconto [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data na que as madurece seguridade (expira).
Investimento é a suma de compra.
Discount é o desconto porcentual na adquisición do título.
Data de liquidación: 15 de febreiro de 1999, data de caducidade: 15 de maio de 1999, suma investimentos: 1.000 unidades de moeda, desconto: 5,75 por cento, con base: equilibrio Diario / 360 = 2.
O valor recibido na data de caducidade é calculada do seguinte xeito:
=RECEIVED("28/2/2001"; "31/8/2001"; 1000; 0,05; 0) devolve 1,025.787
SYD
Devolve a taxa de depreciación do decaimento aritmético.
Use esta función para calcular a cantidade de depreciación para un período de depreciación do período total dun obxecto. Aritmética depreciación descenso reduce o importe de depreciación de período a período por unha cantidade fixa.
SYD (Custo; Salvage; Vida; Período)
Custo é o custo inicial dun activo.
Salvage é o valor dun activo tras amortizacións.
Vida é o período que fixa o período de tempo durante o cal un activo é depreciado.
Período define o período para o cal a depreciación debe ser calculada.
Un sistema de vídeo que inicialmente custa 50.000 unidades monetarias está sendo amortecemento anualmente para os próximos 5 anos. O valor residual é para ser 10.000 unidades monetarias. Quere calcular a depreciación o primeiro ano.
= SYD (50000; 10000; 5; 1) = 13,333.33 unidades monetarias. O valor de depreciación do primeiro ano é 13,333.33 unidades monetarias.
Para ter unha visión xeral dos tipos de depreciación en cada período, é mellor para definir unha táboa de depreciación. Ao entrar as distintas fórmulas de depreciación dispoñible en LibreOffice Calc á beira do outro, podes ver que a forma de amortización é o máis adecuado. Introduza a táboa do seguinte xeito:
|
A |
B |
C |
A |
A |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
Custo inicial |
Salvage Valor |
Vida útil |
Período de tempo |
Deprec. SYD |
|
2 |
50.000 unidades monetarias |
10.000 unidades monetarias |
5 |
1 |
13.333,33 unidades monetarias |
|
3 |
2 |
10.666,67 unidades monetarias |
|||
|
4 |
3 |
8.000,00 unidades monetarias |
|||
|
5 |
4 |
5.333,33 unidades monetarias |
|||
|
6 |
5 |
2.666,67 unidades monetarias |
|||
|
7 |
6 |
0,00 unidades monetarias |
|||
|
8 |
7 |
||||
|
9 |
8 |
||||
|
10 |
9 |
||||
|
11 |
10 |
||||
|
12 |
|||||
|
13 |
>0 |
Total |
40.000,00 unidades monetarias |
A fórmula en E2 é o seguinte:
= SYD ($ A $ 2 $ B $ 2 $ C $ 2; D2)
Esta fórmula é duplicado na columna E até E11 (seleccione E2, a continuación, arrastra para abaixo na parte inferior dereita co rato).
Móbil E13 contén a fórmula usada para verificar o total dos montantes de depreciación. Usa a función SOMASE como os valores negativos en E8: E11 non debe ser considerada. A condición> 0 está contido en célula A13. A fórmula E13 é o seguinte:
= SUMIF (E2: E11; A13)
Agora ver a depreciación para un período de 10 anos, ou a un valor de rescate dun unidade monetaria, ou escriba un custo inicial diferente, e así por diante.
TID
Calcula a taxa interna de retorno dun investimento. Os valores representan o fluxo de caixa en intervalos regulares, polo menos un valor debe ser negativo (pagamentos), e polo menos un valor debe ser positivo (beneficio).
Se os pagamentos re realizan en intervalos irregulares empregue a función XTID.
TIRR(Valores [; Estimativa])
Valores representa un array que contén os valores.
Guess (opcional) é o valor estimado. Un método iterativo se usa para calcular a taxa interna de retorno. Se poida proporcionar só algúns valores, ten que proporcionar unha estimación inicial para permitir a iteración.
Esta función ignora calquera texto ou cela baleira nun intervalo de datos. Se sospeita resultados erróneos desta función busque texto nos intervalos de texto. Para realzar o contido de texto nun intervalo de datos empregue a función realce de valores.
Baixo a hipótese de que o contido da cela A1 son = - 10000 , A2 = 3500 , A3 = 7600 e A4 = 1000 , a fórmula = IRR (A1: A4) dá un resultado 11,33%.
Debido ao método iterativo empregado, é posíbel que TIRR falle e devolva un Erro 523 con «Erro: o cálculo non converxe» na barra de estado. Nese caso, tente con outro valor para a estimativa.
VA
Devolve o valor presente dun investimento resultante dunha serie de pagamentos regulares.
Use esta función para calcular a cantidade de diñeiro necesaria para ser investido a unha taxa fixa de hoxe, a recibir un importe específico, unha anualidades, ao longo dun determinado número de períodos. Tamén pode determinar canto diñeiro é permanecer despois do término do período. Especificar como ben se a cantidade debe ser pagado no inicio ou ao final de cada período.
Insire eses valores, quere como números, expresións ou referencias. Se, por exemplo, os xuros son pagos anualmente en 8%, pero que desexa utilizar mes como o seu período, escriba 8% / 12 en Taxa e LibreOffice Calc con automaticamente calcular o factor correcto.
VA(Taxa; NPER; PAGTO [; VF [; Tipo]])
Taxa define o tipo de interese por período.
NPer é o número total de períodos (período de pagamento).
PMT é o pago regular feito por período.
FV (opcional) define o valor futuro resto tras a última parcela foi feita.
O Tipo (opcional) indica a data de caducidade dos pagamentos. Tipo = 1 significa que debido ao inicio dun período e Tipo = 0 (por omisión) significa debido ao final do período.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
Cal é o valor presente dun investimento, se 500 unidades monetarias son pagadas mensual e taxa de interese anual é de 8%? O prazo de pago é de 48 meses e 20,000 unidades monetarias deben manter-se a finais do período de pago.
= PV (8% / 12; 48; 500; 20000) = -35,019.37 unidades monetarias. Baixo as condicións nomeados, debes depositar 35,019.37 unidades monetarias de hoxe, se quere recibir 500 unidades monetarias por mes durante 48 meses e ten 20.000 unidades monetarias que sobraron ao final. Cruce de datos amosa que as unidades 48 x 500 unidades monetarias + 20.000 moeda = 44.000 unidades monetarias. A diferenza entre esta cantidade e os 35.000 unidades monetarias depositadas representa os intereses pagados.
Se introduce referencias no canto destes valores na fórmula poderá calcular calquera número de escenarios «Se-entón». Teña en conta que as referencias ás constantes deben ser definidas como referencias absolutas. Hai exemplos deste tipo de aplicación nas funcións de depreciación.
XSPGTO
Calcula o nivel de interese para parcelas de amortización inalteradas.
ISPMT (Taxa; Período; TotalPeriods Invest);
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
Período é o número de parcelas para cálculo de xuros.
TotalPeriods é o número total de períodos de parcelamento.
Invest é o valor do investimento.
Para un importe de crédito de 120.000 unidades monetarias cun mandato de dous anos e parcelas mensuais, a unha taxa de interese anual do 12% o nivel de interese despois de 1,5 anos é necesaria.
= ISPMT (1%; 18; 24; 120 mil) = -300 unidades monetarias. Os xuros mensual, despois 1,5 anos elévase a 300 unidades monetarias.
XUROSACUM
Calcula os xuros acumulados dun título no caso de pagamentos periódicos.
XUROSACUM(Emisión; PrimeiroPeríodo; Liquidación; Taxa; [ValorNominal]; Frecuencia [;Base])
Problema é a data de emisión do título.
FirstInterest é a primeira data de xuros do título.
Resolución é a data en que os intereses acumulados ata entón debe ser calculado.
Taxa é a taxa de nomes anual de xuros (taxa de cupón)
Par (opcional) é o valor nominal do título. Se se omite emprégase un valor por omisión de 1000.
Recomendamos que se especifique sempre o valor desexado para o argumento Par de XUROSACUM no canto de permitir que Calc aplique arbitrariamente o predeterminado. Isto torna a fórmula máis doada de comprender e de manter.
Frecuencia é o número de pagamentos de xuros por ano (1, 2 ou 4).
Un título se emite en 2001/02/28. Primeiro interese é definido para 2001-08-31. A data de liquidación é 2001-05-01. A taxa é de 0,1 ou 10% e Par é de 1000 unidades monetarias. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). A base é o método de US (0). Como moito interese ten acumulado?
=XUROSACUM("2001-02-28";"2001-08-31";"2001-05-01";0.1;1000;2;0) dá 16.94444.
XUROSACUMV
Calcula os xuros acumulados dun título, no caso dun pago único na data de liquidación.
XUROSACUMV(Emisión; Liquidación; Taxa [;Par [;Base]])
Problema é a data de emisión do título.
Resolución é a data en que os intereses acumulados ata entón debe ser calculado.
Taxa é a taxa de nomes anual de xuros (taxa de cupón).
Par (opcional) é o valor nominal do título. Se se omite emprégase un valor por omisión de 1000.
Recomendamos que se especifique sempre o valor desexado para o argumento Par de XUROSACUMV no canto de permitir que Calc aplique arbitrariamente o predeterminado. Isto torna a fórmula máis doada de comprender e de manter.
Un título se emite en 2001-04-01. A data de caducidade é definida para 2001/06/15. A taxa é de 0,1 ou 10% e Par é de 1000 unidades monetarias. A base do cálculo diario / anual é o saldo diario (3). Como moito interese ten acumulado?
=ACCRINTM("2001-04-01";"2001-06-15";0.1;1000;3) devolve 20,54795.