Financaj Funkcioj - Parto Dua

Retro al Financaj Funkcioj - Parto Unua

Antaŭen al Financaj Funkcioj - Parto Tria

AKUM.INTEREZO

Kalkulas la akumulajn interezajn pagojn, tio estas, la sumon de interezo, por investo bazita sur konstanta intereza procento.

Sintakso

CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Procento estas la perioda intereza procento.

NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.

NV estas la nuna monvaloro en sinsekvo de pagoj.

S is the first period.

E is the last period.

Type is the due date of the payment at the beginning or end of each period.

Ekzemplo

Kiom estu la interezaj pagoj je jara interezo 5,5%, monataj pagoj por 2 jaroj kaj nuna valoro 5000 valutaj unuoj? La komenca periodo estas la 4a kaj la fina periodo estas la 6a periodo. La pagoj estu je la komenco de ĉiu periodo.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 currency units. The interest payments for between the 4th and 6th period are 57.54 currency units.

AKUM.INTEREZO_ADD

Kalkulas la akumulan interezon por periodo.

Sintakso

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Elcento difinas la interezan elcenton laŭ periodo.

NPer is the total number of payment periods. The rate and NPER must refer to the same unit, and thus both be calculated annually or monthly.

PV is the current value.

StartPeriod is the first payment period for the calculation.

EndPeriod is the last payment period for the calculation.

Type is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

Ekzemplo

Oni prunte prenas la sekvan hipotekan krediton pri domo:

Procento: 9,00% jare (9 procentoj / 12 = 0,0075), Daŭro: 30 jaroj (NPER = 30 * 12 = 360), NV: 125000 valutaj unuoj.

Kiom oni pagu en la dua jaro de la hipoteko (do de periodo 13 al 24)?

AKUM.INTEREZO(0,0075;360;125000;13;24;0) liveras je -11135,23.

Kiom da interezo oni pagu en la unua monato?

=AKUM.INTEREZO_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) liveras je -937,50.

AKUM.ĈEFA

Liveras la akumulan interezon pagata por investa periodo kun konstanta intereza procento.

Sintakso

CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Procento estas la perioda intereza procento.

NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.

NV estas la nuna monvaloro en sinsekvo de pagoj.

S is the first period.

E is the last period.

Type is the due date of the payment at the beginning or end of each period.

Ekzemplo

Kiom estu la pagoj se la jara interezo estas 5,5% por 36 monatoj? La monvaloro estas 15.000 valutaj unuoj. Kalkulu la pagon inter la 10a kaj 18a periodoj. La pagoj estu je la fino de ĉiu periodo.

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 currency units. The payoff amount between the 10th and 18th period is 3669.74 currency units.

AKUM.ĈEFA_ADD

Kalkulas la akumulan repagon por prunto en iu periodo.

Sintakso

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Elcento difinas la interezan elcenton laŭ periodo.

NPer is the total number of payment periods. The rate and NPER must refer to the same unit, and thus both be calculated annually or monthly.

PV is the current value.

StartPeriod is the first payment period for the calculation.

EndPeriod is the last payment period for the calculation.

Type is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

Ekzemplo

Oni prunte prenas la sekvan hipotekan krediton pri domo:

Procento: 9,00% jare (9 procentoj / 12 = 0,0075), Daŭro: 30 jaroj (pagaj periodoj = 30 * 12 = 360), NV: 125000 valutaj unuoj.

Kiom oni pagu en la dua jaro de la hipoteko (do de periodo 13 al 24)?

=AKUM.ĈEFA_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) liveras je -934.1071

En la unua monato oni pagu la jenan:

=AKUM.ĈEFA_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) liveras je -68,27827.

DAŬRO

Kalkulas la nombron da periodoj bezonataj de investo por atingi la deziratan valoron.

Sintakso

DURATION(Rate; PV; FV)

Rate is a constant. The interest rate is to be calculated for the entire duration (duration period). The interest rate per period is calculated by dividing the interest rate by the calculated duration. The internal rate for an annuity is to be entered as Rate/12.

PV is the present (current) value. The cash value is the deposit of cash or the current cash value of an allowance in kind. As a deposit value a positive value must be entered; the deposit must not be 0 or <0.

FV is the expected value. The future value determines the desired (future) value of the deposit.

Ekzemplo

Liveritaj estas interezo 4,75%, monvaloro 25.000 valutaj unuoj, futura valoro 1.000.000 valutaj unuoj, daŭro 79,49 pagoperiodoj. La perioda pago estas la rezulta kvociento de la futura valoro kaj la daŭro, do 1.000.000/79,49 = 12.850,20.

DEPRECO.LINEARA

Liveras la linearan deprecadon de havaĵo por unu periodo. La monvaloro de la deprecado estas konstanta dum la depreca periodo.

Sintakso

SLN(Cost; Salvage; Life)

Kosto estas la komenca kosto de havaĵo.

Savovaloro estas la valoro de la havaĵo je la fino de ĝia vivo.

Life is the depreciation period determining the number of periods in the depreciation of the asset.

Ekzemplo

Deprecu oficejan ekipaĵon kun komenca kosto 50.000 valutaj unuoj dum tri jaroj. La valoro je la fino de la deprecado estu 3500 valutaj unuoj.

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 currency units. The periodic monthly depreciation of the office equipment is 553.57 currency units.

DOLARDE

Konvertas kvoton donitan kiel dekuman frakcion al dekuma numero.

Sintakso

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar is a number given as a decimal fraction.

Fraction is a whole number that is used as the denominator of the decimal fraction.

Ekzemplo

=DOLLARDE(1.02;16) stands for 1 and 2/16. This returns 1.125.

=DOLLARDE(1.1;8) stands for 1 and 1/8. This returns 1.125.

DOLARFR

Konvertas kvoton donitan kiel dekuman nombron al miksita dekuma frakcio.

Sintakso

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar is a decimal number.

Fraction is a whole number that is used as the denominator of the decimal fraction.

Ekzemplo

=DOLARFR(1,125;16) konvertas al deksesonoj. La rezulto estas 1,02 por 1 plus 2/16.

=DOLARFR(1,125;8) konvertas al okonoj. La rezulto estas 1.1 por 1 plus 1/8.

FLETERREND

Kalkulas la rendimenton de fiska kambio.

Sintakso

TBILLYIELD(Settlement; Maturity; Price)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Price is the price (purchase price) of the treasury bill per 100 currency units of par value.

Ekzemplo

Pagodato: 1999 marto 31, maturiĝodato: 1999 junio 1, prezo: 98,45 valutaj unuoj.

La rendimenton de fiska kambio kalkulu jene:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

KAPITALA.REPAGO

Liveras, por donita periodo, la pagon por la kapitalo por investo bazita sur periodaj kaj konstantaj pagoj kaj sur konstanta intereza procento.

Sintakso

PPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

Procento estas la perioda intereza procento.

Period is the amortizement period. P = 1 for the first and P = NPer for the last period.

NPer is the total number of periods during which annuity is paid.

NV estas la nuna monvaloro en sinsekvo de pagoj.

FV (optional) is the desired (future) value.

Type (optional) defines the due date. F = 1 for payment at the beginning of a period and F = 0 for payment at the end of a period.

In the LibreOffice Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.

Ekzemplo

Kiom estas la perioda monata pago je jara interezo 8,75% dum daŭro 3 jaroj? La monvaloro estas 5000 valutaj unuoj kaj ĝi ĉiam pagatas je la komenco de periodo. La futura valoro estas 8000 valutaj unuoj.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 currency units.

MDAŬR

Kalkulas la modifitan Macauley-daŭron de fiksintereza valorpapero en jaroj.

Sintakso

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Coupon is the annual nominal rate of interest (coupon interest rate)

Yield is the annual yield of the security.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

A security is purchased on 2001-01-01; the maturity date is 2006-01-01. The nominal rate of interest is 8%. The yield is 9.0%. Interest is paid half-yearly (frequency is 2). Using daily balance interest calculation (basis 3) how long is the modified duration?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

MIPR

Kalkulas la modifitan internan procentan rendimenton de serio de investoj.

Sintakso

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values corresponds to the array or the cell reference for cells whose content corresponds to the payments.

Investment is the rate of interest of the investments (the negative values of the array)

ReinvestRate:the rate of interest of the reinvestment (the positive values of the array)

Ekzemplo

Assuming a cell content of A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, and A4 = 8, and an investment value of 0.5 and a reinvestment value of 0.1, the result is 94.16%.

NNV

Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.

If the payments take place at irregular intervals, use the XNPV function.

Sintakso

NPV(Rate; Value1; Value2; ...; Value30)

Elcento difinas la interezan elcenton laŭ periodo.

Value1, Value2, ..., Value30 are up to 30 values, which represent deposits or withdrawals.

Ekzemplo

What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 currency units. The net present value is the returned value minus the initial costs of 40 currency units, therefore 9.43 currency units.

NOMINAL

Kalkulas la jaran nominalan interezan procenton, de la efektiva procento kaj la nombro da kunmetaj periodoj en unu jaro.

Sintakso

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate is the effective interest rate

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

Kiom estas la nominala interezo en unu jaro por efektiva intereza procento 13,5% se 12 pagoj okazas en unu jaro?

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%. The nominal interest rate per year is 12.73%.

NOMINALA_ADD

Kalkulas la jaran nominalan interezan procenton laŭ la efika procento kaj la nombro da interezaj pagoj en unu jaro.

Sintakso

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate is the effective annual rate of interest.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

Kiom estas la nominala interezo por efektiva interezo 5,3543% kaj pagado kvaronjare.

=NOMINALA_ADD(5,3543%;4) liveras je 0,0525 aŭ 5,25%.

PAGO

Liveras la periodan pagon por anuitato kun konstanta intereza procento.

Sintakso

PMT(Rate; NPer; PV; FV; Type)

Procento estas la perioda intereza procento.

NPer is the number of periods in which annuity is paid.

NV estas la nuna monvaloro en sinsekvo de pagoj.

FV (malnepra) estas la dezirata valoro (futura valoro) je la fino de la periodoj.

Type (optional) is the due date for the periodic payments. Type=1 is payment at the beginning and Type=0 is payment at the end of each period.

In the LibreOffice Calc functions, parameters marked as "optional" can be left out only when no parameter follows. For example, in a function with four parameters, where the last two parameters are marked as "optional", you can leave out parameter 4 or parameters 3 and 4, but you cannot leave out parameter 3 alone.

Ekzemplo

Kiom estas la periodaj pagoj por jara interezo 1,99% se la paga daŭro estas 3 jaroj kaj la monvaloro estas 25.000 valutaj unuoj? Estas 36 monatoj kiel 36 pagoperiodoj, kaj la intereza procento por ĉiu pagoperiodo estas 1,99%/12.

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 currency units. The periodic monthly payment is therefore 715.96 currency units.

PREZMAT

Kalkulas la prezon por 100 valutaj unuoj da nominala valoro de valorpapero, por kiu oni pagas interezon je la maturiĝodato.

Sintakso

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Issue is the date of issue of the security.

Rate is the interest rate of the security on the issue date.

Yield is the annual yield of the security.

Ekzemplo

Pagodato: 1999 februaro 15, maturiĝodato 1999 aprilo 13, emisidato 1998 novembro 11. Intereza procento: 6,1%, rendimento: 6,1%, bazo: 30/360 = 0.

La prezon kalkulu jene:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

PREZO

Kalkulas la vendovaloron de fiksintereza valorpapero kun nominala valoro 100 valutaj unuoj kiel funkcio de la atendata rendimento.

Sintakso

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Rate is the annual nominal rate of interest (coupon interest rate)

Yield is the annual yield of the security.

Redemption is the redemption value per 100 currency units of par value.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

A security is purchased on 1999-02-15; the maturity date is 2007-11-15. The nominal rate of interest is 5.75%. The yield is 6.5%. The redemption value is 100 currency units. Interest is paid half-yearly (frequency is 2). With calculation on basis 0, the price is as follows:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

PREZRABAT

Kalkulas la prezon por 100 valutaj unuoj da nominala valoro de nerentodona valorpapero.

Sintakso

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Discount is the discount of a security as a percentage.

Redemption is the redemption value per 100 currency units of par value.

Ekzemplo

A security is purchased on 1999-02-15; the maturity date is 1999-03-01. Discount in per cent is 5.25%. The redemption value is 100. When calculating on basis 2 the price discount is as follows:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

RENDIMENTO

Kalkulas la rendimenton de valorpapero.

Sintakso

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Rate is the annual rate of interest.

Price is the price (purchase price) of the security per 100 currency units of par value.

Redemption is the redemption value per 100 currency units of par value.

P estas la nombro da interezaj pagoperiodoj en unu jaro.

Ekzemplo

A security is purchased on 1999-02-15. It matures on 2007-11-15. The rate of interest is 5.75%. The price is 95.04287 currency units per 100 units of par value, the redemption value is 100 units. Interest is paid half-yearly (frequency = 2) and the basis is 0. How high is the yield?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.

RENDMAT

Kalkulas la jaran rendimenton de valorpapero, kies interezo estas pagota je la maturiĝodato.

Sintakso

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Issue is the date of issue of the security.

Rate is the interest rate of the security on the issue date.

Price is the price (purchase price) of the security per 100 currency units of par value.

Ekzemplo

A security is purchased on 1999-03-15. It matures on 1999-11-03. The issue date was 1998-11-08. The rate of interest is 6.25%, the price is 100.0123 units. The basis is 0. How high is the yield?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.

RENDRABAT

Kalkulas la jaran rendimenton de nerentodona valorpapero.

Sintakso

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption; Basis)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Price is the price (purchase price) of the security per 100 currency units of par value.

Redemption is the redemption value per 100 currency units of par value.

Ekzemplo

A non-interest-bearing security is purchased on 1999-02-15. It matures on 1999-03-01. The price is 99.795 currency units per 100 units of par value, the redemption value is 100 units. The basis is 2. How high is the yield?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.

TLETEREKV

Calculates the annual return on a treasury bill. A treasury bill is purchased on the settlement date and sold at the full par value on the maturity date, that must fall within the same year. A discount is deducted from the purchase price.

Sintakso

TBILLEQ(Settlement; Maturity; Discount)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Discount is the percentage discount on acquisition of the security.

Ekzemplo

Pagodato: 1999 marto 31, maturiĝodato: 1999 junio 1, rabato: 9,14 procento.

Kalkulu la rendimenton por la fiska promeskambio kiu rilatas al valorpapero jene:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

TLETERPREZ

Kalkulas la prezon por 100 valutaj unuoj da fiska promeskambio.

Sintakso

TBILLPRICE(Settlement; Maturity; Discount)

Settlement is the date of purchase of the security.

Maturity is the date on which the security matures (expires).

Discount is the percentage discount upon acquisition of the security.

Ekzemplo

Pagodato: 1999 marto 31, maturiĝodato: 1999 junio 1, rabato: 9 procento.

Kalkulu la prezon de fiska promeskambio jene:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.

Retro al Financaj Funkcioj - Parto Unua

Antaŭen al Financaj Funkcioj - Parto Tria