财务函数第二部分

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YIELDMAT

计算到期付息有价证券的年收益率。

语法

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Issue 有价证券的发行日期。

Rate 有价证券在发行日的利率。

Price 是面额为 100 货币单位的有价证券买入价。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999 年 3 月 15 日买入。 到期日为 1999 年 11 月 3 日。发行日期为 1998 年 11 月 8 日。利率为 6.25%,实际价格为 100.0123 个货币单位。basis 为 0。收益率为多少?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) 返回 0.060954 或 6.0954%。

YIELDDISC

计算某一无息有价证券的年收益率。

语法

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Price 是面额为 100 货币单位的有价证券买入价。

Redemption 是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

贴现有价证券于 1999 年 2 月 15 日买入。到期日为 1999 年 3 月 1 日。实际价格为每 100 个货币单位面额 99.795 个货币单位,偿还价格为 100 个货币单位。basis 为 2。收益率为多少?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) 返回 0.052823 或 5.2823%。

YIELD

计算有价证券的收益率。

语法

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Rate 是年息利率。

Price 是面额为 100 货币单位的有价证券买入价。

Redemption 是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency 指每年支付利息的次数(1、2 或 4)。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999 年 2 月 15 日买入。到期日为 2007 年 11 月 15 日。利率为 5.75%。实际价格为每 100 个货币单位,面额为 95.04287 货币单位,偿还价格为 100 个货币单位。利息每半年支付一次(利息支付次数 = 2),basis 为 0。收益率为多少?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) 返回 0.065 或 6.50%。

TBILLYIELD

计算短期国库券的收益率。

语法

TBILLYIELD(Settlement; Maturity; Price)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Price 面额为 100 个货币单位的国库券价格(购买价格)。

示例

成交日:1999 年 3 月 31 日,计息日期: 1999 年 6 月 1 日,价格: 98.45 货币单位。

国库券收益率结果如下:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) 返回 0.091417 或 9.1417%。

TBILLPRICE

计算每 100 个货币单位的短期国库券的价格。

语法

TBILLPRICE(Settlement; Maturity; Discount)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Discount 购买有价证券的贴现率百分比。

示例

成交日: 1999年3月31日,到期日期: 1999年6月1日,贴现率: 9%。

国库券价格结果如下:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) 返回 98.45。

TBILLEQ

计算国库券的年化收益率。 国库券在结算日买入,在到期日以完全面值卖出,且均在同一年。贴现从购买价格中扣除。

语法

TBILLEQ(Settlement; Maturity; Discount)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Discount 指有价证券的贴现率。

示例

成交日:1999 年 3 月 31 日,到期日期:1999 年 6 月 1 日,贴现率:9.14%。

该短期国库券对应的对应于有价证券的收益计算如下:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) 返回 0.094151 或 9.4151%。

SLN

返回一个周期内资产的直线折旧额。整个折旧期间内的折旧总额是恒定的。

语法

SLN(Cost; Salvage; Life)

Cost 是资产的购入价。

Salvage 栏位输入的是资产在折旧(使用)期限终止时的残值。

Life 折旧期限确定资产折旧的周期数。

示例

一套初始成本为 50000 货币单位的办公设备的折旧期限为 7 年。7 年后此套办公设备的价值预计为 3500 货币单位。

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 个货币单位。该办公设备的每月折旧额为 553.57 个货币单位。

PRICEMAT

计算面额为 100 货币单位且在到期日期支付利息的有价证券的价格。

语法

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Issue 有价证券的发行日期。

Rate 有价证券在发行日的利率。

Yield 有价证券的年收益率。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

成交日: 1999年2月7日,到期日期: 1999年4月13日,发行日期:1998年11月11日。利率:6.1%,收益率:6.1%,基数:30/360 = 0。

价格计算如下:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) 返回 99.98449888。

PRICEDISC

计算面额为 100 货币单位且不付息的有价证券的价格。

语法

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Discount 有价证券的贴现率百分比。

Redemption 是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999 年 2 月 15 日买入;有效期截止到 1999 年 3 月 1 日。贴现率百分比为 5.25%。偿还价值为 100。以 basis 2 计算价格贴现率如下:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) 返回 99.79583。

PRICE

根据目标收益率计算每股 100 货币单位的定额利息有价证券的市值,预测该有价证券的收益率。

语法

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Rate 指年名义利率(息票利率)

Yield 有价证券的年收益率。

Redemption 是面额为 100 个货币单位的清偿价格。

Frequency 指每年支付利息的次数(1、2 或 4)。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券在 1999 年 2 月 15 日买入;2007 年 11 月 15 日到期。名义利率为 5.75%。收益率为 6.5%。偿还价为 100 货币单位。利息每半年支付一次(年付息次数为 2)。以 basis 0 计算,价值如下:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) 返回 95.04287。

PPMT

在利率恒定且定期额定支付的条件下,根据规定返回投资在指定期限内的本金支付额。

语法

PPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

rate 是指各个周期的利率。

Period 分期偿付周期。P = 1 表示第一个周期,P=NPer 表示最后一个周期。

NPer 支付年金的周期总数。

PV 指的是在一系列定期支付后的目前价值。

FV(可选择的)指的是期望值(未来值)。

Type (可选择的)指定到期日期。F=1 表示在周期的开始时到期,F=0 表示在周期结束时到期。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为“可选”的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为“可选”时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

如果一项贷款的现值是 5,000 个货币单位,未来值是 8,000 个货币单位,年利率为 8.75%,偿还期限为 3 年,且始终在周期的开始时支付,则定期的月支付额是多少?

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 个货币单位。

PMT

返回利率固定情况下年金的定期支付金额。

语法

PMT(Rate; NPer; PV; FV; Type)

rate 是指各个周期的利率。

NPer 支付年金的周期数。

PV 指的是一项投资在一系列定期支付后的目前价值(现金值)。

FV (可选择的)指的是期望值(未来值),即完成最后一次支付后达到的金额。

Type (可选择的)分期支付的到期日期。Type=1 表示在周期开始时支付,Type=0 表示在周期结束时支付。

在 LibreOffice Calc 函数中,只有其后没有参数时,才可省略标记为“可选”的参数。例如,在带有四个参数的函数中,最后两个参数标记为“可选”时,可省略参数 4 或参数 3 和 4,但不能单独省略参数 3。

示例

如果一项贷款的现金值是 25,000 货币单位,年利率是 1.99%,偿还期限为 3 年,则周期支付额是多少?总共 36 个月,即 36 个支付周期,支付周期的利率为 1.99%/12。

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 个货币单位。因此,月定期支付额为 715.96 个货币单位。

NPV

Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.

If the payments take place at irregular intervals, use the XNPV function.

语法

NPV(Rate; Value1; Value2; ...)

Rate 各个周期的贴现率。

Value1;... 最多有 30 个数值,表示投资额或回收金额。

示例

在贴现率为 8.75% 且定期支付额为 10、20 和 30 个货币单位的情况下,此项投资的净现值是多少?时间为零时所支付的成本为 -40 个货币单位。

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 个货币单位。净现值等于返回值减去 40 个货币单位的初始成本,因此为 9.43 个货币单位。

NOMINAL_ADD

根据实际利率和年付息次数计算名义年利率。

Note.png The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.

语法

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate 实际年利率。

NPerY 指的是每年支付利息的次数。

示例

实际利率为 5.354% 且每季度付息时,名义利率是多少呢?

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) 返回 0.0525 或 5.25%。

NOMINAL

给定每年的实际利率和复利周期后,计算年名义利率。

语法

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate 有效利率

NPerY 每年支付利息的周期数。

示例

假设实际利率为13.5%,且每年支付利息的次数为12次。要计算的是年名义利率。

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%。即年名义利率为 12.73%。

MIRR

计算一系列投资的修正内部收益率。

语法

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values 对应于内容符合支付金额的单元格的数组或单元格引用。

Investment 投资的利率(数组的负值)

ReinvestRate:再投资的利率(数组的正值)

示例

假设单元格内容为 A1 = -5、A2 = 10、A3 = 15 和 A4 = 8,投资值为 0.5,再投资值为 0.1,则计算的结果为 94.16%。

MDURATION

计算数年内某一固定利率有价证券的 Macauley 修正期限。

语法

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency; Basis)

Settlement 指有价证券的购买日期。

Maturity 该有价证券的到期日(期满)。

Coupon 年名义利率(息票利率)。

Yield 有价证券的年收益率。

Frequency 指每年支付利息的次数(1、2 或 4)。

Basis 是从选项列表中选择的,并指明计算年的方式。

基准 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12个月且每月为30天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 2001 年 1 月 1 日买入;有效期截止到 2006 年 1 月 1 日。年息票利率为 8%。年收益率为 9.0%。利息每半年支付一次(年付息的次数为 2)。如果使用日余额利息(基数为 3)计算,修正后周期为多长?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) 返回 4.02 年。

DURATION

计算获得所需投资回报的周期数。

语法

DURATION(Rate; PV; FV)

Rate 一个常数,指的是整个周期内的利率。各个周期的利率等于利率除以要计算的周期数。内部年利率为 Rate/12。

PV 指的是目前(当前)价值。现金值是现金存款或某种类型折让的当前现金值;存款值必须大于 0,即不可以为 0 或小于 0。

FV 期待值。未来值确定一项投资的期待(未来)值。

示例

一项投资的现金价值是 25000 个货币单位,利率是 4.75%,要升值为 1000000 个货币单位的未来值就需要 79.49 个支付周期。各个周期的分期支付额等于期待的投资未来值/整个时间期限,即:1000000/79.49 = 12850.20。

DOLLARFR

将用小数表示的价格转换成用混合式分数。

语法

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar 一个十进制数字。

Fraction 用作分数分母的整数。

示例

=DOLLARFR(1.125;16) 转换成分母为 16 的分数。结果为 1.02 即 1 又 2/16。

=DOLLARFR(1.125;8) 转换成分母为 8 的分数。结果为 1.1,即 1 又 1/8。

DOLLARDE

将某一用分数表示的价格转换成用小数表示。

语法

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar 一个以小数表示的数字。

Fraction 用作分数分母的整数。

示例

=DOLLARDE(1.02;16) 表示 1 又 2/16。返回 1.125。

=DOLLARDE(1.1;8) 表示 1又1/8。结果为 1.125。

CUMPRINC_ADD

计算一笔贷款在一段期限内的累计偿还额。

Note.png The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.

语法

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate 是指每个周期的利率。

NPer 是支付周期总数。利率和 NPER 的单位必须相同,即两者必须同是按年或按月计算。

PV 指的是当前值。

StartPeriod 是要计算的第一个支付周期。

EndPeriod 是要计算的最后一个支付周期。

Type 到期支付类型:在一个周期的结束时 (Type = 0) 或在一个周期的开始时 (Type = 1)。

示例

一幢住房的抵押贷款如下:

rate:每年 9。00%(9% / 12 = 0.0075),贷款年限:30 年(还款周期= 30 * 12 = 360),NPV: 125000 个货币单位。

在抵押贷款的第二年中(即在第 13 至 24 周期中)要支付多少本金?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) 返回 -934.1071

在第一个月偿付的金额为:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) 返回 -68.27827

CUMPRINC

返回固定利率下投资期限内应偿还的累计利息。

语法

CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

rate 是指各个周期的利率。

NPer 是支付周期总数。NPER 可以不是整数值。

PV 指的是在一系列定期支付后的当前价值。

S 是第一个周期。

E 最后一个周期。

Type 指定分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期终止时到期。

示例

假设一项贷款的年利率为 5.5% 且必须在 36 个月内完成偿付,那么分期偿还额是多少呢?现金值是 15,000 货币单位。要计算的是在第 10 至第 18 个周期内应支付的分期偿还额。到期日期是周期的结束日期。

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 个货币单位。第 10 至第 18 个周期内应支付的分期偿还额为 3669.74 个货币单位。

CUMIPMT_ADD

计算周期内的累计利息。

Note.png The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.

语法

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate 是指每个周期的利率。

NPer 是支付周期总数。利率和 NPER 的单位必须相同,即两者必须同是按年或按月计算。

PV 指的是当前值。

StartPeriod 是要计算的第一个支付周期。

EndPeriod 是要计算的最后一个支付周期。

Type 到期支付类型:在一个周期的结束时 (Type = 0) 或在一个周期的开始时 (Type = 1)。

示例

一幢住房的抵押贷款如下:

利率:每年 9.00% (9% / 12 = 0.0075),期限:30 年 (NPER = 30 * 12 = 360),Pv:125000 个货币单位。

在抵押贷款的第二年中(即在第 13 至 24 周期中)要支付多少利息?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) 返回 -11135.23。

第一个月应支付多少利息?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) 返回 -937.50。

CUMIPMT

计算累积的利息款项,即一项基于恒定利率的投资的利息总额。

语法

CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

rate 是指各个周期的利率。

NPer 是支付周期总数。NPER 可以不是整数值。

PV 指的是在一系列定期支付后的当前价值。

S 是第一个周期。

E 最后一个周期。

Type 指定分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期终止时到期。

示例

如果一项贷款的当前现金值是 5,000 货币单位,年利率为 5.5%,偿还期限为 2 年,按月支付,且分期支付额在一个周期的开始时到期,则第 4 至第 6 个周期内的利息总额是多少?

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 个货币单位。第 4 至第 6 个周期内的利息总额是 57.54 个货币单位。

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