Financaj funkcioj, Parto Unua

Ĉi tiu kategorio enhavas la mathematikajn financajn funkciojn de LibreOffice Calc.

DURATION

Kalkulas la daŭron (en jaroj) de fiksintereza valorpapero.

note

The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.


Sintakso

DURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Coupon is the annual coupon interest rate (nominal rate of interest)

Yield is the annual yield of the security.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


Ekzemplo

A security is purchased on 2001-01-01; the maturity date is 2006-01-01. The Coupon rate of interest is 8%. The yield is 9.0%. Interest is paid half-yearly (frequency is 2). Using daily balance interest calculation (basis 3) how long is the duration?

=DURATION("2001-01-01";"2006-01-01";0.08;0.09;2;3) returns 4.2 years.

AMORDEGRC

Kalkulas la deprecadon por decida periodo kiel malprogresigan amortizadon. Malsame al AMORLINC, uzas deprecadan koeficienton kiu estas sendependa de la deprecebla vivo.

Sintakso

AMORDEGRC(Cost; DatePurchased; FirstPeriod; Salvage; Period; Rate [; Basis])

Cost is the acquisition costs.

DatePurchased is the date of acquisition.

FirstPeriod is the end date of the first settlement period.

Savovaloro estas la valoro de la havaĵo je la fino de ĝia vivo.

Period is the settlement period to be considered.

Numero estas la valoro de la funkcio.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


RABAT

Kalkulas la diskonton (rabaton) de valorpapero kiel elcenton.

Sintakso

DISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption [; Basis])

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Price is the price of the security per 100 currency units of par value.

Redemption is the redemption value of the security per 100 currency units of par value.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


Ekzemplo

A security is purchased on 2001-01-25; the maturity date is 2001-11-15. The price (purchase price) is 97, the redemption value is 100. Using daily balance calculation (basis 3) how high is the settlement (discount)?

=DISC("2001-01-25";"2001-11-15";97;100;3) returns about 0.0372 or 3.72 per cent.

EFEKTO_ADD

Kalkulas la efektivan jaran interezan elcenton surbaze de la nominala intereza elcento kaj la nombro da interezaj pagoj en unu jaro.

note

The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.


Sintakso

EFFECT_ADD(NominalRate; NPerY)

NominalRate is the annual nominal rate of interest.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

Kiom estas la efektiva jara intereza elcento por nominala elcento 5,35% kaj kvaronjaraj pagoj?

=EFFEKTIVA(0,0525;4) liveras je 0,053543 aŭ 5,3543%.

IRK

Kalkulas la internan liveran elcenton por investo. La valoroj reprezentas monfluon je regulaj intertempoj, almenaŭ unu valoro devas esti negativa (elspezo), kaj almenaŭ unu valoro devas esti pozitiva (enspezo).

If the payments take place at irregular intervals, use the XIRR function.

Sintakso

IRR(Values [; Guess])

Valoroj reprezentas tabelon kiu enhavas la valorojn.

Diveno (maldeviga) estas la taksita valoro. Uzas iteracian metodon por kalkuli la internan liveran elcenton. Se vi povas doni nur malmultajn valorojn, vi devus doni komencan divenon por faciligi la iteracion.

Ekzemplo

Under the assumption that cell contents are A1=-10000, A2=3500, A3=7600 and A4=1000, the formula =IRR(A1:A4) gives a result of 11,33%.

warning

Because of the iterative method used, it is possible for IRR to fail and return Error 523, with "Error: Calculation does not converge" in the status bar. In that case, try another value for Guess.


ESTASPAGO

Kalkulas la kvanton da interezo por neŝanĝitaj amortizaj partopagoj.

Sintakso

ISPMT(Rate; Period; TotalPeriods; Invest)

Elcento estas la perioda intereza elcento.

Periodo estas la nombro da partopagoj de interezo.

TotalPeriods is the total number of installment periods.

Investo estas la valoro de la investo.

Ekzemplo

Por kredito de 120.000 monunuoj kun dujara daŭro kaj monataj partopagoj, je jara intereza elcento 12%, ni volas kalkuli la kvanton da interezo post 1,5 jaroj.

=ISPMT(1%;18;24;120000) = -300 currency units. The monthly interest after 1.5 years amounts to 300 currency units.

RICEVITA

Kalkulas la monon pagota por valorpapero je fiksita interezo ĝis specifita dato.

Sintakso

RECEIVED(Settlement; Maturity; Investment; Discount [; Basis])

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Investment is the purchase sum.

Discount is the percentage discount on acquisition of the security.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


Ekzemplo

Pagodato: 1999 februaro 15, maturiĝodato: 1999 majo 15, investo: 1000 monunuoj, rabato: 5,75 elcento, bazo: taga bilanco/360 = 2.

La pago ricevota je la maturiĝodato estas kalkulota jene:

=RECEIVED("1999-02-15";"1999-05-15";1000;0.0575;2) returns 1014.420266.

ALDINTM

Kalkulas la periodrilatan interezon de valorpapero en la kazo de unufoja pago je la pagodato.

Sintakso

ACCRINTM(Issue; Settlement; Rate [; Par [; Basis]])

Issue (required) is the issue date of the security.

Settlement (required) is the date at which the interest accrued up until then is to be calculated.

Rate (required) is the annual nominal rate of interest (coupon interest rate).

Par (optional) is the par value of the security.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


Ekzemplo

A security is issued on 2001-04-01. The maturity date is set for 2001-06-15. The Rate is 0.1 or 10% and Par is 1000 currency units. The basis of the daily/annual calculation is the daily balance (3). How much interest has accrued?

=ACCRINTM("2001-04-01";"2001-06-15";0.1;1000;3) returns 20.54795.

ALDINT

Kalkulas la periodrilatan interezon de valorpapero, en kazo de periodaj interezaj pagoj.

Sintakso

ACCRINT(Issue; FirstInterest; Settlement; Rate; [Par]; Frequency [; Basis])

Issue (required) is the issue date of the security.

FirstInterest (required) is the first interest date of the security.

Settlement (required) is the date at which the interest accrued up until then is to be calculated.

Rate (required) is the annual nominal rate of interest (coupon interest rate)

Par (optional) is the par value of the security. If omitted, a default value of 1000 is used.

note

We recommend that you always specify the value that you require for ACCRINT’s Par argument, rather than allowing Calc to apply an arbitrary default. This will make your formula easier to understand and easier to maintain.


P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


Ekzemplo

A security is issued on 2001-02-28. First interest is set for 2001-08-31. The settlement date is 2001-05-01. The Rate is 0.1 or 10% and Par is 1000 currency units. Interest is paid half-yearly (frequency is 2). The basis is the US method (0). How much interest has accrued?

=ACCRINT("2001-02-28";"2001-08-31";"2001-05-01";0.1;1000;2;0) returns 16.94444.

AMORLINC

Kalkulas la tarifon de deprecado por decida period laŭ lineara amortizado. Se la kapitala havaĵo estas aĉetita dum la decida periodo, la proporcio de deprecado estas konsiderata.

Sintakso

AMORLINC(Cost; DatePurchased; FirstPeriod; Salvage; Period; Rate [; Basis])

Cost means the acquisition costs.

DatePurchased is the date of acquisition.

FirstPeriod is the end date of the first settlement period.

Savovaloro estas la valoro de la havaĵo je la fino de ĝia vivo.

Period is the settlement period to be considered.

Numero estas la valoro de la funkcio.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Bazo

Kalkulado

0 or missing

Usona metodo (NASD), 12 monatoj po 30 tagoj

1

Ekzakta nombro da tagoj en monatoj, ekzakta nombro da tagoj en jaro

2

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 360 tagojn

3

Ekzakta nombro da tagoj en monato, jaro havas 365 tagojn

4

Eŭropa metodo, 12 monatoj po 30 tagoj


DEPRECO

Liveras la deprecadon de havaĵo por specifita periodo uzante la aritmetikan-degresan metodon.

Uzu ĉi tiun formon de deprecado se vi bezonas pli altan komencan deprecadon, kontraste al lineara deprecado. La depreca valoro mapliiĝas laŭ ĉiu periodo. Oni kutime uzas ĉi tiun formon por havaĵoj kies valorperdo estas pli alta tuj post aĉeto (ekzemple veturiloj, komputiloj). Notu ke la taksita valoro neniam atingos nulon laŭ ĉi tiu kalkula metodo.

Sintakso

DDB(Cost; Salvage; Life; Period [; Factor])

Kosto estas la kosto de havaĵo.

Savovaloro estas la valoro de la havaĵo je la fino de ĝia vivo.

Life is the number of periods (for example, years or months) defining how long the asset is to be used.

Periodo difinas la periodon por kiu kalkuli la deprecadon.

Faktoro (maldeviga) estas la faktoro laŭ kiu deprecado malpliiĝas. Se valoro ne estas specifita, la apriora faktoro estas 2.

Ekzemplo

Komputila sistemo havas komencan koston 75000 monunuoj. Deprecu ĝin monate dum kvin jaroj. La valoro je la fino de deprecado estu 1 monunuo. La faktoro estas 2.

=DDB(75000;1;60;12;2) = 1,721.81 currency units. Therefore, the double-declining depreciation in the twelfth month after purchase is 1,721.81 currency units.

DEPRECO.FIKSITA

Liveras la deprecadon de havaĵo por specifita periodo uzante la aritmetikan-degresan metodon.

Uzu ĉi tiun formon de deprecado se vi bezonas pli altan komencan deprecadon, kontraste al lineara deprecado. La depreca valoro mapliiĝas laŭ ĉiu periodo laŭ la deprecado jam subtrahita de la komenca kosto.

Sintakso

DB(Cost; Salvage; Life; Period [; Month])

Kosto estas la komenca kosto de havaĵo.

Savovaloro estas la valoro de la havaĵo je la fino de ĝia vivo.

Vivo estas la periodo kiu difinas la daŭron dum kiu havaĵo estas deprecota.

Periodo estas la daŭro de ĉiu periodo. La daŭro devas esti en la samaj tempaj unuoj kiel la vivo.

Monato (maldeviga) estas la nombro da monatoj por la unua jaro de deprecado. Se vi ne specifas ĝin, la apriora estas 12.

Ekzemplo

Komputila sistemo havas komencan koston 25000 monunuoj. Deprecu ĝin dum tri jaroj. La savovaloro estu 1000 monunuoj. La periodo estas 30 tagoj.

=DB(25000;1000;36;1;6) = 1,075.00 currency units

La fiksita-degresa deprecado de la komputila sistemo estas 1075,00 monunuoj.

DEPRECO.JARA

Liveras la elcenton de aritmetikaj malkreskaj deprecadoj.

Uzu ĉi tiun funkcion por kalkuli la deprecadan pagon por unu periodo de la tuta deprecada periodaro de objekto. Aritmetika malkreska deprecado reduktas laŭ difinita sumo la deprecan sumon de unu periodo al alia.

Sintakso

SYD(Cost; Salvage; Life; Period)

Kosto estas la komenca kosto de havaĵo.

Savovaloro estas la valoro de havaĵo post deprecado.

Vivo estas la periodo kiu difinas la daŭron dum kiu havaĵo estas deprecota.

Periodo difinas la periodon por kiu kalkuli la deprecadon.

Ekzemplo

Videosistemo komence kostas 50000 monunuojn kaj estas deprecota jare dum la sekvaj kvin jaroj. La savovaloro estu 10000 monunuoj. Vi volas kalkuli la deprecadon por la unua jaro.

=SYD(50000;10000;5;1)=13,333.33 currency units. The depreciation amount for the first year is 13,333.33 currency units.

Por resumi la deprecajn elcentojn por periodo, estas plej bone difini deprecan tabelon. Enigante la diversajn deprecadajn formulojn disponeblajn en LibreOffice Calc unu apud alia, vi povas vidi kiu speco de deprecado estas la plej taŭga. Enigu la tabelon jene:

A

B

C

D

E

1

Komenca kosto

Retrova valoro

Utila vivo

Tempodaŭro

Deprec. jara

2

50.000 monunuoj

10.000 monunuoj

5

1

13.333,33 monunuoj

3

2

10.666,67 monunuoj

4

3

8.000,00 monunuoj

5

4

5.333,33 monunuoj

6

5

2.666,67 monunuoj

7

6

0,00 monunuoj

8

7

9

8

10

9

11

10

12

13

>0

Totalo

40.000,00 monunuoj


Jen la formulo en E2:

=DEPRECO.JARA($A$2;$B$2;$C$2;D2)

Kopiu ĉi tiun formulon en kolumnon E ĝis E11 (elektu je E2, kaj muse ŝovu malsupren la suban dekstran angulon.

Ĉelo E13 enhavas la formulon uzotan por kontroli la sumon de la deprecaj sumoj. Ĝi uzas la SUMO.SE-funkcion ĉar necesas ne konsideri la negativajn valorojn en E8:E11. La kondiĉon >0 enhavas ĉelo A13. Jen la formulo en E13:

=SUMO.SE(E2:E11;A13)

Nun rigardu la deprecadon por 10-jara daŭro, aŭ por savovaloro = 1 monunuo, aŭ enigu alian komencan koston, kaj tiel plu.

EFFECT

Liveras la netan jaran interezan elcenton por nominala intereza elcento.

Nominala interezo temas pri la kvanto da interezo je la fino de kalkula periodo. Efektiva interezo pliiĝas kun la nombro da pagoj. Alivorte interezon oni ofte pagas laŭ partpagoj (ekzemple, monate aŭ kvaronjare) antaŭ la fino de la kalkula periodo.

Sintakso

EFFECT(Nom; P)

Nom is the nominal interest.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

Se la jara nominala intereza elcento estas 9,75% kaj kvar interezaj kalkulperiodoj estas difinitaj, kiom estas la reala intereza elcento (efektiva intereza elcento)?

=EFFECT(9.75%;4) = 10.11% The annual effective rate is therefore 10.11%.

VA

Liveras la nunan valoron de investo kiu rezultas el serio da regulaj pagoj.

Uzu ĉi tiun funkcion por kalkuli la monon bezonatan por investi je fiksita elcento hodiaŭ, por ricevi specifan pagon, renton, dum specifita nombro da periodoj. Vi povas ankaŭ difini kiom da mono restu post la periodo. Specifu ankaŭ ĉu la mono estu pagota je la komenco aŭ la fino de ĉiu periodo.

Enigu ĉi tiujn valorojn kiel numerojn, esprimojn aŭ referencojn. Se, ekzemple, interezo estas pagota jare je 8%, sed vi volas uzi monaton kiel periodon, enigu je 8%/12 ĉe Elcento kaj LibreOffice Calc aŭtomate kalkulos la ĝustan faktoron.

Sintakso

PV(Rate; NPer; Pmt [; FV [; Type]])

Elcento difinas la interezan elcenton laŭ periodo.

NPer is the total number of periods (payment period).

Pmt is the regular payment made per period.

FV (maldeviga) difinas la futuran valoron restontan post la fina partopago estas pagita.

Tipo (maldeviga) specifas la daton de ĉiu pago. Tipo = 1 signifas je la komenco de periodo kaj Tipo = 0 signifas je la fino de periodo.

In the LibreOffice Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.

Ekzemplo

Kiom estas la nuna valoro de investo, se 500 monunuoj estas pagotaj monate kaj la jara interezo estas je 8%? La pagoperiodo estas 48 monatoj kaj 20.000 monunuoj restu je la fino de la pagoperiodo.

=PV(8%/12;48;500;20000) = -35,019.37 currency units. Under the named conditions, you must deposit 35,019.37 currency units today, if you want to receive 500 currency units per month for 48 months and have 20,000 currency units left over at the end. Cross-checking shows that 48 x 500 currency units + 20,000 currency units = 44,000 currency units. The difference between this amount and the 35,000 currency units deposited represents the interest paid.

Se vi enigas referencojn anstataŭ tiuj valoroj en la formulo, vi povas kalkuli diversajn "Se-tiam" scenarojn. Notu: necesas difini nreferencoj al konstantoj kiel absolutajn referecojn. Ekzemploj de tia tipo de aplikaĵo troviĝas sub la deprecadaj funkcioj.

Financaj Funkcioj - Parto Du

Financaj Funkcioj - Parto Tri

Functions by Category

Bonvolu subteni nin!